Fidelity Investments est une société de gestion de placements privée créée en 1946 en tant que société de fonds communs de placement. Fidelity propose désormais une gamme de services comprenant la distribution de fonds et le conseil en investissement, la gestion de fortune Private Wealth Management La gestion de fortune privée est une pratique d'investissement qui implique la planification financière, la gestion fiscale, la protection d'actifs et d'autres services financiers pour les particuliers fortunés (HNWI) ou les investisseurs. Les gestionnaires de fortune privés créent une relation de travail étroite avec des clients fortunés pour aider à bâtir un portefeuille qui atteint les objectifs financiers du client. , l'assurance-vie, les services de retraite et l'exécution et le dédouanement des titres. Il gère les capitaux propres Capitaux propres Les capitaux propres (également appelés capitaux propres) sont un compte sur une entreprise.s bilan composé du capital social et des bénéfices non répartis. Il représente également la valeur résiduelle des actifs moins les passifs. En réorganisant l'équation comptable originale, nous obtenons Avoir des actionnaires = Actifs - Passifs, titres à revenu fixe et fonds communs de placement équilibrés Fonds communs de placement Un fonds commun de placement est une masse d'argent collectée auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, des obligations ou d'autres titres . Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Découvrez les différents types de fonds, leur fonctionnement, ainsi que les avantages et les inconvénients de leur investissement pour les investisseurs individuels, les entreprises, les conseillers financiers et les investisseurs institutionnels.nous obtenons Actions des actionnaires = Actifs - Passifs, titres à revenu fixe et fonds communs de placement équilibrés Fonds communs de placement Un fonds commun de placement est une masse d'argent collectée auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, des obligations ou d'autres titres. Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Découvrez les différents types de fonds, leur fonctionnement, ainsi que les avantages et les inconvénients de leur investissement pour les investisseurs individuels, les entreprises, les conseillers financiers et les investisseurs institutionnels.nous obtenons Actions des actionnaires = Actifs - Passifs, titres à revenu fixe et fonds communs de placement équilibrés Fonds communs de placement Un fonds commun de placement est une masse d'argent collectée auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, des obligations ou d'autres titres. Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Découvrez les différents types de fonds, leur fonctionnement, ainsi que les avantages et les inconvénients de leur investissement pour les investisseurs individuels, les entreprises, les conseillers financiers et les investisseurs institutionnels.et les avantages et les compromis de leur investissement pour les investisseurs individuels, les entreprises, les conseillers financiers et les investisseurs institutionnels.et les avantages et les compromis de leur investissement pour les investisseurs individuels, les entreprises, les conseillers financiers et les investisseurs institutionnels.
Basée à Boston, dans le Massachusetts, elle est l'une des plus grandes sociétés de gestion de placements aux États-Unis, avec plus de 26 millions de clients, 6,5 billions de dollars d'actifs clients totaux et plus de 2,4 billions de dollars d'actifs sous gestion mondiaux.
Skyline de Boston et quartier financier
Histoire de Fidelity Investments
Le Fonds Fidelity a été créé en 1930, un an après le krach boursier de 1929 et avant la Grande Dépression de 1933. Le fonds a continué à fonctionner jusqu'en 1943, date à laquelle il a été acquis par l'avocat de Boston Edward C. Johnson II. À l'époque, le fonds déclarait des actifs sous gestion évalués à 3 millions de dollars. En 1946, Johnson II a fondé la Fidelity Management and Research Company, aujourd'hui Fidelity Investments, pour servir de conseiller en placement au Fidelity Fund. Lors de la gestion du fonds, l'objectif de Johnson était d'acheter des actions avec un potentiel de croissance, et pas nécessairement des actions de premier ordre.
Investir dans des actions spéculatives
Au début des années 1950, Johnson a embauché Gerry Tsai, un jeune immigrant de Shanghai, en Chine, pour l'aider à gérer le Fidelity Fund en tant qu'analyste boursier. Tsai a commencé par acheter des actions spéculatives comme Xerox et Polaroid. Ses performances impressionnantes sur le marché boursier lui ont valu une renommée parmi les investisseurs et, en 10 ans, Gai a porté l'actif sous gestion du fonds à plus d'un milliard de dollars. Le fonds ayant connu une forte croissance, Johnson II a fait appel à son fils Ned Johnson III pour gérer le Trend Fund nouvellement créé. Johnson III, diplômé de l'Université de Harvard, a élargi le fonds pour devenir l'un des meilleurs fonds de croissance aux États-Unis en 1965.
Période de croissance agressive
Les États-Unis ont connu une croissance économique dans les années 60, tout comme le Fidelity Fund. Le fonds a saisi l'opportunité de s'étendre à d'autres secteurs en créant d'autres filiales. Certaines de ces filiales comprennent Magellan Fund (fonds commun de placement) en 1962, FMR Investment Management Services Inc. (régimes de retraite d'entreprise) en 1964, Fidelity Keogh Plan (régime de retraite pour les entreprises indépendantes) en 1967, Fidelity International (investissements étrangers) en 1968, et Fidelity Service Company (comptes clients en interne) en 1969.
Johnson III succède à Johnson II en tant que PDG et président
En 1972, Johnson III est devenu président de Fidelity Investments, un poste précédemment occupé par son père. Il a pris la direction à un moment où les marchés étaient turbulents et où les investisseurs s'orientaient vers des investissements plus sûrs. Les actifs de Fidelity Investments ont diminué de 30% pour s'établir à 3 milliards de dollars au cours des deux premières années de direction de Ned. En réponse, Ned s'est tourné vers le marché monétaire en créant Fidelity Daily Income Trust (FIDIT). Le fonds a été le premier à proposer l'écriture de chèques et les clients ont également bénéficié de la même liquidité que les comptes d'épargne. Ned est devenu président et chef de la direction de Fidelity Investments en 1977 lorsque son père a pris sa retraite. Il a occupé ces postes jusqu'en 2014, lorsque sa fille, Abby Johnson, a pris la direction de l'entreprise.
Opérations de Fidelity Investments
Fidelity Investments exploite plusieurs entreprises, les principales étant les fonds communs de placement et les services de courtage. La division des fonds communs de placement comprend trois divisions: les divisions actions, revenu élevé et revenu fixe. La société exploite Fidelity Contrafund, le plus grand fonds commun de placement non indexé aux États-Unis, avec plus de 107,4 milliards de dollars d'actifs. Fidelity Investments est également propriétaire de Fidelity Magellan, qui était à une époque dirigée par l'ancien PDG et président Ned Johnson. Fidelity Magellan gère des actifs totalisant 15,5 milliards de dollars.
Services de courtage Fidelity Investments
Outre les fonds communs de placement, Fidelity Investments exploite également une société de courtage, desservant des clients dans plus de 140 sites aux États-Unis. La société a lancé pour la première fois un service de courtage à escompte en 1978 lorsque le gouvernement a aboli les commissions de courtage à taux fixe en 1975. Fidelity fournit des services de courtage par l'intermédiaire de sa filiale, National Financial Services LLC. La filiale travaille avec des courtiers, des conseillers en placement enregistrés et des sociétés d'investissement pour offrir des services de compensation de courtage, de soutien administratif et des produits logiciels aux sociétés de services financiers. Au 30 septembre 2015, la Financière nationale déclarait plus de 5 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion.
Services du régime de retraite Fidelity Investments
Fidelity Investments offre des services de plan de retraite 401 (K) par le biais de sa filiale Fidelity Personal, Workplace and Institutional Services (PWIS). La filiale a répertorié plus de 1,4 billion de dollars d'actifs sous administration et 32 milliards de dollars d'actifs à cotisations définies au 30 septembre 2015. Outre la planification de la retraite, PWIS propose également des services d'administration de plans d'actions, de tenue de registres, d'administration des régimes de retraite et d'administration de régimes de santé et de bien-être. .
Fonds Fidelity Investments conseillé par les donateurs
Fidelity Investments gère également Fidelity Charitable, le premier fonds commercial conseillé par des donateurs. Le fonds a été créé en 1991, puis est devenu le plus grand organisme de bienfaisance grâce aux dons du public. Les donateurs gagnent des intérêts sur leurs investissements dans le fonds jusqu'à ce que la distribution soit remise aux bénéficiaires. La plupart des donateurs préfèrent les fonds conseillés par les donateurs car ils peuvent donner plus à des œuvres de bienfaisance et gagner des intérêts avant que leur don ne soit remis aux bénéficiaires.
Gestion Fidelity Investments
Fidelity Investments étant une entreprise familiale, la société est dirigée par des membres de la famille Johnson depuis sa création. Abigail (Abby) Pierrepoint Johnson est l'actuelle présidente, présidente et chef de la direction de Fidelity Investments. Abby est devenue présidente-directrice générale en 2014 et présidente en 2016, après que son père, Ned Johnson, ait pris sa retraite du service actif. Elle a rejoint Fidelity en 1988 en tant qu'analyste et gestionnaire de portefeuille avant d'accéder à un poste de direction dans Fidelity Management and Research en 1997.
Au 20 mars 2013, les Johnson détenaient une participation de 49% dans la société. Abby détient environ 24,5% des actions de la société et affiche une valeur nette de 20 milliards de dollars en janvier 2018. Elle gère plus de 45 000 employés dans le monde et tous les PDG des filiales de Fidelity lui rapportent.
Source de l'article: //www.fidelity.com/
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