Le taux de rendement annualisé est un moyen de calculer le rendement des investissements sur une base annuelle. Au fur et à mesure que nous investissons, nous voulons souvent savoir combien nous gagnons de nos investissements. Lorsque nous calculons nos revenus de placement au fil du temps, on parle de taux de rendement.
Cependant, les investissements sont de toutes formes et tailles - comment comparer le prix de l'action d'Amazon Financial Statements Exemples - Amazon Case Study Les états financiers montrent la performance financière et la solidité d'une entreprise. Les trois principaux états financiers sont le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie. Voici quelques exemples d'états financiers. à un investissement dans l'immobilier à Vancouver? Le taux de rendement annualisé résout un tel problème en calculant le taux de rendement de tous les investissements sur une base annuelle. Cela nous permet de comparer différents types d'investissements sur la même période, ce qui permet de voir facilement quels investissements sont les plus rentables.
Résumé
- Le taux de rendement annualisé calcule le taux de rendement des investissements en faisant la moyenne des rendements sur une base annuelle.
- Pour les investisseurs ayant des portefeuilles diversifiés, le taux de rendement annualisé facilite la comparaison des performances de différents investissements.
- Le taux de rendement annualisé diffère du rendement annuel car il tient également compte de la composition des revenus de placement au fil du temps.
Comment fonctionne le taux de rendement annualisé?
Le taux de rendement annualisé fonctionne en calculant le taux de rendement des investissements pour n'importe quelle durée en faisant la moyenne des rendements sur une période d'un an. Le calcul tient compte de toutes les pertes et gains au fil du temps et fournit une mesure du rendement qui égalise tous les investissements au cours de la même période.
Le taux de rendement annualisé diffère du rendement annuel parce que le premier est une moyenne qui tient également compte de la composition des revenus de placement au fil du temps.
Quand utiliser le taux de rendement annualisé
Pour les investisseurs disposant de portefeuilles diversifiés, le taux de rendement annualisé facilite la comparaison des performances de différents investissements. Les rendements des investissements, tels que les actions, peuvent changer à tout moment, et un gain de 15% l'an dernier peut être suivi d'une perte de 25% l'année en cours.
Pour les placements à rendement volatil Volatilité La volatilité est une mesure du taux de fluctuation du prix d'un titre au fil du temps. Il indique le niveau de risque associé aux variations de prix d'un titre. Les investisseurs et les traders calculent la volatilité d'un titre pour évaluer les variations passées des prix ou des taux d'intérêt variables, il peut être difficile d'évaluer avec précision la performance des investissements. Le taux de rendement annualisé est particulièrement utile pour les investissements où les rendements sont connus en termes d'un montant en dollars, mais le taux de pourcentage réel n'est pas clair.
En calculant un pourcentage annualisé unique pour tous les investissements, il est facile de voir quels investissements sont sous-performants et lesquels offrent les meilleurs rendements au fil du temps.
Formule
Où:
- Valeur de départ de l'investissement - Le montant initialement investi
- Valeur finale de l'investissement - La valeur actuelle de vos investissements
- Nombre d'années - La durée de votre investissement en années
Multipliez le résultat par 100 pour voir le taux de rendement en pourcentages. Si le résultat est négatif, cela signifie que vos investissements ont subi une perte au cours de la période.
Exemple du monde réel
Supposons qu'un individu place son argent dans deux produits d'investissement différents:
- Un placement de 100 000 $ dans un compte d'épargne à intérêt élevé avec un taux d'intérêt variable Taux d'intérêt variable Un taux d'intérêt variable fait référence à un taux d'intérêt variable qui varie au cours de la durée de la dette. C'est le contraire d'un taux fixe. . Sans contribution supplémentaire, six ans plus tard, le solde du compte s’élève à 115 900 dollars.
- Un immeuble de placement à Miami qui a été acheté pour 350 000 $ en 2015. Cinq ans plus tard, la propriété vaut maintenant 410 000 $.
Avec deux investissements complètement différents, lequel offre le meilleur rendement? Nous pouvons utiliser la formule du taux de rendement annualisé pour calculer le taux de rendement des deux investissements sur une base annuelle.
En utilisant la formule donnée ci-dessus, nous substituons les chiffres:
1) ARR = (115 900/100 000) (1/6) - 1
ARR = 0,02489 ≈ 2,50%
2) ARR = (410 000/350 000) (1/5) - 1
ARR = 0,03215 ≈ 3,21%
En utilisant la formule du taux de rendement annualisé, nous sommes maintenant en mesure de comparer les rendements des deux investissements sur la même période. Par conséquent, nous pouvons conclure que l'immeuble de placement à Miami offre le meilleur rendement à un taux annualisé de 3,21% .
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