Certified Financial Planner® (CFP) et Chartered Financial Analyst® (CFA) sont les deux désignations les plus parlées dans le domaine de la finance. Les deux servent des intérêts différents et les candidats finiront par effectuer un travail de nature différente. Les deux peuvent sembler similaires mais, en réalité, ils servent des objectifs différents (bien qu'il y ait un certain chevauchement). Parlons séparément de CFP vs CFA et parlons des différences.
Le domaine de la finance d'entreprise La finance d'entreprise Vue d'ensemble La finance d'entreprise traite de la structure du capital d'une société, y compris son financement et les mesures que la direction prend pour augmenter la valeur de est vaste et comprend de nombreux parcours de carrière. Les opportunités ne manquent pas si vous choisissez la bonne voie et éliminez les obstacles pour atteindre vos objectifs. Choisir un chemin qui correspond à vos objectifs et à vos intérêts est important, et ce guide cherche à vous aider à le faire en ce qui concerne CFP vs CFA.
CFP vs CFA - le CFP
Planification financière pour les particuliers
Le CFP s'adresse aux professionnels qui conseillent les particuliers sur la gestion de leur portefeuille personnel et la planification de l'avenir. Les planificateurs financiers certifiés conseillent les gens dans de nombreux domaines, tels que la gestion des placements, la planification successorale et de retraite, la planification fiscale, les flux de trésorerie personnels et les assurances.
Certains planificateurs financiers certifiés peuvent également former des partenariats avec des personnes telles que des avocats et des fiscalistes.
Visitez le site Web du PCAF ici -> //www.fpsc.ca/
Exigences et examen
Le Conseil des normes du PCP définit les exigences du PCP. Pour obtenir la note CFP, il faut être titulaire d'un baccalauréat, avoir au moins trois ans d'expérience en planification financière et suivre le cours prescrit. Dans certains cas, on peut être dispensé de suivre le cours. Le CFP ne comporte qu'un seul examen et peut être complété en un an s'il est autorisé à la première tentative.
Les cours comprennent les éléments suivants:
- Planification financière (environnement et processus)
- Impôt sur le revenu
- Fondamentaux de la planification d'assurance
- Analyse et planification des besoins de retraite
- Investissements
- Fondamentaux de la planification successorale
CFP vs CFA - Carrières
CFP travaille avec les clients, en particulier les investisseurs particuliers. Le succès dépend de la qualité et de la fidélité de la liste de clients - et cela dépend de la qualité du service fourni par le CFP. Pour cette raison, il n'y a pas de salaire fixe pour un CFP. Cela dépend des relations formées par le planificateur.
CFP vs CFA - le CFA
Analystes financiers
L'examen pour devenir CFA se concentre sur le développement de professionnels capables de faire des analyses financières et de gérer de grosses sommes d'argent. La désignation, qui ouvre des débouchés pour des emplois autrement difficiles d'accès, a une portée très large.
Le programme fournit une base solide pour l'analyse des investissements et la gestion de portefeuille. Il est parfois comparé à un Master avec divers mineurs dans des domaines tels que l'économie, la comptabilité et les concepts statistiques.
Visitez le site Web de l'Institut ici -> //www.cfainstitute.org/
Exigences et examen
La charte, donnée par le CFA Institute (dont le siège est aux États-Unis), jouit d'une solide réputation en raison d'une série d'examens exigeants. Les candidats doivent étudier de manière approfondie pour réussir. Il se compose de trois niveaux: les candidats doivent passer un examen de six heures pour chaque niveau. L'examen de niveau 1 est administré deux fois par an (juin et décembre) tandis que, pour les deux autres niveaux, l'examen n'est donné qu'une fois par an - en juin de chaque année.
L'examen de niveau 1 se concentre sur les outils d'investissement (méthodes quantitatives, rapports et analyses financiers, etc.), le niveau 2 met l'accent sur l'analyse des classes d'actifs (investissements en actions, titres à revenu fixe, dérivés, etc.) L'examen de niveau 3 met davantage l'accent sur la gestion de portefeuille et la planification de patrimoine. Tous les examens partagent une section principale sur l'éthique et les normes professionnelles.
Pour obtenir une charte, les candidats doivent remplir les trois conditions: détenir un baccalauréat, réussir les trois niveaux d'examens et avoir quatre ans d'expérience dans le domaine de la finance.
Possibilités de carrière
Selon la fiche d'information du CFA Institute, les titulaires de la charte travaillent principalement comme
- Gestionnaires de portefeuille
- Analystes de recherche Analyste de recherche sur les actions Un analyste de recherche sur les actions fournit une couverture de recherche sur les sociétés ouvertes et distribue cette recherche aux clients. Nous couvrons le salaire des analystes, la description de poste, les points d'entrée dans l'industrie et les cheminements de carrière possibles.
- Chefs de direction
- Consultants
- Gestionnaires des risques
Les autres postes dans lesquels vous pouvez trouver des titulaires de charte sont les analystes des risques, les analystes financiers Description du poste d'analyste financier La description de poste d'analyste financier ci-dessous donne un exemple typique de toutes les compétences, de la formation et de l'expérience requises pour être embauché pour un emploi d'analyste dans une banque, une institution , ou société. Effectuer des prévisions financières, des rapports et le suivi des mesures opérationnelles, analyser les données financières, créer des modèles financiers, des conseillers et des traders.
CFP vs CFA - Carrières qui se chevauchent
Une désignation CFP peut être utile pour obtenir des rôles tels que analyste financier, trading, associé de recherche sur les actions ou consultant financier, cependant, il n'a généralement beaucoup d'attrait pour la planification financière et les rôles de conseiller financier.
Le titre CFA, en revanche, peut être utilisé à la fois pour des rôles d'entreprise (tels que analyste financier, trading, associé de recherche sur les actions, banque d'investissement et private equity) et des rôles de conseiller / planification financière personnelle.
Les deux désignations offrent un large éventail de possibilités. Certaines opportunités se chevauchent, mais en général, elles sont destinées à des chemins différents. Choisir en fonction de ses intérêts et de ses aspirations est crucial.
Carrières en modélisation financière
Les deux sont d'excellentes options sur votre CV pour les carrières qui nécessitent une modélisation financière, mais aucune des informations d'identification n'enseigne vraiment l'étape par étape appliquée.compétences dont vous avez besoin pour effectuer la modélisation financière Qu'est-ce que la modélisation financière La modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Aperçu de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle. dans Excel. Le moyen le plus efficace d'acquérir des compétences en modélisation consiste à effectuer des carrières telles que la banque d'investissement. Découvrez les salaires des banques d'investissement, comment être embauché et ce qu'il faut faire après une carrière à l'IB. La division des services bancaires d'investissement (IBD) aide les gouvernements, les entreprises et les institutions à lever des capitaux et à réaliser des fusions et acquisitions (M&A). , recherche sur les actions Analyste de la recherche sur les actions Un analyste de la recherche sur les actions fournit une couverture de recherche sur les sociétés ouvertes et distribue cette recherche aux clients.Nous couvrons le salaire des analystes, la description de poste, les points d'entrée dans l'industrie et les cheminements de carrière possibles. ou FP&A FP&A Analyst Devenir analyste FP&A dans une entreprise. Nous décrivons le salaire, les compétences, la personnalité et la formation dont vous avez besoin pour les emplois FP&A et une carrière réussie dans la finance. Les analystes, gestionnaires et directeurs de FP&A sont chargés de fournir aux cadres l'analyse et l'information dont ils ont besoin.
Si vous n'êtes pas déjà dans l'un de ces emplois, vous pouvez apprendre en ligne grâce aux cours de modélisation financière et aux certifications Certification en modélisation financière Certification en modélisation financière FP&A,.
Vous trouverez ci-dessous une capture d'écran de l'un des cours de modélisation financière de Finance.
Comparez plus de désignations
Vous trouverez ci-dessous un tableau utile pour comparer d'autres désignations.
| CFA® | CPA® | CAIA® | CFP® | FRM® | FMVA® | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de niveaux | 3 | 1 | 2 | 2 | 2 | 1 |
| Frais | 4 000 $ à 5 000 $ | 1 000 $ à 3 000 $ | 3 000 $ | 2 000 $ | 1 500 $ | 497 $ |
| Taux de réussite aux examens | 30 à 50% | 40 à 50% | 70% | 67% | 40 à 50% | 70% |
| Focus sur le contenu | Gestion de portefeuille, investissements | Rapports financiers, audit | Actifs réels, investissements alternatifs | Planification financière | Gestion des risques financiers | Modélisation financière, évaluation |
| Demande de carrière | Tout englobant | Comptabilité et finance | La gestion d'actifs | Commerce de détail et gestion de patrimoine | Gestion des risques | Tout englobant |
| Temps d'étude (heures) | 300-350 par examen | Varie | 200 par examen | Varie | 200 à 300 par examen | 120 à 200 au total |
| Le temps d'achèvement | 3-5 ans | 2,5 - 5 ans | 1 à 2 ans | 4 années | <1 an | <1 an |
| L'expérience professionnelle | 4 années | 1 année | 1 année | 3 années | 2 ans | Aucun |
Ressources supplémentaires
Cela a été un guide pour CFP vs CFA. Pour en savoir plus sur les autres désignations et cheminements de carrière, consultez ces ressources financières supplémentaires:
- Buy Side v / s Sell Side Buy Side vs Sell Side Buy Side vs Sell Side. Le Buy Side fait référence aux entreprises qui achètent des titres et comprend les gestionnaires de placements, les fonds de pension et les fonds spéculatifs. Le côté vente
- Banques d'investissement Bulge Bracket Banques d'investissement Bulge Bracket Les banques d'investissement Bulge Bracket sont les principales banques d'investissement mondiales. La liste comprend des sociétés telles que Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML et JP Morgan. Qu'est-ce qu'une banque d'investissement Bulge Bracket et
- Banques d'investissement boutique Banques d'investissement boutique Les banques d'investissement boutique sont de plus petites entreprises qui n'offrent généralement pas de services bancaires d'investissement complets, mais offrent au moins un service financier de banque d'investissement. Les banques boutiques n'ont souvent qu'une présence locale ou régionale, bien que certaines opèrent à l'échelle mondiale. Liste des banques d'investissement boutique
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