Qu'est-ce que la formation en analyse de crédit bancaire?

La formation en analyse de crédit bancaire donne aux étudiants les compétences nécessaires pour effectuer une analyse quantitative des données financières afin de déterminer la solvabilité. La solvabilité. Si un prêteur est convaincu que l'emprunteur honorera sa dette en temps opportun, l'emprunteur est réputé solvable. d'un emprunteur.

Le rôle d'un analyste de crédit bancaire est crucial pour le succès des institutions financières. Ils aident les banques à minimiser le risque d'endettement en déterminant le niveau de risque de défaut que les emprunteurs présentent à la banque. Ils sont chargés d'évaluer la solvabilité des emprunteurs potentiels afin de déterminer s'ils génèrent suffisamment de flux de trésorerie pour honorer leurs obligations financières, c'est-à-dire les paiements de principal et d'intérêts. Cela signifie qu'ils doivent posséder les qualifications requises pour s'acquitter efficacement de leurs fonctions.

Formation en analyse de crédit bancaire

La plupart des recruteurs qui cherchent à embaucher un analyste de crédit bancaire Analyste de crédit bancaire Un analyste de crédit bancaire est un professionnel financier spécialisé dans l'évaluation de la solvabilité des particuliers, des entreprises ou des titres. Ils examinent les antécédents financiers et de crédit d'un emprunteur et évaluent s'ils peuvent s'acquitter de leurs obligations financières. préfèrent les candidats titulaires d'un baccalauréat, bien qu'ils puissent également envisager des candidats ayant un diplôme d'associé combiné à une certaine expérience de travail connexe. Des majeures en comptabilité, en finance, en économie, en affaires ou en statistiques peuvent préparer les étudiants à une carrière d'analyste de crédit.

Une maîtrise dans l'un des domaines susmentionnés peut également permettre à un candidat de se démarquer de la concurrence lors d'entretiens d'embauche. Les candidats qui détiennent une certification sectorielle pertinente, telle que le Credit Risk Certified (CRC), sont préférés par les employeurs qui recherchent des compétences spécifiques et des connaissances pertinentes du secteur.

Résumé rapide

  • La formation en analyse de crédit bancaire donne aux étudiants les compétences nécessaires pour effectuer une analyse quantitative des données financières afin de déterminer la solvabilité d'un emprunteur.
  • Les étudiants qui terminent la formation en analyse de crédit bancaire peuvent trouver des opportunités d'emploi dans les banques commerciales, les banques d'investissement et les agences de notation de crédit.
  • Les étudiants peuvent obtenir une certification d'analyse de crédit pour améliorer leur employabilité et acquérir les compétences et les connaissances de l'industrie requises.

Cours de formation en ligne sur l'analyse du crédit bancaire

Les étudiants qui recherchent une formation formelle en analyse de crédit bancaire peuvent choisir de suivre un cours en ligne. Et 100% en ligne! ou fréquenter des institutions traditionnelles. La formation en ligne est structurée de la même manière que la formation en analyse de crédit proposée dans les institutions traditionnelles. En outre, il offre aux étudiants la possibilité d'étudier à leur propre rythme et à une fraction du coût de l'inscription dans les écoles traditionnelles.

Un cours en ligne d'analyse de crédit donne aux étudiants des connaissances et des compétences sur divers sujets tels que l'évaluation des risques, les ratios financiers Ratios financiers Les ratios financiers sont créés à l'aide de valeurs numériques tirées des états financiers pour obtenir des informations significatives sur une entreprise, les investissements en actifs, les prévisions, structure du capital, instruments de financement et financement par emprunt. Les étudiants reçoivent du matériel d'apprentissage, des didacticiels vidéo, des ressources téléchargeables, des évaluations et un examen final. À la fin de la formation en analyse de crédit bancaire, les étudiants reçoivent un certificat de réussite qu'ils peuvent utiliser pour booster leur CV.

Certifications d'analyse de crédit bancaire

L'obtention d'une certification sectorielle dans le secteur du crédit peut contribuer à améliorer les perspectives d'emploi des candidats, en plus de les démarquer de la concurrence. La certification en analyse de crédit fournit également un niveau supplémentaire d'expertise aux analystes de crédit, contribuant à renforcer le niveau de confiance des investisseurs envers ces professionnels.

Voici les certifications les plus populaires disponibles pour les analystes de crédit:

1. Certification du risque de crédit (CRC)

La désignation CRC (Credit Risk Certification) est offerte par la Risk Management Association (RMA), une association professionnelle à but non lucratif. La certification CRC est offerte aux professionnels ayant au moins cinq ans d'expérience en crédit commercial et crédit. Les candidats doivent compléter 40 à 80 heures d'études et réussir l'examen de certification de 5 heures à 126 questions à choix multiples.

Le matériel de cours et les examens couvrent sept domaines d'évaluation du risque de crédit, y compris l'évaluation de la situation financière d'une entreprise, la solidité de ses flux de trésorerie, la valeur et l'adéquation des garanties et la source du service de la dette.

Les professionnels souhaitant passer l'examen CRC doivent posséder une solide compréhension de la comptabilité financière, des états financiers, du crédit commercial et de l'analyse des déclarations de revenus. Les professionnels qui terminent le cours deviennent également membres de l'organisme professionnel RMA. Afin de conserver le titre de CRC, les membres RMA doivent suivre 45 heures de cours supplémentaires tous les trois ans.

Les frais de test pour les examens CRC sont de 695 $ pour les membres non-RMA et de 495 $ pour les membres RMA. Les examens pratiques au cours des études sont facturés respectivement 40 $ et 25 $ pour les non-membres et les membres. L'adhésion RMA coûte 250 $ par an pour les membres professionnels, et la recertification qui a lieu tous les trois ans est facturée 100 $.

2. Certificat professionnel de crédit

Ce certificat professionnel en formation au crédit est offert par le New York Institute of Finance, une société de formation financière appartenant à Pearson et basée à New York. Les étudiants souhaitant obtenir la certification peuvent choisir d'assister à des cours de jour ou du soir ou de suivre un cours en ligne. Ils sont tenus de suivre quatre cours de base à partir d'un groupe de 12, et deux autres cours au choix dans un groupe de sept cours.

Les cours couvrent une variété de sujets financiers tels que l'analyse des états financiers, l'analyse du risque de crédit Analyse du risque de crédit L'analyse du risque de crédit peut être considérée comme une extension du processus d'allocation de crédit. Une fois qu'une personne ou une entreprise a demandé un prêt à une banque ou à une institution financière, l'institution de prêt analyse les avantages et les coûts potentiels associés au prêt. , les flux de trésorerie et les dérivés de crédit. La certification nécessite une participation de 80% pour réussir et les étudiants doivent terminer le cours complet dans les trois ans.

3. Certification de Credit Business Associate (CBA)

La certification Credit Business Associate (CBA) est fournie aux professionnels qui travaillent ou recherchent une carrière dans le secteur de la gestion de crédit, et elle est offerte par l'Association nationale de la gestion du crédit. La certification CBA ne nécessite pas d'expérience professionnelle préalable dans le secteur du crédit; il est idéal pour les professionnels qui débutent une carrière dans le domaine ou qui recherchent des opportunités d'emploi. Cependant, le cours nécessite une formation équivalente aux cours universitaires.

Le cours de formation de l'ABC couvre des sujets clés tels que la comptabilité financière, les principes de crédit et l'analyse des états financiers. Pour obtenir la certification CBA, les professionnels doivent passer un examen de trois heures qui comprend 125 à 150 questions à choix multiples, et ils doivent obtenir un score de 70% ou plus pour réussir.

Les professionnels doivent également soumettre une demande d'adhésion à l'ABC et payer des frais de 325 $ et 225 $ pour les non-membres et les membres, respectivement. NACM fournit des certifications supplémentaires, à savoir, le Credit Business Fellow et le Certified Credit Executive, aux candidats qui ont déjà terminé le cours de l'ABC et qui souhaitent poursuivre une formation.

Plus de ressources

Finance offre la certification Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ CBCA ™ L'accréditation Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ est une norme mondiale pour les analystes de crédit qui couvre la finance, la comptabilité, l'analyse de crédit, l'analyse des flux de trésorerie, la modélisation des clauses restrictives, les prêts remboursements, et plus encore. programme de certification pour ceux qui cherchent à faire progresser leur carrière. Pour continuer à apprendre et faire progresser votre carrière, les ressources suivantes vous seront utiles:

  • Salaire d'un analyste de crédit bancaire Salaire d'un analyste de crédit bancaire Le salaire d'un analyste de crédit bancaire varie en fonction du nombre d'années d'expérience de travail de l'analyste, ainsi que de son savoir-faire technique et de ses compétences comptables et financières traditionnelles. Étant donné que l'économie est en constante évolution, il existe une forte demande et plusieurs opportunités de croissance pour les analystes de crédit bancaire
  • Analyse du crédit commercial Analyse du crédit commercial L'analyse du crédit commercial est l'évaluation de la capacité d'une entreprise à respecter ses obligations financières. L'objectif de l'analyse est de déterminer le niveau de risque associé à une entité.
  • Meilleures certifications d'analystes de crédit Meilleures certifications d'analystes de crédit Liste des principales certifications d'analystes de crédit. Obtenez un aperçu des meilleures certifications financières pour les professionnels du monde entier travaillant dans le domaine.
  • Qui évalue les prêts bancaires? Qui évalue les prêts bancaires? Le processus de prêt implique une série d'activités qui conduisent à l'approbation ou au rejet d'une demande de prêt bancaire. Le service des prêts d'une banque emploie

Recommandé

Crackstreams a-t-il été fermé ?
2022
Le centre de commande MC est-il sûr ?
2022
Taliesin quitte-t-il un rôle critique?
2022