Lorsqu'il s'agit de créer un modèle financier, il existe de nombreux compromis entre l'utilisation d'Excel et un logiciel de modélisation financière. Le débat persiste sur la question de savoir si les analystes financiers doivent continuer à utiliser Excel ou migrer en permanence vers un type de logiciel de modélisation financière.
L'utilisation d'Excel est un moyen totalement personnalisé de créer un modèle à partir de zéro et peut gérer tout type de mise en page, de structure, de calculs ou de format que vous souhaitez. Il est cependant sujet aux erreurs.
Les logiciels de modélisation financière offrent la structure et la prévention des erreurs que nous souhaitons tous dans notre analyse, mais au prix de ne pas pouvoir intégrer des attributs spécifiques à une entreprise ou à un actif.
Excel est le moyen ultime de comprendre une entreprise
Lorsqu'il s'agit de comprendre une entreprise et une analyse financière, aucun type de logiciel ne peut jamais remplacer Excel. En effet, passer par les étapes fastidieuses de tout calcul sur une entreprise vous-même vous aide vraiment à la comprendre.
Imaginez un type de logiciel qui prend automatiquement les états financiers, les prévisions et la structure du capital d'une entreprise, puis crache automatiquement une VAN. Cela vous ferait gagner beaucoup de temps, mais ne vous apprendrait rien sur l'entreprise.
C'est la triste vérité que la construction d'un modèle financier de bas en haut dans Excel est le meilleur moyen de vraiment comprendre une entreprise ou une opportunité d'investissement.
Visitez la section des modèles Modèles Modèles commerciaux gratuits à utiliser dans votre vie personnelle ou professionnelle. Les modèles incluent Excel, Word et PowerPoint. Ceux-ci peuvent être utilisés pour les transactions, le juridique, la modélisation financière, l'analyse financière, la planification d'entreprise et l'analyse commerciale. pour voir différentes façons d'utiliser Excel pour modéliser les données financières.
Source: Cours de modélisation financière Finance.
Le logiciel peut être utile pour la gestion des risques
Une fois le modèle créé dans Excel, il peut être judicieux d'utiliser un logiciel de gestion des risques pour exécuter une analyse Monte Carlo ou d'autres types d'analyse des risques et de sensibilité.
Un logiciel appelé @Risk («at risk») de Palisade est un moyen puissant de réaliser des analyses de risques à l'aide de simulations Monte Carlo. Étant donné à quel point il est difficile (ou presque impossible) de le faire seul dans Excel, il est logique d'incorporer quelque chose comme @Risk.
Options logicielles actuellement disponibles
Les solutions logicielles de modélisation financière actuellement disponibles sur le marché comprennent:
- Quantrix - Solution de modélisation métier
- Maplesoft - Solution de modélisation financière avancée
Information additionnelle
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Des ressources utiles supplémentaires comprennent:
- Qu'est-ce que la modélisation financière? Qu'est-ce que la modélisation financière La modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Aperçu de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle.
- Guide de modélisation financièreGuide de modélisation financière gratuit
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