Un investisseur providentiel est une personne ou une entreprise qui fournit des capitaux Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Comparez le private equity vs venture capital vs angel and seed investisseurs en termes de risque, stade de l'entreprise, taille et type d'investissement, mesures, gestion . Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque et des investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois catégories d'investisseurs pour les entreprises en démarrage en échange de capitaux propres Equity vs Fixed Income Equity vs Fixed Income. Les produits d'actions et de titres à revenu fixe sont des instruments financiers qui présentent des différences très importantes que tout analyste financier devrait connaître. Les placements en actions consistent généralement en actions ou en fonds d'actions, tandis que les titres à revenu fixe sont généralement constitués d'obligations de sociétés ou d'État.ou dette convertible Fonds mezzanine Un fonds mezzanine est un pool de capitaux qui investit dans un financement mezzanine pour des acquisitions, une croissance, une recapitalisation ou une gestion / des rachats par emprunt. Dans la structure du capital d'une entreprise, le financement mezzanine est un hybride entre capitaux propres et dette. Le financement mezzanine prend le plus souvent la forme d'actions privilégiées ou de créances subordonnées et non garanties. . Ils peuvent fournir un investissement ponctuel ou une injection de capital continue pour aider l'entreprise à franchir les premières étapes difficiles. Contrairement aux institutions bancaires qui investissent dans des entreprises déjà rentables, les investisseurs providentiels investissent dans des entrepreneurs qui font leurs premiers pas en affaires. Dans la plupart des cas, ils jouent un rôle actif dans la gestion de la nouvelle entreprise afin de protéger leur investissement et d'aider le propriétaire à bâtir une entreprise florissante. Aussi,certains investisseurs passifs investissent via un fonds ou un protocole de placement privé et ne sont pas directement impliqués dans l'entreprise.
Un investisseur providentiel peut fournir des fonds à une entreprise en démarrage de trois façons. Le moyen le plus courant consiste à offrir à l'entreprise un prêt qui peut être converti en une participation dans l'entreprise une fois que l'entreprise a décollé. Dans une telle situation, l'investisseur providentiel aura besoin d'une participation de 20% à 30% qui lui donnera une voix au conseil d'administration de la société. La deuxième option consiste à fournir des fonds par le biais d'une option d'achat d'actions privilégiées convertibles tout en restant membre du conseil d'administration de la société. L'investisseur reporte alors le paiement du dividende pour les actions à une date ultérieure. La troisième option consiste à obtenir directement une position en actions, comme une participation de 20 à 30% dans l'entreprise. Pour sauvegarder son intérêt, l'investisseur peut désigner un ou deux associés pour l'aider à gérer l'entreprise.
Origine de l'investisseur providentiel
Le terme «Angel» est originaire du théâtre de Broadway, où des personnes aisées ont fourni de l'argent pour des productions théâtrales. Les personnes riches ont fourni des fonds qui ont été remboursés en totalité plus les intérêts une fois que les productions ont commencé à générer des revenus. Le fondateur du Center for Venture Research et également professeur à l'Université du New Hampshire, William Wetzel, a inventé le terme «Angel Investor» en 1978 après avoir terminé une étude sur la manière dont les entrepreneurs ont levé des capitaux pour les entreprises. Il a utilisé le terme pour décrire les investisseurs qui soutenaient les entreprises en démarrage avec un capital d'amorçage.
La Silicon Valley est le foyer d'investisseurs providentiels modernes et abrite également le plus grand nombre de start-ups aux États-Unis. La Silicon Valley a reçu 39% de tous les 7,5 milliards de dollars d'investissements dans les entreprises basées aux États-Unis au deuxième trimestre de 2011. Le financement total a atteint 22,5 milliards de dollars en 2011, 2,4 milliards de dollars de plus que les investissements de 2010. Avec des plateformes comme AngelList, les start-up peuvent s'adresser directement aux investisseurs providentiels potentiels et obtenir un financement pour leur entreprise. De plus, il y a des dizaines de camps d'entraînement et de conférences chaque année où les entrepreneurs rencontrent des investisseurs en tête-à-tête et présentent leurs idées.
Contrairement à la croyance populaire, la plupart des investisseurs providentiels ne sont pas millionnaires. Il y a des investisseurs providentiels qui gagnent entre 60 000 $ et 100 000 $. Certains sont des entrepreneurs à la retraite, des médecins, des avocats et des personnes prospères en affaires qui cherchent des moyens de se tenir au courant des événements de l'entreprise et de gagner un revenu en parallèle. En outre, ils utilisent leurs compétences entrepreneuriales, leur expérience et leurs réseaux pour aider les nouveaux entrepreneurs à lancer leur entreprise. Contrairement aux investisseurs providentiels, les investisseurs providentiels ne comptent pas uniquement sur les rendements monétaires pour se motiver. Ils sont motivés par la persévérance des jeunes entrepreneurs à réussir et à se bâtir un empire et espèrent que l'argent suivra.
Source de fonds
Contrairement aux investisseurs en capital-risque Private Equity vs Venture Capital, les investisseurs providentiels comparent les investisseurs providentiels vs capital-risque vs les investisseurs providentiels et de démarrage en termes de risque, de stade d'activité, de taille et de type d'investissement, de mesures, de gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque et des investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois classes d'investisseurs qui investissent avec l'argent d'autres investisseurs, les investisseurs providentiels financent les entrepreneurs en utilisant leur propre argent. Les fonds peuvent provenir d'une société à responsabilité limitée, d'une entreprise, d'une fiducie ou d'un fonds d'investissement. Les investisseurs providentiels interviennent principalement lors de la deuxième ronde de financement de démarrage, après avoir collecté des fonds auprès de la famille et des amis. Les fonds des investisseurs providentiels peuvent aller de quelques milliers à quelques millions de dollars, selon la nature de l'entreprise.Les principaux secteurs en termes d'investissements providentiels sont les industries de la technologie, de la santé, des logiciels, de la biotechnologie et de l'énergie. Aux États-Unis, un investisseur providentiel doit avoir une valeur nette minimale de 1 million de dollars et un revenu annuel de 200 000 dollars, comme l'exige la Securities Exchange Commission (SEC).
Source d'investissements providentiels
Les sources les plus courantes d'investissements providentiels sont les particuliers fortunés, le financement participatif et les syndicats providentiels. Les investissements peuvent aller jusqu'à 500 000 $ ou même plus. Vous pouvez trouver de tels investisseurs par le biais de références, d'avocats locaux et d'associations comme la Chambre de commerce.
Les investisseurs providentiels peuvent également se regrouper en syndicat et lever des investissements potentiels pour le fonds du groupe. Les investisseurs peuvent alors nommer une équipe de gestion professionnelle du syndicat pour identifier les entreprises en démarrage pour un investissement éventuel. L'équipe sera également chargée de suivre les investissements et de jouer un rôle de gestion active dans l'entreprise afin de garantir la sécurité des fonds.
La dernière source d'investissement providentiel est le financement participatif. Le financement participatif est une forme d'investissement en ligne dans laquelle un grand groupe d'individus verse des fonds à un pool. Ils peuvent investir aussi peu que 1 000 $. L'argent est ensuite utilisé pour financer plusieurs entreprises entrepreneuriales à but lucratif. En 2015, il y avait plus de 2000 plateformes de financement participatif dans le monde qui ont levé plus de 34 milliards de dollars.
Un investisseur providentiel recherchera non seulement une opportunité d'investissement, mais également une opportunité personnelle. Ils ont une expérience commerciale précieuse et peuvent souhaiter jouer un rôle actif dans la gestion de l'entreprise. Avant d'accepter un investissement providentiel, vous devez comprendre ce que l'investisseur apporte à l'entreprise en plus de l'argent.
Angel vs Venture Capital vs Private Equity
Les investisseurs providentiels investissent au stade le plus précoce, tandis que les sociétés de capital-risque (VC) investissent plus tard et le Private Equity (PE) investit en dernier (en général).
Pour en savoir plus, consultez notre guide sur les Angles, les VC et les sociétés de capital-investissement. , métriques, gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque et des investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois catégories d'investisseurs.
Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Comparez le private equity vs le capital-risque vs les investisseurs providentiels et de démarrage en termes de risque, stade de l'activité, taille et type d'investissement, mesures, gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque et des investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois classes d'investisseurs
Où trouver des investisseurs providentiels
Le meilleur endroit pour commencer lorsque vous recherchez un investisseur providentiel est de regarder près de chez vous ou sur les sites du réseau d'investisseurs providentiels. La plupart des investisseurs voudront investir dans des entreprises locales en démarrage, car il sera plus facile de suivre les progrès de l'entreprise.
AngelList, Angelsoft, MicroVentures et Angel Capital Association ont une liste en ligne d'investisseurs providentiels qui sont membres en règle et qui cherchent à investir dans des entreprises potentielles à forte croissance. Consultez les investisseurs providentiels répertoriés sur les sites et découvrez ce dont vous avez besoin pour faire un pitch. Certains sites vous permettent d'envoyer un argumentaire en ligne moyennant des frais. Cependant, la plupart des investisseurs vous demanderont de faire une présentation en 20 minutes ou moins avant de décider d'investir ou non dans l'entreprise. En outre, gardez une trace des conférences sur les investissements providentiels dans votre État auxquelles vous pouvez assister et rencontrer des investisseurs potentiels.
Apprendre encore plus
Pour apprendre et faire progresser votre carrière, Finance propose les ressources suivantes.
- Taux de rentabilité interne (TRI) Taux de rentabilité interne (TRI) Le taux de rentabilité interne (TRI) est le taux d'actualisation qui rend la valeur actuelle nette (VAN) d'un projet nulle. En d'autres termes, il s'agit du taux de rendement annuel composé attendu qui sera obtenu sur un projet ou un investissement.
- Private Equity en Chine - Processus, opportunités et défis Private Equity en Chine - Processus, opportunités et défis Le private equity en Chine se développe et représente une nouvelle opportunité pour les investisseurs. La République populaire de Chine est la destination la plus populaire pour l'investissement en capital-investissement en Asie. Le private equity en Chine représente les deux tiers du total des fonds d'investissement reçus en Asie.
- Retour sur investissement (ROI) - Formule ROI Formula (Retour sur investissement) Le retour sur investissement (ROI) est un ratio financier utilisé pour calculer l'avantage qu'un investisseur recevra par rapport à son coût d'investissement. Il est le plus souvent mesuré comme le revenu net divisé par le coût en capital initial de l'investissement. Plus le ratio est élevé, plus la prestation gagnée est importante.
- Capital-investissement, capital-risque et investisseurs providentiels. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque et des investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois classes d'investisseurs
