Qu'est-ce qu'un modèle de budget de trésorerie?

Un modèle de budget de trésorerie est un budget basé sur les entrées et sorties réelles de trésorerie, au lieu d'être basé sur des principes comptables tels que la comptabilisation des revenus Principe de comptabilisation des revenus Le principe de reconnaissance des revenus dicte le processus et le calendrier par lesquels les revenus sont enregistrés et reconnus comme un élément dans les états financiers d'une entreprise. Théoriquement, il existe plusieurs moments dans le temps où les revenus pourraient être reconnus par les entreprises. , l'appariement et les régularisations, ce qui peut entraîner des nombres très différents. Un budget de trésorerie est important pour la planification personnelle et commerciale. Qu'est-ce que la modélisation financière La modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Aperçu de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle. ,car il indique combien de financement est nécessaire ou combien de liquidités excédentaires sont produites sur une période donnée.

Modèle de budget de trésorerie

Exemple de modèle de budget de trésorerie

Vous trouverez ci-dessous un exemple de modèle de budget de trésorerie mensuel générique dans Excel que vous pouvez télécharger et utiliser à vos propres fins.

Le modèle comprend plusieurs sections:

  • Encaissement de la vente de biens / services
  • Encaisser les dépenses
  • Cash in / out pour investir
  • Cash in / out du financement
  • Variation totale de la trésorerie à chaque période

Comment utiliser le modèle de budget de trésorerie

Pour que le modèle fonctionne pour vous, vous devrez y apporter plusieurs modifications. La première chose à faire est d'ajouter le nom de votre entreprise et de modifier les dates ou les périodes selon le cas.

Ensuite, modifiez les noms de toutes les sources d'entrées / sorties de trésorerie dans la section opération et ajoutez ou supprimez des lignes si nécessaire. Assurez-vous que les totaux s'additionnent correctement après avoir effectué les modifications.

Ensuite, ajoutez les flux de trésorerie d'investissement et de financement, le cas échéant. Une approche courante consiste à laisser le financement jusqu'à la fin et à décider si un excédent de trésorerie peut être retourné aux investisseurs.

Enfin, regardez les chiffres nets de la dernière ligne intitulée «augmentation / diminution totale de la trésorerie» et analysez votre budget de trésorerie. Vous pouvez décider que les dépenses doivent être augmentées ou diminuées et que d'autres changements sont nécessaires pour optimiser le budget de votre entreprise.

Remarque: Le modèle de budget de trésorerie est uniquement à des fins éducatives et ne doit pas être invoqué sans l'avis d'un professionnel.

Avantages et inconvénients d'un budget de trésorerie

Il y a plusieurs avantages et inconvénients à préparer un budget sur une base de caisse. Voici quelques avantages et inconvénients clés:

  • Fournit un moment précis de l'arrivée et de la sortie de trésorerie de l'entreprise
  • Donne une image claire de la situation financière nette de l'entreprise
  • Difficile d'obtenir des détails sur le moment où l'argent sera reçu pour les revenus et le moment où chaque facture sera payée
  • Ne se rattache pas exactement au compte de résultat

Dans un monde parfait, un analyste financier Description du poste d'analyste financier La description de poste d'analyste financier ci-dessous donne un exemple typique de toutes les compétences, de la formation et de l'expérience requises pour être embauché pour un poste d'analyste dans une banque, une institution ou une entreprise. Effectuer le suivi des prévisions financières, des rapports et des mesures opérationnelles, analyser les données financières, créer des modèles financiers préparerait un budget de fonctionnement, un budget d'investissement et tout lier dans un modèle financier à trois états entièrement lié Comment les 3 états financiers sont liés Comment les 3 états financiers sont-ils liés entre eux? Nous expliquons comment relier les 3 états financiers entre eux pour la modélisation financière et la valorisation dans Excel. Connexions du bénéfice net et des bénéfices non répartis, des immobilisations corporelles, des amortissements, des dépenses en capital, du fonds de roulement,activités de financement et solde de trésorerie.

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Ressources supplémentaires

Finance a pour mission d'aider quiconque à devenir un analyste financier de classe mondiale. Pour en savoir plus sur la budgétisation, la modélisation financière et l'évaluation, consultez les ressources ci-dessous:

  • Modèle de budget de fonctionnement
  • Comment relier les 3 états financiers Comment les 3 états financiers sont liés Comment les 3 états financiers sont-ils liés entre eux? Nous expliquons comment relier les 3 états financiers entre eux pour la modélisation financière et la valorisation dans Excel. Connexions du bénéfice net et des bénéfices non répartis, des immobilisations corporelles, des amortissements, des dépenses en capital, du fonds de roulement, des activités de financement et du solde de trésorerie
  • Guide de modélisation DCF Guide gratuit de formation sur les modèles DCF Un modèle DCF est un type spécifique de modèle financier utilisé pour évaluer une entreprise. Le modèle est simplement une prévision du flux de trésorerie disponible sans effet de levier d'une entreprise
  • Programme de certification en modélisation financière

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