Guide de description de poste d'analyste financier

La description de poste d'analyste financier ci-dessous donne un exemple typique de toutes les compétences, de la formation et de l'expérience requises pour être embauché pour un emploi d'analyste dans une banque Carrières bancaires (côté vente) Les banques, également appelées concessionnaires ou collectivement Côté, offrent un large éventail de rôles tels que la banque d'investissement, la recherche sur actions, la vente et le trading, l'institution Buy-Side Les gestionnaires d'actifs institutionnels, connus sous le nom de Buy Side, offrent un large éventail d'emplois, notamment le private equity, la gestion de portefeuille, la recherche. Renseignez-vous sur le poste ou la société Informations sur la société Informations juridiques sur la société au sujet du Corporate Finance Institute (Finance). Cette page contient des informations juridiques importantes sur les finances, y compris l'adresse enregistrée, le numéro fiscal, le numéro d'entreprise, le certificat de constitution, le nom de la société, les marques, le conseiller juridique et le comptable. .Lisez attentivement cette description de poste pour voir si vous avez ce qu'il faut pour faire carrière en tant qu'analyste financier!

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Description du poste d'analyste financier

Voici tous les aspects des fonctions d'un analyste financier:

• Effectuer des prévisions financières Projeter les postes du compte de résultat Nous discutons des différentes méthodes de projection des postes du compte de résultat. La projection des éléments de campagne du compte de résultat commence par le chiffre d'affaires, puis les coûts, les rapports et le suivi des mesures opérationnelles
• Analyser les données financières et créer des modèles financiers Types de modèles financiers Les types de modèles financiers les plus courants sont: le modèle de déclaration, le modèle DCF, le modèle M&A, le modèle LBO, le modèle budgétaire. Découvrez les 10 principaux types d'aide à la décision
• Rendre compte de la performance financière et se préparer aux examens réguliers de la direction
• Analyser les résultats antérieurs, effectuer une analyse de la variance Analyse de la variance L'analyse de la variance peut être résumée comme une analyse de la différence entre les nombres planifiés et réels. La somme de tous les écarts donne une image de la surperformance ou de la sous-performance globale pour une période donnée. Pour chaque élément individuel, les entreprises évaluent sa favorabilité en comparant les coûts réels, en identifiant les tendances et en formulant des recommandations d'amélioration
• Travailler en étroite collaboration avec l'équipe comptable pour garantir l'exactitude des rapports financiers
• Évaluer la performance financière en comparant et en analysant les résultats réels avec les plans et les prévisions. Projeter les postes du compte de résultat Nous discutons des différentes méthodes de projection des postes du compte de résultat. La projection des éléments de campagne du compte de résultat commence par le chiffre d'affaires, puis le coût
• Guide de l'analyse des coûts Inducteur de coût Un inducteur de coût est la cause directe d'un coût et son effet est sur le coût total encouru. Par exemple, si vous devez déterminer la quantité d'électricité consommée au cours d'une période donnée, le nombre d'unités consommées détermine la facture totale d'électricité. Dans un tel scénario, les unités d'électricité consommées sont traitées en établissant et en appliquant des politiques et des procédures
• Fournir une analyse des tendances et des prévisions et recommander des actions d'optimisation
• Recommander des actions en analysant et en interprétant les données et en faisant des analyses comparatives; étudier les changements proposés dans les méthodes et les matériaux
• Identifier et piloter les améliorations des processus, y compris la création de rapports, d'outils et de tableaux de bord Excel standard et ad hoc
• Augmentez la productivité en développant des outils de reporting / prévision automatisés
• Effectuer des études de marché, de l'exploration de données, de la veille économique et des comps d'évaluation. Analyse de sociétés comparables Comment effectuer une analyse de sociétés comparables. Ce guide vous montre étape par étape comment créer une analyse d'entreprise comparable («Comps»), comprend un modèle gratuit et de nombreux exemples. Comps est une méthodologie d'évaluation relative qui examine les ratios d'entreprises publiques similaires et les utilise pour calculer la valeur d'une autre entreprise.
• Maintenir une base d'analyse financière solide en créant des prévisions et des modèles Types de modèles financiers Les types de modèles financiers les plus courants sont les suivants: modèle à 3 relevés, modèle DCF, modèle M&A, modèle LBO, modèle budgétaire. Découvrez les 10 meilleurs types
• La maîtrise de Microsoft Excel est mentionnée dans pratiquement toutes les descriptions de poste d'analyste financier; la familiarité avec les outils de requête de données / de gestion des données est extrêmement utile (Access, SQL, Business Objects)

Description du poste d'analyste financier - Qualifications de base

• 0 à 3 ans et plus en finance d'entreprise ou autre expérience pertinente
• Excellente maîtrise de la modélisation financière Qu'est-ce que la modélisation financière La modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Aperçu de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle. techniques
• Bonne maîtrise des formules et des fonctions Excel Formules Excel Cheat Sheet La feuille de triche des formules Excel de Finance vous donnera toutes les formules les plus importantes pour effectuer une analyse financière et une modélisation dans des feuilles de calcul Excel. Si vous souhaitez devenir un maître de l'analyse financière Excel et un expert en création de modèles financiers, vous êtes au bon endroit.
• Baccalauréat, BS ou B.Com requis (licence en comptabilité / finance / économie)
• Solides compétences analytiques et de collecte de données
• Bon sens des affaires

Description du poste d'analyste financier - Qualifications préférées

• 3 à 5 ans et plus de finance d'entreprise ou autre expérience pertinente
• MBAs CFA® vs MBA CFA vs MBA. Lequel est le meilleur pour une carrière en finance d'entreprise? Il existe de nombreux avantages et inconvénients à faire un CFA ou un MBA en fonction de votre cheminement de carrière. Les deux sont très recherchés et ont tous deux une longue liste d'anciens élèves. Il y a, cependant, quelques différences très importantes à considérer, selon vos objectifs de carrière sont préférés
• La finance, la comptabilité, l'économie ou les statistiques sont les principaux domaines préférés
• Expérience de travail avérée dans un rôle quantitativement lourd
• Certification FMVA FMVA® Rejoignez plus de 350 600 étudiants qui travaillent pour des entreprises comme Amazon, JP Morgan et Ferrari ou des désignations similaires préférées
• Forte compétence quantitative et analytique
• Autonome avec d'excellentes compétences en communication interpersonnelle et en résolution de problèmes
• Connaissance approfondie des formules Excel avancées d'Excel à connaître Ces formules Excel avancées sont essentielles à connaître et feront passer vos compétences en analyse financière au niveau supérieur. Fonctions Excel avancées que vous devez connaître. Découvrez les 10 meilleures formules Excel que chaque analyste financier de classe mondiale utilise régulièrement. Ces compétences amélioreront votre travail de feuille de calcul dans n'importe quelle carrière

Description du poste d'analyste financier - Personnalité et compétences interpersonnelles

• Capacité à rationaliser les fonctions et passion d'apprendre et de grandir
• Solides compétences interpersonnelles, y compris des compétences en communication écrite et orale
• Aisance face à l'ambiguïté et capacité à travailler de manière autonome
• Expérience de travail avec et de présentation à des cadres supérieurs
• Excellentes compétences en communication et en présentation; être à l'aise d'interagir avec la direction au niveau exécutif
• Solide expérience en modélisation financière

Principales responsabilités

• Accroître la performance financière grâce à l'analyse des résultats financiers, des prévisions, des écarts et des tendances
• Créer des recommandations à présenter à la direction et aux cadres
• Développer des modèles financiers pour soutenir la valorisation Méthodes de valorisation Lors de la valorisation d'une entreprise comme une entreprise en exploitation, trois principales méthodes de valorisation sont utilisées: l'analyse DCF, les sociétés comparables et les transactions précédentes. Ces méthodes d'évaluation sont utilisées dans la banque d'investissement, la recherche sur les actions, le capital-investissement, le développement d'entreprise, les fusions et acquisitions, les rachats par emprunt et la finance, la planification et les prévisions.
• Aide à la budgétisation des immobilisations Meilleures pratiques en matière de budgétisation des immobilisations La budgétisation des immobilisations fait référence au processus de prise de décision que les entreprises suivent en ce qui concerne les projets à forte intensité de capital qu'elles doivent poursuivre. De tels projets à forte intensité de capital pourraient aller de l'ouverture d'une nouvelle usine à une expansion significative de la main-d'œuvre, l'entrée sur un nouveau marché ou la recherche et le développement de nouveaux produits. et processus de planification des dépenses
• Réconcilier les transactions existantes grâce au croisement des données entrantes et sortantes
• Effectuer des analyses de comparables et des études de marché pour soutenir l'analyse financière interne
• Maintenir à jour ses connaissances techniques sur les instruments financiers, les conditions du marché et les tendances

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Qu'est-ce que l'analyse financière?

Le poste d'analyste financier est impératif pour la planification et l'analyse financières. Analyste FP&A Devenir analyste FP&A dans une entreprise. Nous décrivons le salaire, les compétences, la personnalité et la formation dont vous avez besoin pour les emplois FP&A et une carrière réussie dans la finance. Les analystes, les gestionnaires et les directeurs de FP&A sont responsables de fournir aux cadres l'analyse et les informations dont ils ont besoin dans le département d'une entreprise. Ils sont responsables de l'analyse des états financiers Analyse des états financiers Comment effectuer l'analyse des états financiers. Ce guide vous apprendra à effectuer une analyse des états financiers du compte de résultat, du bilan et du tableau des flux de trésorerie, y compris les marges, les ratios, la croissance, la liquidité, l'effet de levier, les taux de rendement et la rentabilité. et prédire les performances futures de l'entreprise.Cela peut inclure la prévision des revenus futurs Revenus Les revenus sont la valeur de toutes les ventes de biens et services comptabilisées par une entreprise au cours d'une période. Les revenus (également appelés ventes ou revenus) constituent le début de l'état des résultats d'une entreprise et sont souvent considérés comme le «Top Line» d'une entreprise. et les dépenses, ainsi que la modélisation de la structure du capital et la budgétisation.

Les analystes financiers sont également souvent chargés de suivre le plan financier d'une entreprise. L'analyse des performances de l'entreprise, ainsi que des changements et des tendances du marché, aide non seulement l'analyste à créer des prévisions, mais lui permet également de calculer les écarts entre ces prévisions et les chiffres réels. C'est le travail des analystes de rechercher et d'expliquer les causes de ces écarts.

Les analystes peuvent aussi souvent rendre compte à la direction et aux parties prenantes de leurs conclusions et peuvent contribuer à façonner la planification stratégique de l'entreprise.

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Rôles majeurs des analystes financiers

Allons au-delà de la description officielle du poste d'analyste financier et examinons plus en détail ce que font les analystes en termes pratiques:

• Les analystes financiers jouent un rôle dans la détermination de la valeur actuelle et des capacités commerciales futures d'une entreprise Certificat d'évaluation d'entreprise Notre certification d'évaluation d'entreprise est obtenue en suivant notre cours en ligne et en apprenant à évaluer une entreprise. Le certificat est vérifié par Finance. . Les fonctions de l'analyste financier tournent autour de l'analyse des informations financières pour établir des prévisions pour une entreprise et l'aider à prendre des décisions éclairées et, espérons-le, correctes.

• Les analystes créent et gèrent souvent diverses feuilles de calcul et tableaux de bord pour faciliter leur analyse et fournir des informations. Cela permet de fournir une interprétation claire des tendances et des données. Certains analystes sont également chargés de créer des modèles pour valoriser les opportunités d'investissement potentielles, à l'instar du rôle d'un associé de recherche actions.

• Les analystes financiers internes peuvent rencontrer divers chefs de projet pour discuter des performances. Il peut être du devoir d'un analyste d'interroger ces gestionnaires pour déterminer les causes de certains écarts de performance.

Quelles sont les informations d'identification typiques des analystes financiers?

La plupart des analystes ont un baccalauréat ou une maîtrise dans un domaine lié aux affaires. La spécialisation la plus courante est la finance, bien que certains analystes recommandent de commencer par un diplôme en comptabilité, car elle fournit une base plus solide pour analyser le fonctionnement des états financiers Trois états financiers Les trois états financiers sont le compte de résultat, le bilan et l'état des flux de trésorerie. Ces trois déclarations fondamentales sont complexes.

Ajouter une désignation pratique, comme la certification FMVA® Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Rejoignez plus de 350 600 étudiants qui travaillent pour des entreprises telles que la certification Amazon, JP Morgan et Ferrari, devient une mise à niveau professionnelle de plus en plus populaire pour un analyste financier. Cette désignation axée sur la modélisation financière enseigne aux analystes comment produire une analyse financière avancée à l'aide d'Excel, de PowerPoint et des vrais outils d'un analyste. En savoir plus sur les meilleures certifications d'analystes financiers Meilleures certifications financières Liste des meilleures certifications financières. Obtenez un aperçu des meilleures certifications financières pour les professionnels du monde entier travaillant dans le domaine. Ce guide compare les 6 meilleurs programmes pour devenir un analyste financier certifié de divers fournisseurs de programmes tels que CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.

Cette description de poste d'analyste financier s'inspire des responsabilités décrites par les publications de Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments et PricewaterhouseCoopers.

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Carte de carrière

Pour voir quel type de poste vous convient le mieux, explorez notre carte de carrière interactive et voyez si vous avez tout ce que cette description de poste d'analyste financier recherche!

Les postes d'analyste financier dans les banques incluent la banque d'investissement Banque d'investissement La banque d'investissement est la division d'une banque ou d'une institution financière qui sert les gouvernements, les entreprises et les institutions en fournissant des services de conseil en souscription (levée de capitaux) et en fusions et acquisitions (M&A). Les banques d'investissement agissent à titre d'intermédiaires, de recherche, de vente et de négociation et de banque commerciale Profil de carrière dans la banque commerciale Un cheminement de carrière dans la banque commerciale consiste à fournir aux clients des produits de crédit tels que des prêts à terme, des produits de revenu. En tant qu'analyste crédit ou gestionnaire de compte, vous produisez des conseils financiers. Les emplois institutionnels incluent le capital-investissement Private Equity Profil de carrière Analystes en capital-investissement etles associés effectuent un travail similaire à celui de la banque d'investissement. Le travail comprend la modélisation financière, l'évaluation, les longues heures et les salaires élevés. Le private equity (PE) est une progression de carrière courante pour les banquiers d'investissement (IB). Les analystes de l'IB rêvent souvent de «passer» du côté des acheteurs, de la recherche et de la gestion de portefeuille. Les emplois dans les entreprises comprennent les relations avec les investisseurs, le développement de l'entreprise Développement de l'entreprise Le développement de l'entreprise est le groupe d'une société responsable des décisions stratégiques pour développer et restructurer ses activités, établir des partenariats stratégiques, s'engager dans des fusions et acquisitions (M&A) et / ou atteindre l'excellence organisationnelle. Corp Dev recherche également des opportunités qui tirent parti de la valeur de la plateforme commerciale de l'entreprise. , trésorerie et planification et analyse financières (FP&A) FP&A Financial Planning and Analysis (FP &A) est une fonction importante dans une société. Les professionnels de la FP&A soutiennent la prise de décision exécutive pour le PDG, le directeur financier et le conseil d'administration par la planification, l'analyse et la modélisation. Découvrez ce qu'implique le travail d'un analyste, d'un gestionnaire ou d'un directeur FP&A - salaire, exigences, formation, compétences.

Au-delà de la description du poste d'analyste financier

Espérons que ce guide vous a donné une indication claire des exigences du poste et du profil des analystes financiers. Finance est le fournisseur officiel de la certification FMVA® Global Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™. professionnel.

Pour en savoir plus, consultez ces descriptions de poste supplémentaires ci-dessous:

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