L'argent chaud est l'investissement de fonds entre différents véhicules ou actifs afin d'augmenter les gains en capital Rendement des gains en capital Le rendement des gains en capital (CGY) est l'appréciation du prix d'un investissement ou d'un titre exprimé en pourcentage. Étant donné que le calcul du rendement du gain en capital implique le prix du marché d'un titre au fil du temps, il peut être utilisé pour analyser la fluctuation du prix du marché d'un titre. Voir calcul et exemple. En d'autres termes, une stratégie d'argent chaud peut être définie comme la pratique consistant à utiliser activement des fonds dans divers investissements plutôt que de simplement laisser un seul investissement s'apprécier au fil du temps. Les investissements sont généralement à court terme et à haut risque par nature, avec le potentiel de fournir des paiements substantiels. Ils peuvent inclure:
- Dépôts
- Stocks Stock Qu'est-ce qu'un stock? Un individu qui détient des actions dans une entreprise est appelé un actionnaire et est habilité à réclamer une partie des actifs et bénéfices résiduels de l'entreprise (si l'entreprise devait être dissoute). Les termes «actions», «actions» et «capitaux propres» sont utilisés de manière interchangeable.
- Obligations
- Devises
- Guide des produits de base sur les secrets du commerce des produits de base Les négociants en matières premières qui réussissent connaissent les secrets commerciaux des matières premières et font la distinction entre les différents types de marchés financiers. Le trading des matières premières est différent du trading des actions.
- Dérivés
Le but de l'argent chaud
Les investissements en argent chaud n'ont qu'un seul but. L'objectif d'un investisseur adoptant une telle stratégie d'investissement est de gagner autant d'argent que possible, le plus rapidement possible. Les investisseurs ne veulent pas attendre des semaines ou des années pour leurs rendements.
Un bon exemple est le Bitcoin Bitcoin Bitcoin est le précurseur du marché de la crypto-monnaie. Fonctionnant sur la technologie blockchain, Bitcoin est sur le point de perturber le marché des devises. Inventé en 2008, l'engouement vers la fin de 2017, qui a vu la crypto-monnaie passer de 8000 $ à environ 20000 $. Les investisseurs en argent chaud auraient sauté à mesure que la crypto-monnaie augmentait pour atteindre son apogée avant de vendre rapidement.
Avec ce type de stratégie, les investisseurs doivent toujours garder un œil sur le marché pour s'assurer que leurs investissements sont toujours solides. L'argent chaud nécessite une participation active et une surveillance des investissements. Ces investisseurs sont prêts à déplacer leur argent ailleurs chaque fois qu'il semble que leur investissement actuel diminuera.
Si les investisseurs décident d'adopter la stratégie, une solide connaissance du marché et une perspicacité financière sont nécessaires. Ils doivent être en mesure d'appliquer l'analyse des tendances Analyse technique - Un guide du débutant L'analyse technique est une forme d'évaluation des investissements qui analyse les prix passés pour prédire l'action future des prix. Les analystes techniques estiment que les actions collectives de tous les acteurs du marché reflètent fidèlement toutes les informations pertinentes et attribuent donc en permanence une juste valeur marchande aux titres. et lire rapidement les données du marché.
Risques liés à l'argent chaud
Il est important de vous assurer que vous connaissez les risques associés à une stratégie d'argent chaud. Les récompenses élevées ne sont pas sans risque élevé.
L'un des risques de ce type de stratégie est la volatilité. De par sa définition même, la monnaie chaude nécessite de la volatilité afin d'extraire des rendements rapides. Un investissement régulier qui ne bouge pas ne générera pas les rendements souhaités. Le risque est qu'avec la possibilité d'un retour rapide et important, il y ait aussi la possibilité d'une perte rapide et importante.
Un autre risque est celui des coûts de transaction. Ceux-ci peuvent souvent dévorer les rendements potentiels lorsqu'un investisseur s'engage dans des transactions fréquentes. Cela est particulièrement évident dans les portefeuilles d'actions, qui implique des frais pour chaque transaction. L'investisseur doit veiller à ce que ses bénéfices soient suffisamment importants pour surmonter les coûts de transaction.
Facteurs qui influencent la stratégie
Plusieurs facteurs de marché peuvent influencer les rendements des investisseurs grâce à l'argent chaud. Ces facteurs contribuent souvent à la volatilité de l'actif en question. Si un investisseur peut parfaitement prévoir ces facteurs, cependant, il peut jouer sur le marché et augmenter la valeur de ses investissements. Le fait de ne pas tenir compte de ces facteurs peut toutefois entraîner des pertes.
1. Fluctuations des taux de change
L'achat de devises ésotériques (comme dans le cas du Bitcoin ou peut-être d'investir dans le baht thaïlandais) ou de devises traditionnelles en présence de conditions de marché incertaines est un véhicule courant de l'argent chaud.
2. Taux d'intérêt
Les fluctuations des taux d'intérêt influencent évidemment les véhicules de taux d'intérêt. Par conséquent, un négociant en argent chaud qui investit dans de tels véhicules doit avoir une connaissance approfondie des mouvements futurs des taux d'intérêt.
3. Contrôle des capitaux
En Chine, des politiques de protection contre les investissements étrangers ont été mises en œuvre ces dernières années. Ces politiques ont rendu plus difficile les investissements directs étrangers sur le marché chinois des capitaux.
Investir dans de l'argent chaud
Une stratégie de monnaie chaude n'est pas pour les averses au risque. De tels investissements exigent une grande connaissance du marché, une solide perspicacité financière et, en fin de compte, de la chance. Un investisseur peut toutefois prendre certaines mesures pour augmenter ses chances de générer des rendements élevés.
Mener suffisamment de recherches
Un investisseur doit toujours effectuer autant de recherches que possible. Il n'y a pas d'inconvénient à posséder plus d'informations, à part peut-être l'effort requis. De bonnes informations et recherches font souvent la différence entre un commerce intelligent et un investissement imprudent.
Commencer petit
Il est bon de commencer petit avec toute nouvelle stratégie d'investissement. Cela permet aux traders d'avoir une idée de l'utilisation de la stratégie tout en évitant des pertes potentiellement importantes. Plus une stratégie d'investissement est complexe, plus sa maîtrise nécessite de la pratique.
Plus de ressources
Merci d'avoir lu l'explication de Finance sur l'argent chaud. Finance est le fournisseur officiel du programme de certification FMVA® Global Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™. . Pour continuer à apprendre et à faire progresser votre carrière, consultez les ressources ci-dessous:
- Marchés des capitaux propres Marché des capitaux propres (ECM) Le marché des capitaux propres est un sous-ensemble du marché des capitaux, où les institutions financières et les entreprises interagissent pour négocier des instruments financiers
- Investir: un guide du débutant Investir: un guide du débutant Le guide Investir pour les débutants de Finance vous apprendra les bases de l'investissement et comment commencer. Découvrez les différentes stratégies et techniques de trading et les différents marchés financiers sur lesquels vous pouvez investir.
- Positions longues et courtes Positions longues et courtes En matière d'investissement, les positions longues et courtes représentent des paris directionnels de la part des investisseurs sur le fait qu'un titre augmentera (lorsqu'il est long) ou baissera (lorsqu'il sera court). Dans la négociation d'actifs, un investisseur peut prendre deux types de positions: longues et courtes. Un investisseur peut soit acheter un actif (long terme), soit le vendre (court terme).
- Risque et rendement Risque et rendement En matière d'investissement, le risque et le rendement sont fortement corrélés. Un retour sur investissement potentiel accru va généralement de pair avec un risque accru. Les différents types de risques comprennent le risque spécifique au projet, le risque spécifique à l'industrie, le risque concurrentiel, le risque international et le risque de marché.
