Investissement en actions: un guide pour investir dans la croissance

Les investisseurs peuvent profiter de nouvelles stratégies d'investissement axées sur la croissance. Stratégies d'investissement en actions Les stratégies d'investissement en actions concernent les différents types d'investissement en actions. Ces stratégies sont à savoir la valeur, la croissance et l'investissement indiciel. La stratégie choisie par un investisseur est influencée par un certain nombre de facteurs, tels que la situation financière de l'investisseur, ses objectifs d'investissement et sa tolérance au risque. pour affiner plus précisément les stocks Stock Qu'est-ce qu'un stock? Un individu qui détient des actions dans une entreprise est appelé un actionnaire et a le droit de réclamer une partie des actifs résiduels et des revenus de l'entreprise (en cas de dissolution de l'entreprise). Les termes «actions», «actions» et «capitaux propres» sont utilisés de manière interchangeable. ou d'autres investissements offrant un potentiel de profit supérieur à la moyenne. Lorsqu'il s'agit d'investir en bourse,il existe toujours une variété d'approches qui peuvent être adoptées. Cependant, l'objectif est généralement toujours le même, quelle que soit l'approche: faire croître vos investissements et augmenter vos profits.

Les investisseurs de croissance sont continuellement à la recherche d'actions individuelles ou d'investissements liés aux actions - tels que les fonds communs de placement ou les fonds négociés en bourse Exchange Traded Fund (ETF) Un Exchange Traded Fund (ETF) est un véhicule d'investissement populaire où les portefeuilles peuvent être plus flexibles et diversifié sur une large gamme de toutes les classes d'actifs disponibles. Découvrez les différents types d'ETF en lisant ce guide. (ETF) - qui sont sur le point de croître et d'offrir un potentiel de profit supérieur. Les investissements que vous effectuez doivent, bien entendu, toujours correspondre à vos objectifs financiers personnels à court et à long terme, tolérance au risque Aversion au risque Définition Une personne averse au risque a la caractéristique ou le trait de préférer éviter les pertes plutôt que de réaliser un gain.Cette caractéristique est généralement attachée aux investisseurs ou aux acteurs du marché qui préfèrent les investissements avec des rendements inférieurs et des risques relativement connus aux investissements avec des rendements potentiellement plus élevés, mais aussi avec une incertitude et un risque plus élevés. , et un certain nombre d'autres facteurs. Pourtant, il existe des techniques de base, des principes et des stratégies que les investisseurs de croissance peuvent suivre et qui conviennent à pratiquement n'importe quel plan d'investissement individuel.

Dans ce guide, nous voulons expliquer l'investissement axé sur la croissance comme une stratégie en soi, puis décomposer des approches et des stratégies plus spécifiques que les investisseurs axés sur la croissance peuvent utiliser.

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Investissement de croissance

Les bases de l'investissement dans la croissance

L'investissement de croissance consiste essentiellement à investir dans des entreprises, des industries ou des secteurs qui sont actuellement en croissance et qui devraient poursuivre leur expansion sur une période de temps substantielle. Dans le monde de l'investissement, l'investissement de croissance est généralement considéré comme un investissement offensif plutôt que défensif . Cela signifie simplement que l'investissement axé sur la croissance est une tentative plus active de constituer votre portefeuille et de générer plus de rendement sur le capital que vous investissez. L'investissement défensif, en revanche, tend davantage vers les investissements qui génèrent des revenus passifs et visent à protéger le capital que vous avez déjà gagné, comme les obligations ou les actions de premier ordre qui offrent des dividendes réguliers.

Investir dans les secteurs chauds

Une approche que les investisseurs de croissance peuvent adopter consiste à investir dans des actions, des fonds communs de placement et des FNB basés sur des secteurs et des industries spécifiques. Le succès des entreprises dans divers secteurs évolue avec le temps. Cependant, il est généralement assez facile d'identifier les secteurs qui sont «chauds» dans le sens de produire des rendements supérieurs à la moyenne pour les sociétés cotées en bourse.

Par exemple, deux secteurs particulièrement chauds depuis quelques décennies ou plus sont les soins de santé et la technologie. Les entreprises qui traitent avec la technologie, les progrès technologiques ou qui mettent constamment à disposition de nouveaux matériels, logiciels et appareils sont de bons choix pour les investisseurs en croissance. Il en va de même pour les entreprises du secteur de la santé. Pensez-y logiquement: tout le monde, à un moment donné, doit prendre soin de sa santé et il y a des entreprises qui développent constamment de nouveaux médicaments, thérapies, traitements et endroits où aller pour accéder à ces soins. Le secteur de la santé continuera vraisemblablement de connaître une croissance rapide car il dessert une génération vieillissante de baby-boomers. En fait, ces deux secteurs sont liés, car de nombreux développements technologiques récents ont en fait été des progrès dans la technologie des soins de santé.

Les investisseurs de croissance peuvent simplifier les investissements sectoriels en tirant parti des véhicules d'investissement tels que les fonds communs de placement et les FNB qui contiennent un panier d'actions liées à des secteurs spécifiques. Les FNB sont une option d'investissement de plus en plus populaire en raison de leur liquidité supérieure et de leurs coûts de négociation inférieurs à ceux des fonds communs de placement.

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Comprendre les revenus

Pour les investisseurs de croissance en actions, comprendre le bénéfice net d'une entreprise Revenu net Le bénéfice net est un élément clé, non seulement dans le compte de résultat, mais dans les trois états financiers de base. Bien qu'il soit obtenu par le biais du compte de résultat, le bénéfice net est également utilisé à la fois dans le bilan et dans le tableau des flux de trésorerie. est essentiel. Cela ne signifie pas simplement connaître leurs bénéfices actuels, mais également prendre en compte leurs bénéfices historiques, car cela permet à un investisseur d'évaluer les bénéfices actuels par rapport aux performances passées d'une entreprise. En outre, l'examen de l'historique des bénéfices d'une entreprise fournit une indication plus claire de la probabilité que l'entreprise génère des bénéfices futurs plus élevés.

Une performance bénéficiaire élevée au cours d'un trimestre ou d'une année donné peut représenter une anomalie ponctuelle dans la performance d'une entreprise, une tendance continue ou un certain point dans un cycle de bénéfices que l'entreprise continue de répéter au fil du temps.

Il est également important de comprendre que même les entreprises dont les bénéfices sont relativement faibles, voire parfois négatifs, peuvent toujours être un bon choix pour un investisseur en croissance. N'oubliez pas que les revenus sont ce qui reste après avoir soustrait tous les coûts de production, de marketing, d'exploitation, de main-d'œuvre et d'impôts du revenu brut d'une entreprise. Dans de nombreux cas, les petites entreprises tentent de faire une percée en canalisant plus de capitaux vers la croissance de leur entreprise, ce qui peut avoir un impact négatif sur leurs bénéfices à court terme, mais à long terme, générer des rendements plus élevés et des bénéfices plus importants pour les investisseurs. Dans une telle situation, les investisseurs avisés prennent en compte d'autres facteurs, tels que la qualité de la gestion d'une entreprise, pour déterminer des indices sur le véritable potentiel de croissance de l'entreprise.

En savoir plus sur les bénéfices Bénéfice net Le bénéfice net est un élément clé, non seulement dans le compte de résultat, mais dans les trois états financiers de base. Bien qu'il soit établi par le biais du compte de résultat, le bénéfice net est également utilisé à la fois dans le bilan et dans le tableau des flux de trésorerie. .

Investir dans la croissance grâce à l'investissement de valeur

Les investisseurs de croissance sont parfois des investisseurs de valeur, en ce sens qu'ils recherchent des sociétés dont les actions peuvent être actuellement sous-évaluées pour des raisons qui peuvent être aussi simples que le fait que la société est relativement nouvelle et n'a pas encore attiré l'attention de nombreux analystes d'investissement ou fonds. les gestionnaires.

L'objectif est de s'approprier à bas prix les actions d'une société bien positionnée pour profiter d'une croissance importante et continue. Il existe un certain nombre de façons possibles d'aborder l'identification de ces entreprises, dont nous avons déjà parlé - en examinant les entreprises des secteurs chauds. Les investisseurs qui peuvent identifier une nouvelle entreprise bien gérée et bien financée faisant partie d'un secteur en plein essor peuvent souvent récolter des récompenses substantielles. Une autre approche possible consiste à examiner les entreprises qui sont en baisse, telles que celles qui ont fait faillite ou réorganisation, mais qui sont susceptibles de survivre et de se rétablir.

Utilisation du ratio cours / bénéfices

Le ratio cours / bénéfice (P / E) Ratio Prix Bénéfice Le ratio cours / bénéfice (ratio P / E) est la relation entre le cours de l'action d'une entreprise et le bénéfice par action. Cela donne aux investisseurs une meilleure idée de la valeur d'une entreprise. Le P / E montre les attentes du marché et est le prix que vous devez payer par unité de bénéfice actuel (ou futur) est un outil que les investisseurs de croissance utilisent souvent pour les aider à choisir les actions dans lesquelles investir. Comme le nom du ratio le montre clairement , vous devez comprendre les bénéfices d'une entreprise avant de pouvoir utiliser efficacement l'outil.

De manière générale, plus le ratio P / E est élevé, plus les investisseurs sont prêts à prendre un risque sur une entreprise en raison de ses bénéfices projetés et de son taux de croissance.

Le ratio P / E est particulièrement utile pour les investisseurs de croissance qui tentent de comparer des entreprises opérant dans le même secteur. Dans les industries et secteurs bien établis, il existe généralement des ratios P ​​/ E moyens pour cette industrie ou ce secteur particulier. La connaissance de ces moyennes industrielles ou sectorielles fait du ratio P / E d'une entreprise un nombre beaucoup plus utile que de simplement le comparer au marché dans son ensemble.

L'examen du ratio P / E d'une entreprise reste un outil analytique utile pour les investisseurs en croissance, mais l'ajout d'une autre mesure financière fondamentale peut vous aider à affiner vos choix d'investissement.

En savoir plus sur le ratio P / E Price Earnings Ratio Le Price Earnings Ratio (P / E Ratio) est la relation entre le cours de l'action d'une entreprise et le bénéfice par action. Cela donne aux investisseurs une meilleure idée de la valeur d'une entreprise. Le P / E montre les attentes du marché et est le prix que vous devez payer par unité de gains actuels (ou futurs).

Ratio PE d'investissement de croissancePrice Earnings Ratio Le Price Earnings Ratio (P / E Ratio) est la relation entre le cours de l'action d'une entreprise et le bénéfice par action. Cela donne aux investisseurs une meilleure idée de la valeur d'une entreprise. Le P / E montre les attentes du marché et est le prix que vous devez payer par unité de gains actuels (ou futurs)

Utilisation du ratio cours / prix comptable

Le ratio cours / valeur comptable - ou ratio P / B - est souvent davantage considéré comme la mesure analytique de base des investisseurs de valeur par opposition aux investisseurs de croissance. Cependant, le fait est que le ratio P / B peut également être utilisé comme un outil efficace pour identifier les actions à fort potentiel de croissance.

Le ratio P / B est calculé en divisant le prix par action d'une action par la valeur comptable par action. Afin de déterminer la valeur comptable d'une action, les actions privilégiées qui ont été émises doivent être soustraites du total des capitaux propres. Le chiffre calculé à partir de ces plats à emporter doit ensuite être divisé par toutes les actions ordinaires encore en circulation. Le nombre final est la valeur comptable de la société par action. Il est souvent utile pour les investisseurs, en particulier les investisseurs de croissance, de comparer la valeur comptable d'une entreprise à sa valeur marchande. Cette comparaison peut fournir une bonne indication du fait qu'un titre est sous-évalué ou surévalué. Les entreprises à fort potentiel de croissance sont souvent sous-évaluées en raison de l'endettement et des dépenses d'investissement plus élevés.

Mettons ce ratio à profit. Pour cet exemple, nous allons utiliser l'indice S&P 500. Un investisseur axé sur la croissance examinerait, en théorie, toutes les actions, en calculant ou en recherchant le ratio P / B pour chacune. Indépendamment de la façon dont les actions sont cotées, l'investisseur de croissance pourrait les réorganiser en fonction de leur ratio P / B, en commençant par les chiffres les plus élevés et en terminant par les plus bas. Les entreprises qui se situent dans le tiers supérieur de la liste seraient considérées comme de bons choix d'actions de croissance. Gardez à l'esprit qu'il ne s'agit pas d'une science précise, mais plutôt d'un exemple utile que les investisseurs de croissance peuvent utiliser pour identifier et ajouter à leurs portefeuilles les actions présentant le plus grand potentiel de croissance.

Investissements de croissance à haut risque

L'investissement de croissance peut également s'étendre aux investissements au-delà des investissements boursiers traditionnels.

Investir dans des investissements de croissance à haut risque - également appelés investissements spéculatifs - est une approche qui ne convient pas aux investisseurs dont le seuil de risque est faible. Il s'agit d'une stratégie qui convient le mieux aux investisseurs de croissance qui recherchent un maximum de profits dans un laps de temps relativement court et qui disposent d'un capital d'investissement suffisant pour les soutenir pendant d'éventuelles périodes de pertes.

Les investissements à haut risque comprennent des éléments tels que les contrats à terme, les contrats d'options, le change de devises (forex), les penny stocks et les biens immobiliers spéculatifs tels que les terrains qui n'ont pas été développés. Ces placements comportent un risque plus élevé en ce sens qu'ils n'offrent aucun rendement garanti et que leur valeur a tendance à changer rapidement (en d'autres termes, ils sont soumis à une plus grande volatilité). Cependant, l'attrait pour de nombreux investisseurs est que lorsque de tels investissements portent leurs fruits, ils sont souvent très rentables.

Si vous envisagez l'un de ces investissements, n'oubliez pas que la recherche est la clé du succès. Plus que l'investisseur moyen en actions ou en obligations, vous devez très bien connaître le marché sur lequel vous investissez. Étant donné que le succès repose en grande partie sur la spéculation, nous recommandons fortement que seuls les investisseurs expérimentés lancent les dés sur des actifs d'investissement tels que ceux-ci.

Une note finale

La réalité est qu'il existe une multitude de méthodes que les investisseurs de croissance peuvent utiliser pour trouver des investissements qui complètent leur portefeuille d'investissement existant. Comme nous l'avons souligné, il y a également plus d'investisseurs en croissance qui mettent en œuvre différents outils pour les aider à repérer les actions de croissance et à les saisir à des prix relativement plus bas, avec la conviction ou la confiance que ces entreprises connaîtront une croissance considérable dans un avenir proche. En fin de compte, il appartient toujours à chaque investisseur individuel de choisir les méthodes qui lui conviennent le mieux, mais il est également toujours utile de connaître les différentes approches pour identifier les investissements ayant le plus grand potentiel de générer des bénéfices futurs.

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