Spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS®) est une désignation pour les professionnels de la finance qui deviennent des conseillers financiers ou qui sont nouveaux pour devenir des conseillers financiers. La désignation AAMS fournira aux conseillers des connaissances financières fondamentales avec une spécification en gestion d'actifs. Gestion d'actifs La gestion d'actifs est le processus de développement, d'exploitation, de maintenance et de vente d'actifs de manière rentable. Le plus couramment utilisé dans la finance, le terme est utilisé en référence aux individus ou aux entreprises qui gèrent des actifs pour le compte d'individus ou d'autres entités. et investissement.
Résumé
- Spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS®) est une désignation de services financiers qui offre une formation supplémentaire en gestion d'actifs.
- AAMS® est un programme d'auto-apprentissage avec des modules en ligne. Il est basé sur un examen avec 80 questions et 70% d'exigence de réussite.
- Le programme AAMS® fournit des crédits qui peuvent être utilisés pour l'achèvement du programme CFP®.
Briser AAMS®
Le programme AAMS® s'adresse aux nouveaux conseillers ou aux conseillers en milieu de carrière qui souhaitent apprendre à faire passer leurs relations clients au niveau supérieur. Plus précisément, ils acquerront la capacité de fournir des conseils plus complets sur les stratégies d'investissement. Un investissement est tout actif ou instrument acheté dans l'intention de le vendre à un prix supérieur au prix d'achat à un moment futur (gains en capital), ou dans l'espoir que l'actif générera directement un revenu (tel qu'un revenu locatif). ou dividendes). pour leurs clients.
Cependant, il est important de noter que les conseillers plus expérimentés peuvent également choisir de suivre le programme s'ils décident qu'ils ont besoin de plus de formation sur la gestion des actifs et les investissements. Certaines des principales réalisations du programme incluront la capacité d'identifier les opportunités d'investissement nouvellement découvertes, ainsi que la compréhension de la façon de reconnaître les problèmes d'assurance, d'impôt, de retraite et de succession pour vos clients.
Les frais de scolarité pour la désignation AAMS® coûtent 1 300 $. Il permettra aux conseillers d'accéder à un programme en ligne. Certains des modules du programme aborderont des sujets tels que la gestion d'actifs, l'allocation d'actifs Allocation d'actifs L'allocation d'actifs fait référence à une stratégie dans laquelle les individus divisent leur portefeuille d'investissement entre différentes catégories afin de minimiser l'investissement, l'investissement pour la retraite, la planification successorale et l'investissement. les taxes. En outre, les diplômés du programme recevront des crédits pour l'achèvement du programme Certified Financial Planner® (CFP) s'ils décident de le poursuivre dans les années à venir.
De plus, l'un des avantages de la désignation, en particulier, est que le niveau de difficulté et d'engagement en temps n'est pas aussi élevé que le programme CFP. Les conseillers peuvent terminer le programme en seulement quelques mois, en fonction de leurs connaissances antérieures.
Dans l'ensemble, le programme AAMS® mettra en place un conseiller pour son nouveau poste de conseiller financier ou de planificateur. Les modules fourniront les connaissances appropriées pour évaluer les actifs de votre client et formuler des recommandations appropriées concernant leurs finances et leurs investissements.
Examen et formation continue
Après leur auto-apprentissage, les conseillers financiers devront passer un examen final avec 80 questions et obtenir une note de 70% ou plus pour acquérir la désignation AAMS®. Certains des sujets de l'examen comprennent les stratégies d'investissement, la politique d'investissement, le risque d'investissement et le rendement Risque et rendement En matière d'investissement, le risque et le rendement sont fortement corrélés. Un retour sur investissement potentiel accru va généralement de pair avec un risque accru. Les différents types de risques comprennent le risque spécifique au projet, le risque spécifique à l'industrie, le risque concurrentiel, le risque international et le risque de marché. et la performance des investissements.
De plus, les conseillers doivent s'engager et accepter de respecter un code d'éthique tout au long de leur carrière sous leur désignation. Afin de conserver leur accréditation, ils sont également tenus de suivre une série de cours de formation continue tous les deux ans.
Les cours de formation continue garantiront que les conseillers sont à jour sur les changements actuels des sujets. Les cours comprennent des frais de renouvellement de 95 $. En outre, ils doivent également réaffirmer qu'ils respectent le code d'éthique.
Importance de la désignation AAMS®
La connaissance et l'obtention du titre de spécialiste accrédité en gestion d'actifs (AAMS®) sont importantes pour plusieurs raisons. Premièrement, la désignation peut vous donner la capacité de fournir à vos clients plus de connaissances sur les sujets de la gestion d'actifs, tout en augmentant votre acquisition de nouveaux clients en raison de votre spécialité désignée en gestion d'actifs.
En termes de poursuite de la formation continue, le programme AAMS® vous donne des crédits que vous pouvez choisir d'affecter à l'achèvement du programme CFP. C'est important car la certification AAMS® peut vous aider à décider si vous souhaitez poursuivre le CFP, car il s'agit d'une étape beaucoup plus importante dans l'industrie. La désignation peut vous aider à décider quels sont vos objectifs à long terme et si vous souhaitez poursuivre un programme encore plus intense à l'avenir.
En outre, la désignation peut vous fournir une reconnaissance de l'industrie en raison d'une formation sur des sujets liés à la finance. Cela peut, à son tour, contribuer à la croissance et à la réussite de votre carrière, ainsi qu'à la rémunération et aux avantages sociaux.
Ressources supplémentaires
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