Que sont les investissements à court terme?

Les placements à court terme sont des actifs qui peuvent être convertis en espèces ou vendus dans un court laps de temps, généralement dans un délai d'un à trois ans. Les instruments courants d'investissement à court terme comprennent les obligations à court terme, les bons du Trésor Les bons du Trésor (T-Bills) Les bons du Trésor (ou T-Bills en abrégé) sont un instrument financier à court terme émis par le Trésor américain avec des échéances allant de quelques jours à 52 semaines (un an). Ils sont considérés parmi les investissements les plus sûrs car ils sont soutenus par la pleine confiance et le crédit du gouvernement des États-Unis. et d'autres fonds du marché monétaire. Le trading à court terme ou le day trading implique un degré significatif de spéculation et, par conséquent, un risque important.

Investissements à court terme

Avantages de l'investissement à court terme

  • L'investissement à court terme offre une certaine flexibilité à l'investisseur, car il n'a pas besoin d'attendre que le titre arrive à échéance pour obtenir des liquidités. D'un autre côté, les investissements à long terme peuvent être liquidés en vendant sur le marché secondaire, mais l'investisseur réalise des bénéfices inférieurs.
  • Les investisseurs peuvent réaliser des bénéfices substantiels en très peu de temps.
  • C'est moins risqué car l'argent investi par transaction est nettement inférieur.

Inconvénients des investissements à court terme

  • L'investissement à court terme entraîne des coûts élevés en raison d'un volume de transactions élevé et des frais de commission de courtage correspondants. Taxes et inflation Inflation L'inflation est un concept économique qui fait référence à des augmentations du niveau des prix des biens sur une période donnée. La hausse du niveau des prix signifie que la monnaie dans une économie donnée perd du pouvoir d'achat (c'est-à-dire que moins peut être achetée avec la même somme d'argent). réduisent également les rendements obtenus grâce aux investissements à court terme.
  • Cela implique un certain niveau d'expertise et de temps, car les investisseurs doivent surveiller de près les mouvements de prix et identifier les points d'achat et / ou de vente.

Stratégies pour les investissements à court terme

1. Identifier le bon métier

Il est important de rechercher des métiers qui impliquent un risque minimal. Une étude de marché approfondie est importante pour identifier efficacement les candidats potentiels. Le processus comprend les éléments suivants:

  • Surveillance de la moyenne mobile Moyenne mobile adaptative de Kaufman (KAMA) La moyenne mobile adaptative de Kaufman (KAMA) a été développée par le théoricien financier quantitatif américain, Perry J. Kaufman, en 1998. La technique a commencé en 1972 mais Kaufman l'a officiellement présentée au public à travers son livre , «Systèmes et méthodes de négociation». Contrairement à d'autres moyennes mobiles du prix d'une action donnée sur une période
  • En règle générale, les cycles comprennent des périodes de 15, 50, 100 et 200 jours. Une action avec une moyenne mobile ascendante peut être achetée, tandis que celles avec une courbe descendante ou aplatie peuvent être court-circuitées.
  • Les cycles et les tendances du marché doivent être étroitement surveillés. Les tendances négatives suggèrent peu d'opportunités d'achat et vice versa.
  • Les situations extérieures peuvent avoir un effet énorme sur les cours boursiers. Ainsi, il est important de suivre et de s'inspirer des nouvelles liées aux affaires, telles que les règlements de poursuites, les nouvelles réglementations, les scandales et les changements d'environnement politique.

2. Diversification

La diversification est une méthode de contrôle ou d'atténuation des risques tout en maximisant les rendements. Il s'agit d'un mélange de différents types d'actifs avec des risques et des rendements variables. La diversification ne fonctionne que dans les situations où les types d'actifs investis s'excluent mutuellement. Par exemple, un portefeuille qui comprend des investissements dans plusieurs titres du même secteur, c'est-à-dire qui sont corrélés, n'est pas considéré comme diversifié.

3. Couverture

La couverture est un processus qui vise à éliminer tous les risques associés à un actif. Instruments financiers dérivés tels que les options Options: Appels et Puts Une option est une forme de contrat dérivé qui donne à son détenteur le droit, mais non l'obligation, d'acheter ou de vendre un actif à une certaine date (date d'expiration) à un prix spécifié ( prix d'exercice). Il existe deux types d'options: les appels et les put. Les options américaines peuvent être exercées à tout moment, les futures et les swaps (qui tirent leur valeur d'un actif sous-jacent) permettent aux investisseurs de se prémunir contre le risque associé à l'actif en question.

4. Vente épuisée

La vente épuisée est une stratégie de niche qui n'est généralement utilisée que par des day traders expérimentés. Cela se fait généralement à la suite de périodes de vente panique induites par des alarmes de récession ou d'autres menaces externes. Les investisseurs peuvent acheter à des prix inhabituellement bas et réaliser un profit peu de temps après. Cela est possible parce que les prix bas créés en raison de la vente de panique ne reflètent pas la valeur sous-jacente réelle de l'actif, qui peut être beaucoup plus élevée.

5. Trading forex en temps réel

Le trading forex en temps réel est une forme de spéculation dans laquelle un investisseur parie sur les futurs mouvements de prix d'une devise donnée. Il utilise des indicateurs techniques pour évaluer les changements attendus des ratios de change des devises. C'est une forme de trading algorithmique, ce qui signifie que cela ne peut pas être fait sans l'utilisation de logiciels sophistiqués.

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