Quelles sont les meilleures certifications financières?

Si vous envisagez une carrière en tant qu'analyste financier, ou travaillez déjà en tant qu'analyste financier, une certification professionnelle en finance peut considérablement augmenter votre capacité de gain, votre réputation et votre capacité à fournir une analyse financière de haute qualité Le guide Analyst Trifecta® Le guide ultime sur la façon d'être un analyste financier de classe mondiale. Voulez-vous être un analyste financier de classe mondiale? Souhaitez-vous suivre les meilleures pratiques de l'industrie et vous démarquer de la foule? Notre processus, appelé The Analyst Trifecta®, comprend l'analyse, la présentation et les compétences générales. Ce guide vous guidera à travers chacune des principales certifications et désignations financières pour tout professionnel qui cherche à faire progresser sa carrière en tant qu'analyste financier certifié Certification FMVA® Rejoignez plus de 350 600 étudiants qui travaillent pour des entreprises comme Amazon, JP Morgan,et Ferrari.

Liste des meilleures certifications financières:

  1. Certification Chartered Financial Analyst® (CFA®)
  2. Certification de comptable public agréé (CPA)
  3. Titre de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)
  4. Désignation Certified Financial Planner® (CFP®)
  5. Certification Financial Risk Manager (FRM®)
  6. Certification d'analyste en modélisation et évaluation financière (FMVA) ®

meilleures certifications financières

Certification Chartered Financial Analyst® (CFA®)

Le titre CFA® est très recherché par les professionnels de la finance du monde entier. Il se compose de trois niveaux et prend en moyenne environ 4 ans pour compléter les 3 niveaux. Il est largement considéré comme l'une des meilleures certifications financières.

L'objectif principal de cette certification financière est la gestion de portefeuille Gestion de portefeuille Profil de carrière La gestion de portefeuille consiste à gérer les investissements et les actifs des clients, notamment les fonds de pension, les banques, les fonds spéculatifs et les family offices. Le gestionnaire de portefeuille est responsable du maintien de la répartition de l'actif et de la stratégie de placement qui conviennent aux besoins du client. Analyse des salaires, des compétences et des investissements. Les principaux sujets d'examen comprennent les normes éthiques et professionnelles, les méthodes quantitatives, l'économie, les rapports et analyses financiers, la finance d'entreprise, la gestion de portefeuille, les actions, les titres à revenu fixe, les dérivés et les investissements alternatifs.

La désignation coûte généralement entre 4 000 $ et 5 000 $, selon que vous devez ou non réécrire des examens et à quelle heure (ou tard) vous vous inscrivez à vos examens. Le taux de réussite pour obtenir le programme de certification complet (les 3 niveaux) est inférieur à 20%.

Avantages

Hautement considéré et internationalement reconnu comme l'une des certifications financières les plus exigeantes. C'est une exigence pour de nombreux emplois dans la gestion d'actifs et la recherche sur les actions Aperçu de la recherche sur les actions Les professionnels de la recherche sur les actions sont chargés de produire des analyses, des recommandations et des rapports sur les opportunités d'investissement susceptibles d'intéresser les banques d'investissement, les institutions ou leurs clients. La Division de la recherche sur les actions est un groupe d'analystes et d'associés. Ce guide de présentation de la recherche sur les actions. L'obtention de cette désignation démontre un certain niveau d'intelligence et une forte éthique de travail (c'est un bon filtre que les employeurs peuvent utiliser pour trouver les meilleurs employés).

Les inconvénients

Cette désignation se distingue des autres certifications financières Programmes de certification Consultez nos programmes de certification pour connaître les compétences et la formation les plus pratiques, pratiques et pertinentes pour l'industrie. Et 100% en ligne! parce que le taux de réussite est si bas et la quantité de matériel couvert est si vaste. Cela peut être un objectif coûteux que vous n'atteignez jamais réellement. Le programme est fortement axé sur la gestion de portefeuille, ce qui peut ne pas être pertinent pour de nombreux cheminements de carrière en finance d'entreprise. De plus, il est principalement théorique et n'utilise pas d'applications telles que Excel Excel Resources Apprenez Excel en ligne avec des centaines de didacticiels Excel gratuits, des ressources, des guides et des feuilles de triche! Les ressources de Finance sont le meilleur moyen d'apprendre Excel selon vos propres conditions. .

Certification de comptable public agréé (CPA)

De nombreux professionnels de la finance choisissent d'avoir un titre comptable plutôt qu'une certification financière. CPA est l'étalon-or dans le monde de la comptabilité et joue également très bien dans un cheminement de carrière en finance. Le programme CPA comprend l'audit et l'attestation, l'environnement et les concepts commerciaux, la comptabilité et les rapports financiers et la réglementation.

Le coût total d'une certification CPA (du début à la fin) est d'environ 3 000 $ et est généralement couvert par l'employeur de l'étudiant. Le taux de réussite par examen varie, mais pour une première tentative, il est d'environ 50%.

Avantages

Si vous souhaitez faire carrière dans la comptabilité, la comptabilité Les cabinets d'expertise comptable sont constitués de comptables dont le travail est au service des entreprises, des particuliers, des gouvernements et des organismes sans but lucratif en préparant des états financiers, des impôts, alors cette certification est essentiellement un «must have». Si vous voulez faire carrière dans la finance, cela peut être un excellent facteur de différenciation et excellent pour quiconque souhaite finalement occuper le poste de directeur financier. y compris: reporting, liquidité et retour sur investissement. À l'intérieur.

Les inconvénients

CPA ne se concentre que légèrement sur le financement des entreprises. Aperçu du financement des entreprises. De plus, le voyage pour terminer l'accréditation peut être long.

Désignation de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)

La certification CAIA® se concentre sur les investissements alternatifs et s'adresse aux professionnels de la gestion d'actifs. Gestion d'actifs La gestion d'actifs est le processus de développement, d'exploitation, de maintenance et de vente d'actifs de manière rentable. Le plus couramment utilisé dans la finance, le terme est utilisé en référence aux individus ou aux entreprises qui gèrent des actifs pour le compte d'individus ou d'autres entités. et hedge funds Stratégies de hedge funds Un hedge fund est un fonds d'investissement créé par des personnes accréditées et des investisseurs institutionnels dans le but de maximiser les rendements et de réduire ou d'éliminer les risques, indépendamment de la montée ou de la baisse du marché. Les stratégies de fonds spéculatifs sont employées dans le cadre de partenariats d'investissement privé entre un gestionnaire de fonds et des investisseurs. Les principaux thèmes abordés dans le CAIA® sont l'éthique, les hedge funds,Private Equity Profil de carrière Private Equity Les analystes et associés en private equity effectuent un travail similaire à celui de la banque d'investissement. Le travail comprend la modélisation financière, l'évaluation, les longues heures et les salaires élevés. Le private equity (PE) est une progression de carrière courante pour les banquiers d'investissement (IB). Les analystes de l'IB rêvent souvent de «passer» du côté acheteur, actifs réels, produits structurés, allocation d'actifs Allocation d'actifs L'allocation d'actifs fait référence à une stratégie dans laquelle les individus divisent leur portefeuille d'investissement entre différentes catégories afin de minimiser les investissements et la gestion des risques. CAIA® est l'une des principales certifications financières.Le private equity (PE) est une progression de carrière courante pour les banquiers d'investissement (IB). Les analystes de l'IB rêvent souvent de passer du côté acheteur, actifs réels, produits structurés, allocation d'actifs Allocation d'actifs L'allocation d'actifs fait référence à une stratégie dans laquelle les individus divisent leur portefeuille d'investissement entre différentes catégories afin de minimiser les investissements et la gestion des risques. CAIA® est l'une des principales certifications financières.Le private equity (PE) est une progression de carrière courante pour les banquiers d'investissement (IB). Les analystes de l'IB rêvent souvent de «passer» du côté acheteur, actifs réels, produits structurés, allocation d'actifs Allocation d'actifs L'allocation d'actifs fait référence à une stratégie dans laquelle les individus divisent leur portefeuille d'investissement entre différentes catégories afin de minimiser les investissements et la gestion des risques. CAIA® est l'une des meilleures certifications financières.

Le coût de la certification financière CAIA® est d'environ 3 000 $ (au total) et le programme comprend deux niveaux. Le taux de réussite est d'environ 70%.

Avantages

Ce programme est idéal pour les secteurs de niche de la finance, tels que la gestion des investissements alternatifs. Les investissements alternatifs peuvent être des investissements dans des actifs corporels tels que les métaux précieux ou le vin. En outre, il peut s'agir d'investissements dans des actifs financiers tels que le capital-investissement, les titres en difficulté et les fonds spéculatifs. (c'est-à-dire le private equity, les actifs réels et les hedge funds). Cela ne prend que 12 à 18 mois en moyenne pour terminer.

Les inconvénients

Puisqu'il est si concentré, il n'est pas aussi polyvalent que les désignations plus larges ou un MBA Un MBA en vaut-il la peine? Si vous envisagez d'aller en école de commerce, vous vous demandez peut-être, un MBA en vaut-il la peine ?. La réponse (comme dans toutes les classes de MBA) est: "ça dépend". À part la charge de travail liée à un MBA, il n'y a presque aucune raison de ne pas faire de MBA si votre patron paie pour cela. Ils peuvent l'utiliser comme un levier contre vous et vous enfermer, mais le retour sur investissement est incroyable s'il est gratuit (évidemment). .

Certification de planificateur financier certifié (CFP®)

L'obtention du titre CFP® peut être un excellent chemin pour quiconque cherche une carrière dans l'investissement ou la gestion de patrimoine. (HNWI) ou des investisseurs accrédités. Les gestionnaires de fortune privés créent une relation de travail étroite avec des clients fortunés pour aider à bâtir un portefeuille qui atteint les objectifs financiers du client. . Comme son nom l'indique, il est axé sur la planification financière, qui est le segment de détail ou à valeur nette élevée de la gestion des investissements. CFP® est l'une des meilleures certifications financières pour quiconque souhaite gérer des clients fortunés.

CFP® est l'une des accréditations financières qui représente une grande valeur, car elle coûte généralement environ 2000 $, mais peut être supérieure ou inférieure en fonction du nombre de supports de cours que vous achetez. Le taux de réussite est d'environ 67%.

Avantages

C'est un bon rapport qualité-prix et un excellent différenciateur pour les carrières dans la banque de détail, la banque privée et la gestion de patrimoine.

Les inconvénients

Cette certification a une portée assez étroite et n'est pas très transférable à d'autres carrières financières en dehors de la gestion de patrimoine, telles que la banque d'investissement Banque d'investissement La banque d'investissement est la division d'une banque ou d'une institution financière qui sert les gouvernements, les entreprises et les institutions en fournissant une souscription ( services de conseil en matière de levée de capitaux) et de fusions et acquisitions (M&A). Les banques d'investissement agissent en tant qu'intermédiaires ou développement de l'entreprise Développement de l'entreprise Le développement de l'entreprise est le groupe d'une société responsable des décisions stratégiques pour développer et restructurer son entreprise, établir des partenariats stratégiques, s'engager dans des fusions et acquisitions (M&A) et / ou atteindre l'excellence organisationnelle. Corp Dev recherche également des opportunités qui tirent parti de la valeur de la plateforme commerciale de l'entreprise. .

Certification Financial Risk Manager (FRM®)

La certification FRM® est conçue pour les professionnels poursuivant des carrières en tant que responsables des risques, analystes des risques et autres postes dans la gestion des risques Gestion des risques La gestion des risques englobe l'identification, l'analyse et la réponse aux facteurs de risque qui font partie de la vie d'une entreprise. Cela se fait généralement avec. Le coût de la désignation est d'environ 1 500 $ et prend environ un an. Le taux de réussite est d'environ 50% pour le FRM.

Avantages

C'est une bonne voie si vous souhaitez avoir une carrière très spécifique dans la gestion des risques et vous différencier. Par rapport aux certifications financières ci-dessus, la FRM® est l'une des certifications les plus niches et les plus ciblées. C'est également très rentable et rapide.

Les inconvénients

La désignation FRM® est plus récente et donc moins reconnue mondialement que les désignations qui existent depuis plus longtemps. Il est moins transférable à d'autres domaines de la finance en dehors de la gestion des risques.

Certification d'analyste en modélisation et évaluation financière (FMVA) ®

Une nouvelle option de plus en plus populaire pour les professionnels de la finance d'entreprise consiste à obtenir une certification en modélisation financière Certification en modélisation financière comme Finance. Les sujets de cours vont de la création d'un modèle financier aux techniques d'évaluation avancées et à l'analyse de sensibilité, le tout à l'aide d'applications pratiques dans Excel. Le programme complet d' analyste de modélisation financière et d'évaluation (FMVA) ® Certification FMVA® Rejoignez plus de 350 600 étudiants qui travaillent pour des entreprises comme Amazon, JP Morgan et Ferrari chez Financeest un investissement abordable, à partir de 497 $, et comprend plus de 24 cours et plus de 100 heures d'enseignement vidéo. Le taux de réussite est d'environ 70% pour le test FMVA ™.

Les compétences d'analystes les plus pratiques acquises grâce à cette certification comprennent:

  • Analyse financière Types d'analyse financière L'analyse financière consiste à utiliser des données financières pour évaluer la performance d'une entreprise et faire des recommandations sur la façon dont elle peut s'améliorer à l'avenir. Les analystes financiers effectuent principalement leur travail dans Excel, en utilisant une feuille de calcul pour analyser les données historiques et faire des projections Types d'analyse financière, ratios et performances de l'entreprise dans Excel
  • Comment construire un modèle financier Types de modèles financiers Les types les plus courants de modèles financiers comprennent: le modèle de déclaration, le modèle DCF, le modèle M&A, le modèle LBO, le modèle budgétaire. Découvrez les 10 principaux types dans Excel étape par étape
  • Valorisation des entreprises Méthodes de valorisation Lors de la valorisation d'une entreprise en tant qu'entreprise en exploitation, trois principales méthodes de valorisation sont utilisées: l'analyse DCF, les sociétés comparables et les transactions antérieures. Ces méthodes de valorisation sont utilisées dans la banque d'investissement, la recherche actions, le private equity, le développement d'entreprise, les fusions-acquisitions, les rachats par emprunt et les méthodes de financement (techniques les plus couramment utilisées dans l'industrie)
  • Immobilier, commerce électronique, vente au détail et autres modèles financiers spécifiques à l'industrie
  • Applications avancées telles que les fusions et acquisitions Fusions Acquisitions M&A Process Ce guide vous guide à travers toutes les étapes du processus de M&A. Découvrez comment les fusions, acquisitions et transactions sont réalisées. Dans ce guide, nous décrivons le processus d'acquisition du début à la fin, les différents types d'acquéreurs (achats stratégiques ou financiers), l'importance des synergies et la modélisation des coûts de transaction (M&A), l'analyse de sensibilité et l'analyse de scénarios.
  • Création de présentations PowerPoint, tableaux de bord Excel Création de tableaux de bord dans Excel Ce guide de création de tableaux de bord dans Excel vous apprendra à créer un beau tableau de bord dans Excel en utilisant les techniques de visualisation de données des pros. Dans, tableaux, graphiques et autres sorties

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Comparez les 6 désignations

Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif de divers critères, notamment le calendrier, le coût, la durée et l'objectif pour chacune des 6 désignations financières.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Nombre de niveaux312221
Frais4 000 $ à 5 000 $1 000 $ à 3 000 $3 000 $2 000 $1 500 $497 $
Taux de réussite aux examens30 à 50%40 à 50%70%67%40 à 50%70%
Focus sur le contenuGestion de portefeuille, investissementsRapports financiers, auditActifs réels, investissements alternatifsPlanification financièreGestion des risques financiersModélisation financière, évaluation
Demande de carrièreTout englobantComptabilité et financeLa gestion d'actifsCommerce de détail et gestion de patrimoineGestion des risquesTout englobant
Temps d'étude (heures)300-350 par examenVarie200 par examenVarie200 à 300 par examen120 à 200 au total
Le temps d'achèvement3-5 ans2,5 - 5 ans1 à 2 ans4 années<1 an<1 an
L'expérience professionnelle4 années1 année1 année3 années2 ansAucun

Le tableau ci-dessus a été préparé sans préjudice, à partir des informations accessibles au public sur le site Web de chaque désignation.

Plus de ressources de certification financière

La finance est en mission Mission et valeurs La mission de Finance est d'aider quiconque à devenir un analyste financier de classe mondiale. Apprenez-en davantage sur la mission, la vision, les valeurs et la culture du Corporate Finance Institute pour vous aider à faire progresser votre carrière. Cela signifie fournir tous les outils, formations et modèles dont vous avez besoin pour devenir un analyste financier de classe mondiale. Le guide Analyst Trifecta® Le guide ultime pour devenir un analyste financier de classe mondiale. Voulez-vous être un analyste financier de classe mondiale? Souhaitez-vous suivre les meilleures pratiques de l'industrie et vous démarquer de la foule? Notre processus, appelé The Analyst Trifecta®, comprend l'analyse, la présentation et les compétences générales. Armé de la capacité de distiller de grandes quantités d'informations complexes en plats à emporter et recommandations clairs, vous aurez la confiance dont vous avez besoin pour gravir les échelons.

En plus de la modélisation financière et des certifications financières énumérées ci-dessus, nous disposons également d'un large éventail de ressources gratuites pour vous aider à développer vos compétences en tant qu'analyste financier certifié. Les ressources gratuites les plus populaires de Finance incluent:

  • Méthodes de valorisation Méthodes de valorisation Lors de la valorisation d'une société en tant qu'entreprise en exploitation, trois principales méthodes de valorisation sont utilisées: l'analyse DCF, les sociétés comparables et les transactions antérieures. Ces méthodes de valorisation sont utilisées dans la banque d'investissement, la recherche actions, le private equity, le développement d'entreprise, les fusions et acquisitions, les rachats par emprunt et la finance.
  • Guide de modélisation financière Guide gratuit de modélisation financière Ce guide de modélisation financière couvre les astuces Excel et les meilleures pratiques sur les hypothèses, les moteurs, les prévisions, la liaison des trois états, l'analyse DCF, etc.
  • Comment devenir analyste financier Guide pour devenir analyste financier Comment devenir analyste financier. Suivez le guide de Finance sur le réseautage, les CV, les entretiens, les compétences en modélisation financière et plus encore. Nous avons aidé des milliers de personnes à devenir analystes financiers au fil des ans et à savoir précisément ce qu'il faut.
  • Carte de carrière interactive

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