Qu'est-ce que la North American Securities Administrators Association (NASAA)?
La North American Securities Administrators Association (NASAA) est la plus ancienne organisation de protection des investisseurs aux États-Unis. Elle a vu le jour il y a plus d'un siècle en 1919. Les membres de la NASAA comprennent 67 administrateurs de tous les États, territoires et districts des États-Unis.
Les administrateurs ont la responsabilité de protéger les investisseurs qui achètent des titres ou recherchent des conseils en investissement. Découvrez les différentes stratégies et techniques de négociation et les différents marchés financiers sur lesquels vous pouvez investir. Son mandat s'étend aux différents émetteurs et intermédiaires de titres qui vendent et proposent des titres à la vente au public.
Les membres de la NASAA participent à des mesures d'application pour protéger les investisseurs contre la fraude à l'investissement en enquêtant sur les violations des lois étatiques et fédérales relatives à la protection des investisseurs. L'association coordonne également des programmes de formation, des ateliers et des séminaires pour le personnel de ses agences de sécurité dans les États, les districts, les provinces et les territoires américains.
Objectif de la North American Securities Administrators Association
Le but principal de la North American Securities Administrators Association est d'aider les investisseurs à détecter et à prévenir la fraude à l'investissement dans le commerce des valeurs mobilières. L'organisation agit en tant que défenseur des investisseurs qui n'ont pas l'expérience ou l'expertise pour protéger leurs intérêts des sociétés de sécurité et des conseillers en investissement.
La NASAA atteint ses objectifs en enquêtant sur les violations des lois sur l'investissement aux niveaux des États et des provinces par l'intermédiaire de ses membres. Les membres du groupe comprennent des régulateurs de sécurité de partout en Amérique du Nord qui font partie d'un système de réglementation complémentaire qui va du niveau étatique / provincial au niveau fédéral.
L'organisation promeut également l'éducation des investisseurs en organisant des formations et des séminaires où les investisseurs sont équipés de connaissances sur les transactions sécurisées, la fraude à l'investissement, la cybercriminalité et les outils dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières éclairées.
La NASAA est également responsable de l'octroi de licences aux agents de change et aux conseillers en investissement qui gèrent moins de 100 millions de dollars d'actifs. Il autorise également les entreprises de sécurité qui opèrent au niveau de l'État, ainsi que l'enregistrement de certaines offres de sécurité.
Outre l'octroi de licences aux courtiers en valeurs mobilières, la NASAA crée également des examens de valeurs mobilières tels que les séries 63, 65 et 66 que les agents doivent réussir avant d'être autorisés à vendre des titres au niveau de l'État. Il est chargé d'examiner les offres de sécurité des petites entreprises et offre des conseils à ces entreprises sur la façon de lever des fonds auprès du public tout en veillant au respect des lois sur la sécurité de l'État.
La NASAA coopère avec d'autres organisations telles que le NASDAQ, la Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, ou SEC, est une agence indépendante du gouvernement fédéral américain responsable de la mise en œuvre des lois fédérales sur les valeurs mobilières. et proposer des règles sur les valeurs mobilières. Il est également en charge du maintien de l'industrie des valeurs mobilières et des bourses de valeurs et d'options, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE) New York Stock Exchange (NYSE) La New York Stock Exchange (NYSE) est la plus grande bourse de valeurs au monde, hébergeant 82% du S&P 500, ainsi que 70 des plus grandes entreprises du monde. Il s'agit d'une société cotée en bourse qui fournit une plate-forme d'achat et de vente, et d'autres organisations pour faire respecter les réglementations de sécurité et promouvoir la protection des investisseurs.
Activités clés de la NASAA
La NASAA est chargée d'exécuter les fonctions suivantes pour protéger les investisseurs:
1. Agrément des agents de change
La NASAA est responsable de l'enregistrement et de l'agrément des courtiers, des sociétés de conseil en investissement et des sociétés de sécurité qui exercent leurs activités au niveau de l'État, du district, de la province ou des territoires américains.
2. Enquêter sur les plaintes des investisseurs
En tant qu'organisation chargée de la protection des investisseurs, la NASAA est chargée d'enquêter sur les plaintes des investisseurs concernant les offres de sécurité et les cas potentiels de fraude financière. Ses membres comprennent des régulateurs qui travaillent sous la juridiction du procureur général de l'État et sont donc bien équipés pour enquêter sur les plaintes.
3. Application des lois sur les valeurs mobilières
L'adhésion à la NASAA est autorisée à infliger une amende, à pénaliser et à rembourser les investisseurs lésés.
4. Promotion de l'éducation des investisseurs
La NASAA propose une formation aux investisseurs pour les doter des connaissances sur les outils essentiels pour évaluer les titres, identifier et prévenir la fraude, et leurs droits en tant que consommateurs d'offres de sécurité.
5. Examen des sociétés de courtage et de conseil en placement
La NASAA examine régulièrement les sociétés de courtage et de conseil en investissement agréées pour assurer la conformité aux lois sur la sécurité Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, ou SEC, est une agence indépendante du gouvernement fédéral américain qui est responsable de la mise en œuvre des lois fédérales sur les valeurs mobilières et proposer des règles sur les valeurs mobilières. Il est également en charge du maintien de l'industrie des valeurs mobilières et des bourses de valeurs et d'options. Il vérifie également les succursales des entreprises pour examiner leurs pratiques de vente et tenir à jour des registres précis des comptes clients.
6. Plaidoyer pour des lois étatiques strictes sur les valeurs mobilières
La NASAA est chargée de défendre des lois et réglementations étatiques fortes et cohérentes qui protègent les intérêts des investisseurs. Conformément à la responsabilité, l'organisation plaide pour des politiques pro-investisseurs par le biais de témoignages du Congrès et de lettres de commentaires.
La règle de cybersécurité modèle de la NASAA
Les membres de la NASAA ont voté pour l'adoption d'un ensemble de règles de cybersécurité modèle en mai 2019. Le modèle dicte la manière dont les sociétés de conseil en investissement collectent et utilisent les données personnelles de leurs clients et fournit des lignes directrices sur la manière dont les entreprises doivent concevoir leurs procédures de cybersécurité et leurs pratiques de confidentialité. Cependant, l'ensemble de règles modèle doit être adopté par les différents États, districts, provinces et territoires pour devenir loi sous cette juridiction.
La règle modèle comprend trois éléments clés. Le premier élément oblige les sociétés de conseil en investissement à mettre en œuvre des procédures et des pratiques d'information qui protègent les données des clients. Les entreprises d'investissement sont tenues de fournir, lors de l'engagement initial avec un client, puis annuellement, une politique de confidentialité sur la manière dont elles collectent et partagent les informations personnelles privées.
Le deuxième élément est un amendement au cadre de tenue de registres du modèle existant de la NASAA qui oblige l'entreprise à conserver des registres de sa conformité à la politique.
Le troisième et dernier composant est un amendement qui fait du défaut d'établir, de maintenir et d'appliquer le modèle de politique de confidentialité une violation de la règle modèle de la NASAA sur les pratiques commerciales contraires à l'éthique.
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