Qu'est-ce que le Crowdfunding Private Equity?

Le financement participatif en private equity fait référence à la pratique de générer des financements par la vente de titres tels que des actions, des dettes et des billets convertibles. C'est une façon nouvelle et de plus en plus populaire pour les entrepreneurs. Entrepreneur Un entrepreneur est une personne qui crée, conçoit, lance et dirige une nouvelle entreprise. Au lieu d'être un employé et de rendre compte à un superviseur, aux entreprises en démarrage ou aux petites entreprises pour obtenir un financement. Dans le financement participatif en private equity, l'investisseur obtient une participation ou une participation partielle dans l'entreprise.

Financement participatif Private Equity

Résumé:

  • Le financement participatif en private equity fait référence à la pratique de générer des financements par la vente de titres tels que des actions, des dettes et des billets convertibles.
  • Le financement participatif en private equity est similaire aux campagnes réalisées via des applications telles que Kickstarter en ce sens que tous les financements sont collectés via des plateformes en ligne.
  • Il existe un certain nombre de plateformes de financement participatif en private equity sur le marché; SeedInvest, Localstake et StartEngine sont trois des plates-formes les plus utilisées.

Comment fonctionne le crowdfunding Private Equity?

Le financement participatif en private equity - généralement appelé simplement financement participatif en actions - est le processus de mobilisation de capitaux auprès d'investisseurs en vendant des titres tels que:

  • Billets convertibles
  • Partage des revenus
  • Dette senior et dette subordonnée Afin de comprendre la dette senior et subordonnée, nous devons d'abord examiner la pile de capital. La pile de capital classe la priorité des différentes sources de financement. La dette senior et subordonnée fait référence à leur rang dans la pile de capital d'une entreprise. En cas de liquidation, la dette senior est remboursée en premier

Les titres doivent provenir d'une société privée - une société qui ne figure sur aucune bourse New York Stock Exchange (NYSE) La Bourse de New York (NYSE) est la plus grande bourse de valeurs au monde, hébergeant 82% du S&P 500, ainsi que 70 des plus grandes entreprises du monde. Il s'agit d'une société cotée en bourse qui fournit une plate-forme d'achat et de vente - afin d'être considérée comme du financement participatif en private equity.

Au départ, le financement par private equity était réservé aux seuls investisseurs qualifiés. Les investisseurs qualifiés étaient des particuliers disposant de capitaux importants; ils étaient tenus d'investir d'importants capitaux dans des entreprises privées.

Aujourd'hui, cependant, les investisseurs peuvent entrer dans le jeu en investissant de petites sommes (généralement autour de 1000 $; cependant, le montant varie selon l'entreprise et le choix des options d'investissement). Certains sites de financement participatif de private equity offrent aux investisseurs la possibilité d'investir aussi peu que 50 $ à 100 $.

Collecte de capitaux en ligne

La levée de capitaux privés via le crowdfunding est pratique car tout se fait en ligne. Une fois que l'entrepreneur ou l'investisseur fait une offre, n'importe qui en ligne peut investir. À l'instar des campagnes sur des sites tels que Kickstarter, les investisseurs potentiels se rendent sur un site Web de portail de financement. Là, ils peuvent voir toutes les options d'investissement de financement participatif en actions. Ils décident où ils veulent investir leur argent et soumettent leurs investissements.

Il n'y a que deux restrictions dans le processus. Premièrement, tous les investisseurs doivent être âgés de plus de 18 ans. En outre, il y a une limite au montant que chaque investisseur peut investir. Le montant est basé sur la valeur nette et le revenu du particulier.

Principales plateformes de financement participatif en private equity

Plusieurs plateformes sont disponibles pour le financement participatif en actions. Les trois plates-formes qui restent constamment en tête de liste sont les suivantes:

1. SeedInvest

SeedInvest a été lancé par Ryan Feit et James Han en 2012 après avoir vu que leurs camarades de classe de Wharton luttaient pour lever des capitaux pour leurs startups. Au cours du processus de création de SeedInvest, Feit et Han se sont battus pour modifier les lois sur les valeurs mobilières, ce qui a permis aux entrepreneurs de lever plus facilement des capitaux en ligne. Ils ont joué un rôle déterminant dans l'adoption de la loi sur l'emploi.

L'entreprise est désormais composée d'une équipe de plus de 20 personnes, aidant plus de 150 entreprises à lever des capitaux, avec une base de quelque 250 000 investisseurs. SeedInvest a été la première plateforme à être ouverte aux investisseurs qui ne sont pas considérés comme des particuliers fortunés (HNWI) Gestion de patrimoine privé La gestion de patrimoine privé est une pratique d'investissement qui implique la planification financière, la gestion fiscale, la protection des actifs et d'autres services financiers pour les particuliers fortunés (HNWI) ou des investisseurs accrédités. Les gestionnaires de fortune privés créent une relation de travail étroite avec des clients fortunés pour aider à construire un portefeuille qui atteint les objectifs financiers du client. .

2. Localstake

Localstake a été fondé par Ryan Flynn et Brandon Smith. Flynn a travaillé dans la banque d'investissement et Smith était un gestionnaire d'investissement avant que les deux ne s'associent pour créer l'entreprise, souhaitant soutenir les entreprises locales d'une manière différente. Localstake a été fondé sur cinq principes clés:

  • Tout le monde devrait avoir la possibilité d'investir dans des entreprises privées.
  • Les investisseurs devraient investir dans un domaine qu'ils connaissent bien: leur propre communauté.
  • La recherche et la prise de décision menées de manière collaborative rendent les investisseurs mieux informés.
  • La mobilisation de capitaux doit être effectuée de manière efficace et peu coûteuse.
  • Les petites entreprises peuvent bénéficier considérablement des investissements des investisseurs locaux.

3. StartEngine

StartEngine a été fondée sur le principe d'aider les investisseurs à accéder aux startups et aux petites entreprises, permettant aux investisseurs de tous types de soutenir les campagnes auxquelles ils croient. Les investisseurs peuvent rechercher et en apprendre davantage sur les opportunités d'investissement, s'engager à soutenir et bénéficier des bénéfices des entreprises. La plateforme est dirigée par Howard Marks, co-fondateur d'Activision et président d'Activision Studios.

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  • Fonds mezzanine Fonds mezzanine Un fonds mezzanine est un pool de capitaux qui investit dans des financements mezzanine pour des acquisitions, une croissance, une recapitalisation ou une gestion / des rachats par emprunt. Dans la structure du capital d'une entreprise, le financement mezzanine est un hybride entre capitaux propres et dette. Le financement mezzanine prend le plus souvent la forme d'actions privilégiées ou de créances subordonnées et non garanties.
  • Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Comparez le private equity vs le capital-risque vs les investisseurs providentiels et de démarrage en termes de risque, stade de l'activité, taille et type d'investissement, métriques, gestion. Ce guide fournit une comparaison détaillée du capital-investissement par rapport au capital-risque et des investisseurs providentiels et de démarrage. Il est facile de confondre les trois classes d'investisseurs
  • Financement de démarrage Financement de démarrage Le financement de démarrage (également appelé capital de démarrage, capital de démarrage ou financement de démarrage) est la première étape du processus de mobilisation de capitaux d'une startup. Le financement de démarrage est un type de financement fondé sur les capitaux propres. En d'autres termes, les investisseurs engagent leur capital en échange d'une participation dans une entreprise.
  • Startup Valuation Metrics Startup Valuation Metrics (pour les entreprises Internet) Startup Valuation Metrics pour les entreprises Internet. Ce guide décrit les 17 paramètres d'évaluation du commerce électronique les plus importants pour Internet qui commence à être évalué

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