Pour les analystes financiers Description du poste d'analyste financier La description de poste d'analyste financier ci-dessous donne un exemple typique de toutes les compétences, la formation et l'expérience requises pour être embauché pour un poste d'analyste dans une banque, une institution ou une entreprise. Effectuer des prévisions financières, des rapports et le suivi des mesures opérationnelles, analyser les données financières, créer des modèles financiers dans le Manuel de la banque d'investissement Investment Banking Finance. Ce guide de plus de 400 pages est utilisé comme un véritable outil de formation et des banques d'investissement mondiales à forte croissance. Apprenez tout ce qu'un nouvel analyste ou associé en banque d'investissement a besoin de savoir pour commencer son travail. Ce guide et manuel enseigne la comptabilité, Excel, la modélisation financière, l'évaluation, la recherche sur les actions, la planification et l'analyse financières FP&A, FP&A (FP &A) est une fonction importante dans une société. Les professionnels de la FP&A soutiennent la prise de décision exécutive pour le PDG, le directeur financier et le conseil d'administration par la planification, l'analyse et la modélisation. Apprenez ce qu'implique le travail d'un analyste, d'un gestionnaire ou d'un directeur FP&A - salaire, exigences, formation, compétences et développement de l'entreprise, il est avantageux d'acquérir des compétences avancées Excel car cela vous permet de vous démarquer de vos concurrents. Dans cet article, nous passerons en revue certaines des meilleures pratiques de l'industrie qui vous aideront à accélérer considérablement la modélisation du financement. Qu'est-ce que la modélisation financière La modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Aperçu de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle. et effectuez une analyse puissante et dynamique.Cela vous aidera également à augmenter l'utilisation du clavier au-dessus de la souris pour gagner du temps dans l'analyse financière à long terme. Apprenez à créer des dates, des sommes, des moyennes et des scénarios dynamiques dans Excel.
Dates et périodes dynamiques avec instructions IF
Lors de la création de modèles financiers, vous commencez toujours par définir les dates de début et de fin. Au lieu d'insérer les dates manuellement, vous pouvez utiliser les instructions IF pour le rendre dynamique.
1. Définissez la date de début et de fin de votre modèle. Modifiez la police en bleu pour montrer qu'il s'agit de nombres codés en dur.
2. Calculez le nombre de périodes en utilisant la formule = ANNÉE (C2) -ANNÉE (C1) +1 . Vous devez ajouter une période car les périodes de début et de fin sont incluses dans le décompte.
3. Configurez les dates dynamiques sur la ligne 5 à l'aide de formules. Dans la cellule B5, insérez la date de début = YEAR ($ C $ 1) . Appuyez sur F4 pour ancrer la référence de cellule.
4. Dans la cellule B6, tapez formule = IF (B5
5. Vous pouvez désormais modifier facilement les dates sans passer manuellement par chacune des cellules. Par exemple, si vous modifiez la date de fin sur 31/12/2030, les cellules se rempliront automatiquement vers la droite jusqu'à ce qu'elle atteigne 2030.
6. Appuyez sur MAJ + CTRL + flèche droite pour sélectionner la section de date entière et appuyez sur CTRL + 1 pour ouvrir la fenêtre Format de cellule. Modifiez le remplissage en bleu foncé et la police en blanc, puis appuyez sur OK. Appuyez sur CTRL + B pour obtenir une police en gras et augmentez la taille à 12. Vous avez maintenant un en-tête dans lequel toutes vos analyses financières suivent.
Totaux et moyennes dynamiques avec la fonction OFFSET
Nous allons maintenant entrer des données et commencer à construire le modèle. Vous pouvez copier les données des états financiers et coller la valeur en appuyant sur ALT + E + S et V pour les valeurs. Utilisez ALT + H + F + C pour changer la police en couleur bleue. Dans cet ensemble de données, l'année de début est 2017 et l'année de fin est 2021.
7. Appuyez deux fois sur ALT + I + C pour insérer deux colonnes à gauche des données 2017. Nous les utiliserons comme colonnes totales et moyennes. En haut, insérez Total et Moyenne dans les cellules G1 et G2, et mettez 3 à côté des deux cellules. Voici le nombre de périodes que nous aimerions inclure dans les calculs. Pour les modèles avec des périodes de données historiques plus longues, vous souhaiterez peut-être n'utiliser que quelques périodes pour calculer votre total et votre moyenne.
8. Nous allons maintenant utiliser la fonction OFFSET pour configurer la colonne totale. Dans la cellule B8, tapez = SUM (D8: OFFSET (D8,0, $ H $ 1-1)) . La fonction OFFSET nous permet de sélectionner une plage de données en référence au nombre de périodes que nous aimerions inclure et que nous saisissons dans la cellule H1. Nous devons soustraire 1 du nombre de colonnes car nous ne voulons inclure que deux colonnes supplémentaires (c'est-à-dire la colonne D à F). Vous pouvez modifier le nombre de périodes totales codé en dur pour modifier la valeur totale.
9. La formule de la moyenne est similaire, sauf que la référence de cellule utilisée dans le nombre de périodes est H2: = MOYENNE (D8: OFFSET (D8,0, $ H $ 2-1)) . Appuyez sur SHFIT + flèche vers le bas et CTRL + D pour remplir les cellules.
Scénarios avec les fonctions RECHERCHEV et CHOISIR
Ensuite, nous allons mettre en place quelques scénarios. Dans les cellules B1 à B3, définissez trois noms de scénario: cas à la hausse, à la cible et à la baisse.
10. Dans la cellule A1, appuyez sur ALT + A + V + V (A pour Data, V pour Data Validation et V pour Validation). Nous allons créer une liste déroulante pour les scénarios. Choisissez Liste et sélectionnez la cellule B1 à B3 comme source. Appuyer sur OK.
11. Appuyez sur CTRL + 1 pour formater la liste déroulante afin que nous puissions la localiser facilement. Mettez la police en gras et changez la couleur de la cellule.
12. Numérotez les trois cas de scénario dans les cellules C1 à C3. Dans la cellule A2, utilisez la fonction RECHERCHEV pour faire correspondre le nom du scénario dans la liste déroulante au numéro de cas. Entrez la formule = RECHERCHEV (A1, B1: C3,2, FALSE) .
13. Maintenant, nous allons insérer quelques lignes sous les revenus pour montrer les trois scénarios. Dans la cellule A9, appuyez quatre fois sur ALT + I + R pour insérer quatre nouvelles lignes. Nommez-les Revenu à la hausse, Revenu cible et Revenu à la baisse. Nous entrerons quelques chiffres pour chacun des scénarios dans les cellules E8 à I10.
14. La ligne 13 représente nos chiffres de revenus en direct. Dans la cellule E13, utilisez la fonction CHOISIR = CHOISIR ($ A $ 2, E9, E10, E11) . La fonction nous permet de créer une ligne de revenus dynamique qui choisit la bonne option en fonction du scénario choisi. Changez la police en noir, appuyez sur MAJ + flèche droite puis CTRL + R pour copier les formules vers la droite.
15. Remplissez les cellules B10 à C11 en appuyant sur CTRL + D. Copiez et collez les formules des cellules B11 et C11 vers B13 et C13.
16. Maintenant, nous voulons lier l'étiquette totale et moyenne au nombre de périodes indiqué dans les cellules I1 et I2. Dans la cellule B6, entrez = I1 & "- Total de l'année" pour que le libellé du total affiche "Total sur 3 ans" où le nombre est dynamique. Pour l'étiquette moyenne, saisissez = I2 & "- Yr Avg" .
17. Enfin, effectuez un peu de mise en forme du modèle. Modifiez les bénéfices bruts, les bénéfices avant impôts et le revenu net en formules afin qu'ils soient tous liés. Votre modèle final pourrait ressembler à ceci:
Résumé des formules clés
- Formule IF pour la création d'une date dynamique: = IF ("année précédente"
- Formule OFFSET pour le calcul du total dynamique: = SUM («première cellule de données»: OFFSET («première cellule de données», 0, «nombre de périodes» -1))
- Formule OFFSET pour le calcul de la moyenne dynamique: = MOYENNE («première cellule de données»: OFFSET («première cellule de données», 0, «nombre de périodes» -1))
- Formule RECHERCHEV pour rechercher des scénarios: = RECHERCHEV ("valeur à rechercher", "plage de table", "colonne à rechercher", FALSE)
- CHOISISSEZ la formule pour choisir une option en fonction du scénario: = CHOISIR («numéro de cas», «option 1», «option 2», «option 3»)
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