Ce modèle de projection financière vous aidera à prévoir les revenus et les dépenses futurs en construisant des calendriers de paie, des calendriers de dépenses d'exploitation et des prévisions de ventes aux trois états financiers.
Voici une capture d'écran du modèle de projection financière:
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Composants d'un modèle de projection financière
Ce modèle de projection financière contient les sections suivantes:
# 1 Paie (année en cours)
Dans la comptabilité de la paie La comptabilité de la paie La comptabilité de la paie est essentiellement le calcul, la gestion, l'enregistrement et l'analyse de la rémunération des employés. En outre, la comptabilité salariale comprend également le rapprochement des avantages sociaux, les retenues d'impôt et les retenues liées à la rémunération des employés. (année en cours), vous saisirez les dépenses salariales de chacun des employés à temps plein, des employés à temps partiel et des entrepreneurs. Le modèle vous aide à décomposer le salaire, les impôts, l'assurance des employés, les pensions et les primes des employés afin que vous puissiez facilement suivre le montant total de chacun des éléments. Ces listes de paie mensuelles individuelles s'ajoutent ensuite aux tableaux récapitulatifs, qui calculent automatiquement le salaire horaire moyen et le salaire net pour chaque mois (toutes les dépenses sauf les primes) par type de personnel.
# 2 Paie (prévisions)
Dans la feuille de calcul de la paie (Méthodes de prévision des prévisions Principales méthodes de prévision. Dans cet article, nous expliquerons quatre types de méthodes de prévision des revenus que les analystes financiers utilisent pour prédire les revenus futurs.), Vous allez définir vos propres hypothèses pour le taux de croissance du nombre de travailleurs pour la période de prévision. Ce sont les seules entrées manuelles requises pour le modèle. Une fois les hypothèses remplies, les formules pré-saisies généreront les prévisions de paie pour le reste de la période et calculeront les salaires horaires moyens par type de personnel. Vous pourrez également estimer le montant total des impôts, des assurances des employés et des dépenses de retraite pour chacune des années.
# 3 Ventes (année en cours)
Dans la feuille de calcul des ventes (année en cours), vous saisissez le prix de vente par unité, le nombre d'unités vendues et le coût unitaire des marchandises vendues pour chaque ligne de produits dans la section «ventilation des ventes». Le modèle calculera automatiquement le chiffre d'affaires mensuel Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires Le chiffre d'affaires est le revenu que reçoit une entreprise de ses ventes de biens ou de la prestation de services. En comptabilité, les termes «ventes» et «revenus» peuvent être, et sont souvent, utilisés de manière interchangeable pour signifier la même chose. Le revenu ne signifie pas nécessairement l'argent reçu. , COGS Coût des marchandises vendues (COGS) Le coût des marchandises vendues (COGS) mesure le «coût direct» engagé dans la production de tout bien ou service. Il comprend le coût des matériaux, le coût de la main-d'œuvre directe et les frais généraux directs de l'usine et est directement proportionnel aux revenus. À mesure que les revenus augmentent,plus de ressources sont nécessaires pour produire les biens ou les services. COGS est souvent, et marge brute Ratio de marge brute Le ratio de marge brute, également connu sous le nom de ratio de marge bénéficiaire brute, est un ratio de rentabilité qui compare la marge brute d'une entreprise à ses revenus. pour chaque ligne de produits, qui sont liés aux tableaux récapitulatifs en haut de la feuille de calcul. Vous serez en mesure de comprendre rapidement les ventes et la marge de chaque produit pour l'année en cours.Vous serez en mesure de comprendre rapidement les ventes et la marge de chaque produit pour l'année en cours.Vous serez en mesure de comprendre rapidement les ventes et la marge de chaque produit pour l'année en cours.
# 4 Ventes (prévisions)
Dans la feuille de calcul des ventes (année en cours), des hypothèses sur le taux de croissance des ventes sont saisies pour la période de prévision afin de générer le chiffre d'affaires, le COGS et la marge brute prévus pour les années suivantes.
# 5 Dépenses d'exploitation (année en cours)
La feuille de calcul des dépenses d'exploitation (année en cours) vous permet de saisir les dépenses d'exploitation réelles pour l'année en cours. Ceux-ci aideront à construire la prévision des dépenses d'exploitation et le compte de résultat.
# 6 Dépenses d'exploitation (prévisions)
Dans cette feuille de calcul des dépenses d'exploitation (prévisions), les dépenses d'exploitation prévues pour les prochaines années seront calculées en utilisant les hypothèses pour chacun des postes de dépenses.
# 7 Compte de résultat (actuel et prévisionnel)
Le compte de résultat Le compte de résultat Le compte de résultat est l'un des principaux états financiers d'une entreprise qui montre ses profits et pertes sur une période donnée. Le bénéfice ou la perte est déterminé en prenant tous les revenus et en soustrayant toutes les dépenses des activités opérationnelles et non opérationnelles. Cet état est l'un des trois états utilisés à la fois en finance d'entreprise (y compris la modélisation financière) et en comptabilité. pour l'année en cours et la période de prévision sont construits en liant aux valeurs dans les feuilles de calcul des ventes et les feuilles de calcul des dépenses d'exploitation.
# 8 Bilan (année en cours)
Ce bilan Bilan Le bilan est l'un des trois états financiers fondamentaux. Ces déclarations sont essentielles à la fois à la modélisation financière et à la comptabilité. Le bilan affiche le total des actifs de la société et la manière dont ces actifs sont financés, soit par dette, soit par capitaux propres. La feuille de travail Actif = Passif + Capitaux propres se compose de deux sections principales: le bilan et les annexes. Les éléments du bilan tels que les comptes clients Comptes clients Les comptes clients (AR) représentent les ventes à crédit d'une entreprise, qui ne sont pas encore entièrement payées par ses clients, un actif actuel du bilan. Les entreprises permettent à leurs clients de payer dans un délai raisonnable et prolongé, à condition que les conditions soient convenues. , inventaire Inventaire L'inventaire est un compte d'actif courant figurant au bilan,composé de toutes les matières premières, les travaux en cours et les produits finis qu'une entreprise a accumulés. Il est souvent considéré comme le plus illiquide de tous les actifs courants - ainsi, il est exclu du numérateur dans le calcul du ratio rapide. , comptes fournisseurs Comptes créditeurs Les comptes créditeurs sont un passif encouru lorsqu'une organisation reçoit des biens ou des services de ses fournisseurs à crédit. Les comptes créditeurs devraient être payés dans un délai d'un an ou dans un cycle d'exploitation (selon la période la plus longue). Les AP sont considérés comme l'une des formes les plus liquides de passifs courants et les bénéfices non répartis Bénéfices non répartis La formule des bénéfices non répartis représente l'ensemble du revenu net accumulé compensé par tous les dividendes versés aux actionnaires.Les bénéfices non répartis font partie des capitaux propres du bilan et représentent la partie des bénéfices de l'entreprise qui ne sont pas distribués sous forme de dividendes aux actionnaires mais qui sont plutôt réservés pour le réinvestissement seront saisis manuellement, tandis que les éléments tels que les liquidités, les immobilisations corporelles et les immobilisations corporelles (biens, Immobilisations corporelles) Les immobilisations corporelles (immobilisations corporelles) sont l'un des principaux actifs non courants figurant au bilan. Les immobilisations corporelles sont affectées par les investissements, les amortissements et les acquisitions / cessions d'immobilisations. Ces actifs jouent un rôle clé dans la planification financière et l'analyse des opérations et des dépenses futures d'une entreprise, et la dette à long terme sera liée à d'autres parties de ce modèle de projection financière. Par exemple, la dette etLe barème des intérêts dans la section des annexes à l'appui vous aidera à calculer le montant de la clôture de la dette et les frais d'intérêts Frais d'intérêts Les frais d'intérêts proviennent d'une entreprise qui finance par emprunt ou par crédit-bail. Les intérêts se trouvent dans le compte de résultat, mais peuvent également être calculés via le calendrier de la dette. Le calendrier doit décrire toutes les principales dettes qu'une entreprise a sur son bilan et calculer les intérêts en multipliant le, qui sera ensuite lié au bilan en tant que dette à long terme et au compte de résultat en tant que charges d'intérêts.Le calendrier doit décrire toutes les principales dettes d'une entreprise dans son bilan et calculer les intérêts en multipliant le, qui sera ensuite lié au bilan en tant que dette à long terme et au compte de résultat en tant que charges d'intérêts.Le calendrier doit décrire toutes les principales dettes qu'une entreprise a sur son bilan et calculer les intérêts en multipliant le, qui sera ensuite lié au bilan en tant que dette à long terme et au compte de résultat en tant que charges d'intérêts.
# 9 Bilan (prévision)
Cette feuille de calcul de prévision du bilan est établie en prenant le bilan de l'année en cours et en calculant les valeurs des années suivantes à l'aide d'hypothèses telles que les jours de comptes clients, les jours de stock Jours de vente en stock (DSI) Jours de vente en stock (DSI), parfois appelés jours ou jours d'inventaire en inventaire, est une mesure du nombre moyen de jours ou de temps, jours de comptes fournisseurs jours jours payables en souffrance Les jours en souffrance (DPO) se réfèrent au nombre moyen de jours nécessaires à une entreprise pour rembourser ses comptes fournisseurs. Par conséquent, les jours à payer impayés mesurent dans quelle mesure une entreprise gère ses comptes fournisseurs. Un DPO de 20 signifie qu'en moyenne, il faut 20 jours à une entreprise pour rembourser ses fournisseurs. ,et les dépenses en capital Dépenses en capital Une dépense en capital (Capex en abrégé) est le paiement en espèces ou à crédit pour acheter des biens ou des services capitalisés au bilan. En d'autres termes, il s'agit d'une dépense capitalisée (c'est-à-dire non comptabilisée directement dans le compte de résultat) et considérée comme un «investissement». Les analystes voient Capex.
# 10 Tableau des flux de trésorerie (année en cours et prévisions)
Les états des flux de trésorerie Tableau des flux de trésorerie Un état des flux de trésorerie (officiellement appelé le tableau des flux de trésorerie) contient des informations sur le montant de trésorerie qu'une entreprise a généré et utilisé au cours d'une période donnée. Il comprend 3 sections: trésorerie provenant des opérations, trésorerie provenant des investissements et trésorerie provenant du financement. pour l'année en cours et la période de prévision sont construits à l'aide de chiffres calculés dans le compte de résultat, le bilan et les tableaux annexes. Le solde de trésorerie de clôture de chaque mois sera lié au bilan, présenté en trésorerie dans les actifs courants Actifs courants Les actifs courants sont tous les actifs qui peuvent être raisonnablement convertis en trésorerie dans un délai d'un an. Ils sont couramment utilisés pour mesurer la liquidité d'une entreprise. .
# 11 Analyse des ratios financiers
La dernière section de ce modèle de projection financière est le ratio financier Ratios financiers Les ratios financiers sont créés à l'aide de valeurs numériques tirées des états financiers pour obtenir des informations significatives sur l'analyse d'une entreprise. Cette feuille de travail vous montrera la liste de tous les ratios financiers couramment utilisés, y compris les ratios de rentabilité Ratios de rentabilité Les ratios de rentabilité sont des mesures financières utilisées par les analystes et les investisseurs pour mesurer et évaluer la capacité d'une entreprise à générer des revenus (profit) par rapport aux revenus, aux actifs du bilan , les coûts d'exploitation et les capitaux propres pendant une période donnée. Ils montrent à quel point une entreprise utilise ses actifs pour produire des bénéfices, des ratios d'efficacité, des ratios de liquidité,ratios de levier Ratios de levier Un ratio de levier indique le niveau d'endettement contracté par une entité commerciale par rapport à plusieurs autres comptes de son bilan, compte de résultat ou tableau des flux de trésorerie. Modèle Excel et ratios de couverture Ratio de couverture Un ratio de couverture est utilisé pour mesurer la capacité d'une entreprise à payer ses obligations financières. Un ratio plus élevé indique une plus grande capacité à respecter les obligations, qui sont calculées à l'aide de toutes les feuilles de calcul précédemment créées. Ces ratios vous permettront d'appréhender la stabilité financière de l'entreprise et ses performances attendues dans les années à venir.Un ratio plus élevé indique une plus grande capacité à respecter les obligations, qui sont calculées à l'aide de toutes les feuilles de calcul précédemment créées. Ces ratios vous permettront d'appréhender la stabilité financière de l'entreprise et ses performances attendues dans les années à venir.Un ratio plus élevé indique une plus grande capacité à respecter les obligations, qui sont calculées à l'aide de toutes les feuilles de calcul précédemment créées. Ces ratios vous permettront d'appréhender la stabilité financière de l'entreprise et ses performances attendues dans les années à venir.
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