Description du poste de banquier personnel

Voici un exemple typique de description de poste de banquier personnel. Dans cette description, vous apprendrez toutes les responsabilités, compétences, connaissances et expériences clés requises pour devenir un banquier personnel. Pour vous aider à préparer votre carrière, commencez dès maintenant à suivre les cours de finance gratuits de Finance!

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Description du poste de banquier personnel - Principales responsabilités

  • Aider les clients à ouvrir, gérer et optimiser leurs comptes bancaires et autres produits
  • Rechercher des prospects et des clients potentiels pour étendre les services et produits proposés
  • Fournir des services de conseil aux clients concernant les services financiers disponibles
  • Orienter les clients vers des spécialistes financiers Profil de carrière des services bancaires commerciaux Un cheminement de carrière des services bancaires commerciaux consiste à fournir aux clients des produits de crédit tels que des prêts à terme, des marges de crédit renouvelables, des facilités syndiquées, des services de gestion de trésorerie et d'autres produits à revenu fixe. En tant qu'analyste crédit ou account manager, vous délivrez des conseils financiers en cas de besoins spécialisés
  • Résoudre les problèmes concernant les comptes clients
  • Effectuer d'autres tâches administratives (telles que la saisie de données dans un logiciel interne)

Description du poste de banquier personnel - Compétences, connaissances et expérience

  • Connaissance des meilleures pratiques et réglementations concernant les services bancaires personnels
  • Expérience en vente et / ou service client
  • Une connaissance pratique du logiciel MS Office est requise; la connaissance des logiciels bancaires est un atout
  • Excellentes compétences en communication
  • Baccalauréat en comptabilité Comptabilité Les cabinets d'expertise comptable sont composés de comptables dont le travail est de servir les entreprises, les particuliers, les gouvernements et les organismes à but non lucratif en préparant des états financiers, des impôts, des finances ou un domaine quantitatif similaire
  • Compréhension de base des produits et services de banque de détail

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Qu'est-ce que les services bancaires personnels?

Les banquiers personnels aident les clients à gérer leur argent de manière à équilibrer le risque Aversion au risque Définition Une personne qui est averse au risque a la caractéristique ou le trait de préférer éviter les pertes plutôt que de réaliser un gain. Cette caractéristique est généralement attachée aux investisseurs ou aux acteurs du marché qui préfèrent les investissements avec des rendements inférieurs et des risques relativement connus aux investissements avec des rendements potentiellement plus élevés, mais aussi avec une incertitude et un risque plus élevés. et revenir. Ces banquiers personnels doivent avoir une connaissance du secteur bancaire et des différents produits d'investissement et d'épargne proposés. Les exigences académiques et de licence pour un banquier personnel peuvent différer selon les services fournis.

La plupart des banquiers personnels se consacrent à aider les clients à contrôler leurs comptes bancaires et autres activités financières. Le banquier est chargé de construire une relation à long terme avec les clients, afin de mieux répondre aux besoins financiers spécifiques de chaque compte individuel.

Les banquiers personnels peuvent également être appelés agents de vente de produits de base, de titres ou de services financiers. Ils sont chargés de s'acquitter des tâches bancaires et de superviser les activités financières de ces comptes personnels. Les banquiers personnels doivent être à l'aise avec les techniques de marketing et de vente.

Cette description de poste de banquier personnel a été influencée par les responsabilités définies par des entreprises comme Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of North Carolina et UMB Financial Corporation.

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Plus de lecture

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