Qu'est-ce qu'un portefeuille d'investissement?

Un portefeuille d'investissement est un ensemble d'actifs financiers détenus par un investisseur qui peuvent comprendre des obligations Obligations Les obligations sont des titres à revenu fixe émis par des sociétés et des gouvernements pour mobiliser des capitaux. L'émetteur obligataire emprunte des capitaux au détenteur de l'obligation et lui effectue des paiements fixes à un taux d'intérêt fixe (ou variable) pendant une période déterminée. , actions, devises, trésorerie et équivalents de trésorerie Equivalents de trésorerie La trésorerie et les équivalents de trésorerie sont les actifs les plus liquides du bilan. Les équivalents de trésorerie comprennent les titres du marché monétaire, les acceptations bancaires et les marchandises. En outre, il fait référence à un groupe d'investissements qu'un investisseur utilise pour réaliser un profit tout en s'assurant que le capital ou les actifs sont préservés.

Portefeuille d'investissement

Composantes d'un portefeuille

Les actifs inclus dans un portefeuille sont appelés classes d'actifs. L'investisseur ou le conseiller financier Conseiller financier Un conseiller financier est un professionnel de la finance qui fournit des conseils et des conseils sur les finances d'une personne ou d'une entité. Les conseillers financiers peuvent aider les particuliers et les entreprises à atteindre leurs objectifs financiers plus tôt en fournissant à leurs clients des stratégies et des moyens de créer plus de richesse afin de s'assurer qu'il existe une bonne combinaison d'actifs afin que l'équilibre soit maintenu, ce qui contribue à favoriser la croissance du capital avec des ou risque maîtrisé. Un portfolio peut contenir les éléments suivants:

1. Stocks

Les actions sont la composante la plus courante d'un portefeuille d'investissement. Ils font référence à une partie ou à une action d'une entreprise. Cela signifie que le propriétaire des stocks est un copropriétaire de l'entreprise. La taille de la participation dépend du nombre d'actions qu'il possède.

Les actions sont une source de revenus car, lorsqu'une entreprise réalise des bénéfices, elle partage une partie des bénéfices sous forme de dividendes. Dividende Un dividende est une part des bénéfices et des bénéfices non répartis qu'une entreprise verse à ses actionnaires. Lorsqu'une entreprise génère un profit et accumule des bénéfices non répartis, ces bénéfices peuvent être soit réinvestis dans l'entreprise, soit versés aux actionnaires sous forme de dividende. à ses actionnaires. De plus, au fur et à mesure que les actions sont achetées, elles peuvent également être vendues à un prix plus élevé, en fonction des performances de l'entreprise.

2. Obligations

Lorsqu'un investisseur achète des obligations, il prête de l'argent à l'émetteur d'obligations, tel que le gouvernement, une entreprise ou une agence. Une obligation vient avec une date d'échéance, ce qui signifie la date à laquelle le montant principal utilisé pour acheter l'obligation doit être retourné avec les intérêts. Comparées aux actions, les obligations ne présentent pas autant de risques, mais offrent des récompenses potentielles plus faibles.

3. Investissements alternatifs

Des investissements alternatifs peuvent également être inclus dans un portefeuille d'investissement. Il peut s'agir d'actifs dont la valeur peut croître et se multiplier, comme l'or, le pétrole et l'immobilier. Les investissements alternatifs sont généralement moins négociés que les investissements traditionnels tels que les actions et les obligations.

Types de portefeuilles

Les portefeuilles sont de différents types, en fonction de leurs stratégies d'investissement.

1. Portefeuille de croissance

D'après le nom lui-même, l'objectif d'un portefeuille de croissance est de promouvoir la croissance en prenant plus de risques, notamment en investissant dans des secteurs en croissance. Les portefeuilles axés sur les investissements de croissance offrent généralement à la fois des avantages potentiels plus élevés et un risque potentiel plus élevé. Les investissements de croissance impliquent souvent des investissements dans des entreprises plus jeunes qui ont plus de potentiel de croissance que dans des entreprises plus grandes et bien établies.

2. Portefeuille de revenus

De manière générale, un portefeuille de revenu est davantage axé sur la garantie d'un revenu régulier de placements que sur les gains en capital potentiels. Un exemple est l'achat d'actions sur la base des dividendes de l'action plutôt que sur une histoire d'appréciation du cours des actions.

3. Portefeuille de valeur

Pour les portefeuilles de valeur, un investisseur profite de l'achat d'actifs bon marché par évaluation. Ils sont particulièrement utiles pendant les périodes économiques difficiles lorsque de nombreuses entreprises et investissements ont du mal à survivre et à rester à flot. Les investisseurs recherchent donc des entreprises ayant un potentiel de profit mais dont le prix est actuellement inférieur à ce que l'analyse estime être leur juste valeur marchande. En bref, l'investissement value se concentre sur la recherche de bonnes affaires sur le marché.

Étapes de la constitution d'un portefeuille d'investissement

Pour créer un bon portefeuille d'investissement, un investisseur ou un gestionnaire financier doit prendre note des étapes suivantes.

1. Déterminer l'objectif du portefeuille

Les investisseurs doivent répondre à la question de savoir à quoi sert le portefeuille pour obtenir une orientation sur les investissements à effectuer.

2. Minimiser la rotation des investissements

Certains investisseurs aiment continuellement acheter puis vendre des actions dans un laps de temps très court. Ils doivent se rappeler que cela augmente les coûts de transaction. En outre, certains investissements prennent simplement du temps avant de finalement porter leurs fruits.

3. Ne dépensez pas trop sur un actif

Plus le prix d'acquisition d'un actif est élevé, plus le seuil de rentabilité à atteindre est élevé. Ainsi, plus le prix de l'actif est bas, plus les bénéfices possibles sont élevés.

4. Ne comptez jamais sur un seul investissement

Comme le dit le vieil adage, "Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier." La clé d'un portefeuille réussi est la diversification des investissements. Lorsque certains investissements sont en baisse, d'autres peuvent être à la hausse. La détention d'un large éventail de placements permet de réduire le risque global pour un investisseur.

Ressources supplémentaires

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  • Investissement alternatif Investissement alternatif Un investissement alternatif est un investissement dans des actifs différents des liquidités, des actions et des obligations. Les investissements alternatifs peuvent être des investissements dans des actifs corporels tels que les métaux précieux ou le vin. En outre, il peut s'agir d'investissements dans des actifs financiers tels que le capital-investissement, les titres en difficulté et les fonds spéculatifs.
  • Investir: un guide du débutant Investir: un guide du débutant Le guide Investir pour les débutants de Finance vous apprendra les bases de l'investissement et comment commencer. Découvrez les différentes stratégies et techniques de trading et les différents marchés financiers sur lesquels vous pouvez investir.
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