Qu'est-ce qu'un état financier personnel?

Un état financier personnel est un document, ou un ensemble de documents, qui décrit la situation financière d'une personne à un moment donné. Il est généralement composé de deux sections - une section du bilan et une section des flux de revenus. Bien qu'une personne puisse utiliser des états financiers personnels plus complexes, cet article se concentrera sur une version simple. Le format décrit dans cet article est un bon point de départ pour les personnes qui sont novices dans l'utilisation des états financiers personnels pour enregistrer leurs finances personnelles.

Le bilan personnel

La partie bilan des états financiers personnels répertorie les actifs de l'individu. Actifs monétaires Les actifs monétaires ont une valeur fixe en termes d'unités monétaires (par exemple, dollars, euros, yens). Ils sont indiqués comme une valeur fixe en dollars. et passifs Passifs courants Les passifs courants sont des obligations financières d'une entité commerciale qui sont exigibles et exigibles dans un délai d'un an. Une entreprise les montre au bilan. Un passif survient lorsqu'une entreprise a subi une transaction qui a généré une attente de sortie future de trésorerie ou d'autres ressources économiques. , tout comme le bilan d'une entreprise répertorie tous les actifs et passifs de l'entreprise.

état financier personnel

L'exemple de bilan personnel présenté ci-dessus décrit la situation financière de Jean au 8 août 2017.

Comme le montre le bilan, l'actif total de John vaut 353 600 $. Son passif total est de 260 500 $.

Ainsi, en analysant le bilan MS Excel, nous voyons que la valeur nette de John est de 93 100 $.

Le format simple utilisé ci-dessus peut être modifié selon les besoins d'un individu. Par exemple, Bob peut avoir 5 comptes chèques, 5 comptes d'épargne, 3 maisons et 3 voitures. Avec quelques modifications, le modèle utilisé par John peut également être utilisé par Bob.

Le compte de résultat

Contrairement au bilan, qui répertorie toutes les variables boursières affectant la situation financière d'un individu, le compte de résultat répertorie toutes les variables de flux affectant la situation financière d'un individu.

état financier personnel

L'exemple de déclaration des revenus personnels ci-dessus répertorie les revenus et dépenses mensuels de Jean.

Comme le montre l'état des résultats, le revenu mensuel total de John est de 12 000 $. Ses dépenses mensuelles totales sont de 9 350 $.

Une vue combinée:

État financier personnel

Pourquoi utiliser un état financier personnel?

Un état financier personnel peut être un outil très précieux pour planifier ses finances. Il est généralement axé sur les objectifs et peut aider une personne à atteindre ses objectifs financiers, en particulier pour les jeunes professionnels qui entrent sur le marché du travail pour la première fois. La plupart de ces personnes sont novices en planification financière et un simple état financier personnel est un point de départ facile.

Pourquoi créer un état financier personnel dans MS Excel?

  1. - Il est facile d'ajouter des entrées, d'apporter des modifications, etc.
  2. - Les services cloud tels que iCloud ou Google Drive permettent à l'utilisateur d'accéder à ses états financiers à distance.
  3. - À mesure qu'une personne acquiert de l'expérience en matière de planification financière, elle peut utiliser les outils offerts par MS Excel pour la planification financière.

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Merci d'avoir lu l'explication des Finances sur un état financier personnel. Pour en savoir plus sur les finances, les flux de trésorerie et les états financiers, consultez les ressources financières gratuites suivantes:

  • Bilan Bilan Le bilan est l'un des trois états financiers fondamentaux. Ces déclarations sont essentielles à la fois à la modélisation financière et à la comptabilité. Le bilan affiche le total des actifs de la société et la manière dont ces actifs sont financés, soit par dette, soit par capitaux propres. Actif = passif + capitaux propres
  • Modèle de déclaration de revenus
  • Tableau des flux de trésorerie Tableau des flux de trésorerie Un état des flux de trésorerie (officiellement appelé état des flux de trésorerie) contient des informations sur le montant de trésorerie qu'une entreprise a généré et utilisé au cours d'une période donnée. Il comprend 3 sections: trésorerie provenant des opérations, trésorerie provenant des investissements et trésorerie provenant du financement.
  • Trois états financiers Trois états financiers Les trois états financiers sont le compte de résultat, le bilan et l'état des flux de trésorerie. Ces trois déclarations fondamentales sont

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