Un analyste financier Description du poste d'analyste financier La description de poste d'analyste financier ci-dessous donne un exemple typique de toutes les compétences, la formation et l'expérience requises pour être embauché pour un poste d'analyste dans une banque, une institution ou une entreprise. Effectuer des prévisions financières, des rapports et le suivi des mesures opérationnelles, analyser les données financières, créer des modèles financiers est responsable d'un large éventail d'activités, y compris la collecte de données, l'organisation des informations, l'analyse des résultats historiques Analyse des états financiers Comment effectuer l'analyse des états financiers. Ce guide vous apprendra à effectuer une analyse des états financiers du compte de résultat, du bilan et du tableau des flux de trésorerie, y compris les marges, les ratios, la croissance, la liquidité, l'effet de levier, les taux de rendement et la rentabilité. , faire des prévisions et des projections, faire des recommandations,et génération de modèles Excel Modèles de modèles Excel et financiers Téléchargez des modèles de modèles financiers gratuits - La bibliothèque de feuilles de calcul Finance comprend un modèle de modèle financier à 3 états, un modèle DCF, un calendrier de la dette, un plan d'amortissement, des dépenses en capital, des intérêts, des budgets, des dépenses, des prévisions, des graphiques, des graphiques, calendriers, évaluation, analyse d'entreprise comparable, plus de modèles Excel, présentations et rapports. Ce guide fournira une ventilation détaillée d'une journée dans la vie d'un analyste financier, et répondra à la question,calendriers, évaluation, analyse d'entreprise comparable, plus de modèles Excel, présentations et rapports. Ce guide fournira une ventilation détaillée d'une journée dans la vie d'un analyste financier, et répondra à la question,calendriers, évaluation, analyse d'entreprise comparable, plus de modèles Excel, présentations et rapports. Ce guide fournira une ventilation détaillée d'une journée dans la vie d'un analyste financier, et répondra à la question,que fait un analyste financier ?
Pour en savoir plus sur la vie quotidienne réelle d'un analyste, consultez les cours en ligne pour analystes financiers de Finance, car ils offrent une formation complète sur toutes les compétences les plus importantes requises pour le poste.
Liste de ce que fait un analyste financier:
Les analystes ont de nombreuses fonctions et responsabilités, selon l'organisation pour laquelle ils travaillent, le secteur dans lequel ils évoluent et leur ancienneté. Voici une liste des actions les plus courantes qu'ils font:
# 1 Collectez des données et des informations
Le travail d'un analyste financier commence par la collecte de données et d'informations sur tout ce qu'il doit analyser. Les exemples incluent les rapports financiers historiques États financiers vérifiés Les sociétés ouvertes sont tenues par la loi de s'assurer que leurs états financiers sont vérifiés par un CPA enregistré. Le but de l'audit indépendant est de fournir l'assurance que la direction a présenté des états financiers exempts d'erreurs significatives. Les états financiers vérifiés aident les décideurs, les données comptables du grand livre, les informations sur le cours des actions, les statistiques et l'économie macroéconomique Les articles sur l'économie de Finance sont conçus comme des guides d'auto-apprentissage pour apprendre l'économie à votre propre rythme. Parcourez des centaines d'articles sur l'économie et les concepts les plus importants tels que le cycle économique, la formule du PIB, le surplus du consommateur,économies d'échelle, valeur ajoutée économique, offre et demande, équilibre, et plus de données, recherche industrielle et à peu près tout autre type de données quantitatives. Les informations seront collectées à partir de sources telles que les bases de données internes de l'entreprise, des fournisseurs tiers tels que Bloomberg Bloomberg Terminal Le Bloomberg Terminal (alias Bloomberg Professional Services) connecte les professionnels de la finance à un réseau dynamique d'informations, de personnes et d'idées. Au cœur de ce réseau se trouve la capacité de fournir des données en temps réel aux professionnels de la finance du monde entier. ou Capital IQ CapIQ CapIQ (abréviation de Capital IQ) est une plateforme de veille commerciale conçue par Standard & Poor's (S&P). La plateforme est largement utilisée dans de nombreux domaines de la finance d'entreprise, y compris la banque d'investissement, la recherche sur les actions, la gestion d'actifs, etc.La plateforme Capital IQ fournit des recherches, des données et des analyses sur les agences privées, publiques et gouvernementales telles que la Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Organiser les informations
Une fois les données collectées, elles sont généralement entrées dans Excel ou un autre type de base de données. Une fois entré, la tâche suivante consiste à l'organiser, à le nettoyer et à le mettre dans un format qui lui permette de comprendre. Cela signifie généralement trier les nombres par données ou par catégorie, ajouter des formules et des fonctions pour s'assurer qu'il est dynamique et utiliser des styles de mise en forme cohérents afin qu'il soit facile à lire et à comprendre. Voir d'autres conseils de mise en forme Excel Formatage du modèle financier Le formatage du modèle financier est une science à part entière. En formatant correctement un modèle financier, l'analyste maintient cohérence, clarté et efficacité. .
# 3 Analyser les résultats financiers
Les données étant toutes nettoyées et organisées dans Excel, il est temps pour l'analyste financier de commencer à analyser les informations passées et les résultats historiques. Cela inclut généralement la recherche de ratios et de paramètres tels que la marge brute, la marge nette, les coûts fixes et variables, d'une année sur l'autre (YoY YoY (Year over Year) YoY signifie Year over Year et est un type d'analyse financière utilisé pour comparer le temps. données de série. Utile pour mesurer la croissance, détecter les tendances) les taux de croissance, le rendement des capitaux propres (ROE Return on Equity (ROE) Return on Equity (ROE) est une mesure de la rentabilité d'une entreprise qui prend le rendement annuel (bénéfice net) d'une entreprise divisé par la valeur de ses capitaux propres totaux (soit 12%). Le ROE combine le compte de résultat et le bilan en comparant le résultat net ou le résultat aux capitaux propres.),retour sur actifs (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) est un type de mesure de retour sur investissement (ROI) qui mesure la rentabilité d'une entreprise par rapport au total de ses actifs. Ce ratio indique dans quelle mesure une entreprise se comporte en comparant le bénéfice (revenu net) qu'elle génère au capital qu'elle investit dans les actifs.), le ratio dette / capitaux propres, le bénéfice par action (BPA Bénéfice par action (BPA) Le bénéfice par action (BPA) est une mesure clé utilisé pour déterminer la part de l'actionnaire ordinaire du bénéfice de la société. Le BPA mesure le bénéfice de chaque action ordinaire) et bien d'autres. L'analyste recherchera les tendances et comparera la performance à d'autres entreprises du même secteur. En demandantLe retour sur actifs (ROA) est un type de mesure de retour sur investissement (ROI) qui mesure la rentabilité d'une entreprise par rapport à son actif total. Ce ratio indique les performances d'une entreprise en comparant le bénéfice (revenu net) qu'elle génère au capital qu'elle investit dans les actifs. ), ratio d'endettement, bénéfice par action (BPA Bénéfice par action (BPA) Le bénéfice par action (BPA) est une mesure clé utilisée pour déterminer la part des actionnaires ordinaires du bénéfice de la société. Le BPA mesure le bénéfice de chaque action ordinaire), et de nombreux autres. L'analyste recherchera les tendances et comparera la performance à d'autres entreprises du même secteur. En demandantLe retour sur actifs (ROA) est un type de mesure de retour sur investissement (ROI) qui mesure la rentabilité d'une entreprise par rapport à son actif total. Ce ratio indique les performances d'une entreprise en comparant le bénéfice (revenu net) qu'elle génère au capital qu'elle investit dans les actifs. ), ratio d'endettement, bénéfice par action (BPA Bénéfice par action (BPA) Le bénéfice par action (BPA) est une mesure clé utilisée pour déterminer la part des actionnaires ordinaires du bénéfice de la société. Le BPA mesure le bénéfice de chaque action ordinaire), et de nombreux autres. L'analyste recherchera les tendances et comparera la performance à d'autres entreprises du même secteur. En demandants générant au capital investi dans les actifs. ), ratio d'endettement, bénéfice par action (BPA Bénéfice par action (BPA) Le bénéfice par action (BPA) est une mesure clé utilisée pour déterminer la part des actionnaires ordinaires du bénéfice de la société. Le BPA mesure le bénéfice de chaque action ordinaire), et de nombreux autres. L'analyste recherchera les tendances et comparera la performance à d'autres entreprises du même secteur. En demandants générant au capital investi dans les actifs. ), ratio d'endettement, bénéfice par action (BPA Bénéfice par action (BPA) Le bénéfice par action (BPA) est une mesure clé utilisée pour déterminer la part des actionnaires ordinaires du bénéfice de la société. Le BPA mesure le bénéfice de chaque action ordinaire), et de nombreux autres. L'analyste recherchera les tendances et comparera les performances à d'autres entreprises du même secteur. En demandantEn demandantEn demandantque fait un analyste financier , c'est l'un des plus gros composants!
# 4 Faire des prévisions et des projections
Maintenant que les informations historiques ont été analysées, il est temps de faire des projets et des prévisions sur les performances de l'entreprise à l'avenir. Il existe à la fois un art et une science pour prédire les performances d'une entreprise, et de nombreuses hypothèses et même des sauts de foi doivent être faites. Les méthodes de prévision courantes comprennent l'analyse de régression. Analyse de régression L'analyse de régression est un ensemble de méthodes statistiques utilisées pour estimer les relations entre une variable dépendante et une ou plusieurs variables indépendantes. Il peut être utilisé pour évaluer la force de la relation entre les variables et pour modéliser la relation future entre elles. , des taux de croissance d'une année à l'autre, ainsi que des approches ascendantes et descendantes. Pour en savoir plus, consultez le cours sur la budgétisation et la prévision des finances.
# 5 Élaborer des recommandations
Un bon analyste financier n'est pas seulement doué pour les chiffres, mais génère en fait des idées et des recommandations sur la façon d'améliorer les opérations d'une entreprise. Des exemples de recommandations et d'idées utiles incluent les moyens de réduire les coûts, les opportunités de croissance des revenus Chiffre d'affaires Le chiffre d'affaires est le revenu que reçoit une entreprise de ses ventes de biens ou de la fourniture de services. En comptabilité, les termes «ventes» et «revenus» peuvent être, et sont souvent, utilisés de manière interchangeable pour signifier la même chose. Le revenu ne signifie pas nécessairement l'argent reçu. , moyens d'augmenter la part de marché Marché adressable total (TAM) Le marché adressable total (TAM), également appelé marché total disponible, est l'opportunité de revenus globale disponible pour un produit ou service si, efficacité opérationnelle, satisfaction client et bien plus encore .C'est ce qui sépare vraiment un analyste financier de classe mondiale Un analyste financier de classe mondiale Un analyste financier de classe mondiale possède une combinaison unique de compétences qui lui permet d'avoir un impact positif énorme sur une organisation. Les compétences de pointe sont la capacité d'analyser des données quantitatives et qualitatives, de comprendre la pensée détaillée et globale, d'équilibrer la simplicité et la complexité du reste. Ces recommandations seront présentées au PDG PDG Un PDG, abréviation de Chief Executive Officer, est la personne la mieux classée d'une entreprise ou d'une organisation. Le PDG est responsable du succès global d'une organisation et de la prise de décisions managériales de haut niveau. Lire une description de poste, le CFO Que fait un CFO Que fait un CFO - le travail du CFO est d'optimiser la performance financière d'une entreprise, y compris: le reporting,liquidité et retour sur investissement. Au sein, les autres dirigeants et / ou le conseil d'administration Conseil d'administration Un conseil d'administration est essentiellement un panel de personnes élues pour représenter les actionnaires. Chaque entreprise publique est légalement tenue d'installer un conseil d'administration; les organisations à but non lucratif et de nombreuses entreprises privées - bien qu'elles ne soient pas tenues de le faire - créent également un conseil d'administration. .
# 6 Construire des modèles Excel
Pour les analystes travaillant dans la banque d'investissement, la recherche sur les actions, le développement d'entreprise, la planification et l'analyse financières (FP&A) et d'autres domaines de la finance d'entreprise, la modélisation financière Qu'est-ce que la modélisation financière La modélisation financière est effectuée dans Excel pour prévoir les performances financières d'une entreprise. Aperçu de ce qu'est la modélisation financière, comment et pourquoi construire un modèle. sera une grande partie du travail. Ces modèles commencent généralement par relier les 3 états financiers Comment les 3 états financiers sont liés Comment les 3 états financiers sont-ils liés entre eux? Nous expliquons comment relier les 3 états financiers entre eux pour la modélisation financière et la valorisation dans Excel. Connexions du résultat net et des bénéfices non répartis, des immobilisations corporelles, des amortissements, des dépenses en capital, du fonds de roulement, des activités de financement,et solde de trésorerie, puis superposition sur des types plus avancés de modèles financiers Types de modèles financiers Les types de modèles financiers les plus courants comprennent: le modèle à 3 relevés, le modèle DCF, le modèle M&A, le modèle LBO, le modèle budgétaire. Découvrez les 10 types principaux tels que l'analyse des flux de trésorerie actualisés (modèles DCF Modèle de modèle DCF Ce modèle de modèle DCF vous fournit une base pour créer votre propre modèle de flux de trésorerie actualisés avec différentes hypothèses. DCF Étape 1 - Construire une prévision La première étape de la Le processus du modèle DCF consiste à construire une prévision des trois états financiers, basée sur des hypothèses sur la performance de l'entreprise dans le), des modèles de planification internes et des modèles plus obscurs tels que les modèles LBO et les modèles M&A.3 modèle de déclaration, modèle DCF, modèle M&A, modèle LBO, modèle budgétaire. Découvrez les 10 principaux types d'analyse des flux de trésorerie actualisés (modèles DCF Modèle de modèle DCF Ce modèle de modèle DCF vous fournit une base pour construire votre propre modèle de flux de trésorerie actualisés avec différentes hypothèses. DCF Étape 1 - Construire une prévision La première étape de la Le processus du modèle DCF consiste à construire une prévision des trois états financiers, basée sur des hypothèses sur la performance de l'entreprise dans le), des modèles de planification internes et des modèles plus obscurs tels que les modèles LBO et les modèles M&A.3 modèle de déclaration, modèle DCF, modèle M&A, modèle LBO, modèle budgétaire. Découvrez les 10 types principaux tels que l'analyse des flux de trésorerie actualisés (modèles DCF Modèle de modèle DCF Ce modèle de modèle DCF vous fournit une base pour créer votre propre modèle de flux de trésorerie actualisés avec différentes hypothèses. DCF Étape 1 - Construire une prévision La première étape de la Le processus du modèle DCF consiste à construire une prévision des trois états financiers, basée sur des hypothèses sur la performance de l'entreprise dans le), des modèles de planification internes et des modèles plus obscurs tels que les modèles LBO et les modèles M&A.Découvrez les 10 types principaux tels que l'analyse des flux de trésorerie actualisés (modèles DCF Modèle de modèle DCF Ce modèle de modèle DCF vous fournit une base pour créer votre propre modèle de flux de trésorerie actualisés avec différentes hypothèses. DCF Étape 1 - Construire une prévision La première étape de la Le processus du modèle DCF consiste à construire une prévision des trois états financiers, basée sur des hypothèses sur la performance de l'entreprise dans le), des modèles de planification internes et des modèles plus obscurs tels que les modèles LBO et les modèles M&A.Découvrez les 10 principaux types tels que l'analyse des flux de trésorerie actualisés (modèles DCF Modèle de modèle DCF Ce modèle de modèle DCF vous fournit une base pour créer votre propre modèle de flux de trésorerie actualisés avec différentes hypothèses. DCF Étape 1 - Construire une prévision La première étape de la Le processus du modèle DCF consiste à construire une prévision des trois états financiers, basée sur des hypothèses sur la performance de l'entreprise dans le), des modèles de planification internes et des modèles plus obscurs tels que les modèles LBO et les modèles M&A.
Apprenez-en plus à ce sujet dans les cours de modélisation financière de Finance.
Image tirée des cours d'analyste financier de Finance.
# 7 Faites des présentations
Quand quelqu'un demande, que fait un analyste financier, la réponse inclura toujours quelque chose à voir avec la réalisation de présentations (souvent dans PowerPoint). L'analyse effectuée dans Excel doit ensuite être transformée en graphiques et graphiques Types de graphiques Top 10 des types de graphiques pour la présentation des données que vous devez utiliser - exemples, astuces, mise en forme, comment utiliser ces différents graphiques pour une communication efficace et dans les présentations. Téléchargez le modèle Excel avec graphique à barres, graphique linéaire, camembert, histogramme, cascade, nuage de points, graphique combiné (barre et ligne), graphique à jauge, qui peut ensuite être inséré dans les pitchbooks Pitchbook Un pitchbook est un livre de vente utilisé par l'investissement banques pour vendre des produits et services, ainsi que pour présenter des clients potentiels. Le but d'un pitchbook est de conclure un accord avec les clients potentiels. Il donne un aperçu de l'entreprise, y compris les informations historiques, la solidité financière,et les services offerts aux clients potentiels. et des présentations de gestion. Pour en savoir plus, consultez le cours sur les présentations PowerPoint de Finance.
# 8 Générer des rapports
Rapports internes et tableaux de bord Création de tableau de bord dans Excel Ce guide de création de tableau de bord dans Excel vous apprendra comment créer un beau tableau de bord dans Excel en utilisant les techniques de visualisation de données des pros. Ils font partie de la vie quotidienne d'un analyste. Qu'il s'agisse de présenter des indicateurs de performance clés (KPI Indicateurs de performance clés (KPI) Les indicateurs de performance clés (KPI) sont des mesures utilisées pour suivre et évaluer périodiquement les performances d'une organisation en vue d'atteindre des objectifs spécifiques. Ils sont également utilisés pour mesurer les performances globales de une entreprise) ou le suivi des résultats réels par rapport aux résultats budgétés, il est impératif pour l'entreprise ou le client que les informations soient clairement présentées, opportunes, faciles à comprendre, précises et perspicaces. Pour en savoir plus, consultez le cours sur les tableaux de bord de Finance.
Types d'analystes financiers
Vous trouverez ci-dessous une liste des types d'analystes financiers les plus courants:
- Analyste en banque d'investissement
- Recherche sur les actions Présentation de la recherche sur les actions Les professionnels de la recherche sur les actions sont chargés de produire des analyses, des recommandations et des rapports sur les opportunités d'investissement susceptibles d'intéresser les banques d'investissement, les institutions ou leurs clients. La Division de la recherche sur les actions est un groupe d'analystes et d'associés. Cet analyste du guide de présentation de la recherche sur les actions
- Analyste du Trésor
- Rôle de la planification et de l'analyse financières (FP&A) FP&A Le rôle de planification et d'analyse financières (FP&A) prend de plus en plus d'importance aujourd'hui car il permet de faire ressortir une analyse cruciale sur les performances de l'entreprise. Un rôle FP&A ne se limite plus au reporting de gestion, mais nécessite également de nombreuses informations commerciales afin que l'analyste de la direction
- Analyste en private equity
- Développement d'entreprise Développement d'entreprise Le développement d'entreprise est le groupe d'une société responsable des décisions stratégiques pour développer et restructurer son entreprise, établir des partenariats stratégiques, s'engager dans des fusions et acquisitions (M&A) et / ou atteindre l'excellence organisationnelle. Corp Dev recherche également des opportunités qui tirent parti de la valeur de la plateforme commerciale de l'entreprise. analyste
Une journée dans la vie d'un analyste financier
Voici un exemple d'une journée dans la vie d'un analyste financier travaillant dans une société au sein de l'équipe FP&A:
7 h 00 - À la maison, vérifiez votre téléphone et vos courriels pour tout message important avant de vous préparer pour le travail et de vous rendre au bureau.
8 h 30 - Arrivez au bureau, répondez à tous les courriels urgents, faites le suivi des éléments en suspens de la veille.
9 h 00 - Réunion de l'équipe des finances pour discuter des changements à apporter au modèle budgétaire T4-2018, y compris les mises à jour des hypothèses et les changements aux prévisions.
10 h 00 - Travailler sur le modèle de budget et effectuer toutes les mises à jour et modifications discutées lors de la réunion.
12h30 - Prenez le déjeuner dans une épicerie à proximité et mangez au bureau tout en écoutant les nouvelles financières et les vidéos sur Bloomberg.com.
13h30 - Commencez à travailler sur la version mise à jour de la présentation du tableau du quatrième trimestre, y compris les mises à jour des diapositives et des graphiques PPT dans Excel.
16 h 30 - Entourez-vous avec le directeur et passez en revue les changements apportés au modèle de budget ainsi que la présentation du conseil.
17h30 - Faites quelques courses personnelles et répondez aux courriels d'amis.
18h00 - Terminez les modifications à partir de 16h30, rendez-vous avec le responsable et finalisez le modèle Excel et la présentation PPT.
19 h 00 - Sortez du bureau et rencontrez un ami pour dîner ou rentrer à la maison.
Remarque: une journée dans la vie peut varier considérablement en fonction de l'industrie, de la ville et du jour particulier. Ce qui précède est censé représenter une journée moyenne pour un analyste d'entreprise. Autres types d'analystes, comme ceux de la banque d'investissement Banque d'investissement La banque d'investissement est la division d'une banque ou d'une institution financière qui sert les gouvernements, les entreprises et les institutions en fournissant des services de conseil en souscription (levée de capitaux) et en fusions et acquisitions (M&A). Les banques d'investissement agissent comme des intermédiaires, travailleront des heures beaucoup plus longues.
Ressources supplémentaires
Merci d'avoir lu ce guide pour mieux comprendre ce que fait un analyste financier . Finance est le fournisseur officiel de la certification FMVA® Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™. emploi. Les ressources supplémentaires pour vous aider sur votre chemin comprennent:
- Guide gratuit de la modélisation financière Guide gratuit de la modélisation financière
- Questions d'entretien des finances Questions d'entretien des finances Questions et réponses d'entrevue des finances. Cette liste comprend les questions et réponses d'entretien les plus courantes et les plus fréquentes pour les emplois et les carrières en finance. Il existe deux catégories principales: comportementale et technique
- Guide des salaires des finances Guide des salaires des finances Dans ce guide des salaires des finances, nous couvrons plusieurs emplois en finance et leurs salaires intermédiaires correspondants pour 2018. Quel que soit le secteur, il est difficile de trouver un bon professionnel de la finance. La concurrence pour embaucher et retenir les meilleurs talents dans les domaines de la finance et de la comptabilité reste rude.
- Carte de carrière interactive
