Cinq emplois les mieux rémunérés du secteur financier

Le secteur financier est de loin l'un des plus compétitifs lorsqu'il s'agit de trouver un emploi. Cela est même vrai en ce qui concerne les postes de débutants, car il est presque totalement inconnu de se lancer et de se lancer dans une carrière réussie dans l'industrie sans commencer près du bas et progresser. Les bureaux des professionnels de la finance du monde entier sont jonchés de curriculum vitae d'étudiants et de cadres espérant une pause qui, selon eux, les mettra sur la bonne voie pour devenir de jeunes et riches «maîtres de Wall Street». Les emplois les mieux rémunérés, et donc les plus compétitifs, du secteur financier - y compris quatre postes de directeur général et des professionnels de l'investissement dans des hedge funds - sont encore plus difficiles à décrocher.

Nous espérons que vous apprécierez ce guide des cinq emplois les mieux rémunérés du secteur financier.

Vue d'ensemble du secteur des services financiers

Le secteur financier englobe une grande variété de types d'entreprises qui fournissent des services financiers aux particuliers, aux entreprises et aux entités gouvernementales. Le secteur des services financiers est un élément clé des économies développées et est devenu plus important au cours du dernier demi-siècle. Il ne représentait que 10% de tous les bénéfices des entreprises en 1950, mais en 2010, les sociétés de services financiers représentaient près de 50% des bénéfices totaux des entreprises. C'est l'une des principales raisons pour lesquelles il offre plusieurs des emplois les mieux rémunérés.

Dans le monde entier, les sociétés financières cotées en bourse se classent au premier rang tant pour les bénéfices totaux que pour la capitalisation boursière totale. Les conglomérats qui offrent un marché virtuel de services financiers en un seul endroit sont les plus grands acteurs du secteur, mais il existe encore de nombreuses grandes entreprises prospères qui se spécialisent dans la fourniture d'un seul type de service financier, comme des conseils en investissement personnels.

Banque de détail et commerciale

La banque de détail est toujours la pierre angulaire du secteur financier. Les banques de détail et commerciales fournissent des comptes de dépôt, des cartes de crédit et de débit, des prêts personnels et commerciaux et des hypothèques. Ils facilitent également les transferts d'argent et offrent des services de change de devises. La tendance actuelle de la banque de détail est d'offrir à chaque client des services financiers de plus en plus spécialisés, adaptés à ses besoins individuels. Les emplois les mieux rémunérés dans la banque de détail appartiennent généralement aux agents de crédit et aux principaux dirigeants d'entreprise, tels que le directeur financier (CFO) et le directeur des risques (CRO).

Banque d'investissement

Les banques d'investissement fournissent un financement important aux entreprises et aux gouvernements par le biais à la fois des marchés des capitaux propres et des marchés des capitaux d'emprunt en gérant des émissions d'actions et d'obligations pour leurs clients, ainsi qu'en organisant un financement général par emprunt. Ils gèrent également l'achat et la vente d'entreprises par le biais d'activités telles que les fusions et acquisitions (M&A), représentant les clients tant du côté de l'achat que de la vente. De plus, ils gèrent les investissements pour leurs clients. Les fusions et acquisitions sont généralement l'activité qui rapporte le plus d'argent aux banques d'investissement. Par conséquent, les emplois les mieux rémunérés dans les banques d'investissement sont généralement des personnes capables de décrocher et de gérer avec succès de grandes opérations de fusion et acquisition.

Assurance

Les compagnies d'assurance sont une composante majeure du secteur financier, représentant un sous-secteur des services financiers axé sur la fourniture aux particuliers ou aux entreprises de moyens concrets de gérer les risques. Les sociétés d'assurance aident également les banquiers d'investissement à évaluer et à souscrire les risques associés au financement sur les marchés des capitaux qu'ils fournissent à leurs clients. Le dernier mur de protection contre les risques est assuré par les réassureurs, qui sont des sociétés qui vendent des assurances à d'autres compagnies d'assurance. Ce type d'assurance est conçu pour offrir aux assureurs une protection financière contre les sinistres catastrophiques. Les emplois les mieux rémunérés dans le secteur de l'assurance restent ceux des agents qui vendent des polices d'assurance.

Conseillers financiers et sociétés de courtage

Les sociétés de courtage, qui comprennent des noms bien connus tels que Charles Schwab et Fidelity Investments, facilitent l'achat et la vente de titres pour leurs clients et offrent également des services de conseil financier et de gestion financière. Les sociétés de courtage créent et proposent généralement des investissements dans leurs propres fonds communs de placement ou fonds négociés en bourse (FNB). Les gestionnaires de portefeuille qui créent et gèrent de tels fonds occupent les emplois les mieux rémunérés dans les sociétés de courtage.

Fonds spéculatifs

Les fonds spéculatifs et autres partenariats d'investissement privés répondent principalement aux besoins d'investissement des particuliers fortunés (HNWI) et des grands investisseurs institutionnels, offrant des services d'investissement et de gestion de l'argent en échange de frais de gestion et d'un pourcentage des bénéfices des investissements. Les gestionnaires de fonds spéculatifs qui réussissent sont parmi les personnes les mieux rémunérées du secteur financier.

Private Equity

Les sociétés de capital-investissement et de capital-risque fournissent des capitaux d'investissement importants aux entreprises en démarrage ou aux entreprises qui ont besoin de financements importants pour un projet de croissance majeur tel que l'expansion de leurs activités à l'international. Les investisseurs en capital-investissement offrent un financement en échange d'une participation importante ou d'une participation aux bénéfices dans une entreprise.

Le financement par capitaux propres a aidé à lancer ou à faire progresser un certain nombre d'entreprises technologiques dans les années 1990, mais depuis le début du siècle, elles se sont souvent davantage concentrées sur les entreprises de soins de santé. À l'instar des gestionnaires de fonds spéculatifs, les gestionnaires de sociétés de capital-investissement comptent parmi les personnes les mieux rémunérées du secteur financier.

Autres services financiers

Il existe également un certain nombre d'autres sociétés qui opèrent dans des domaines spécifiques du secteur financier, comme les comptables, les sociétés de préparation de déclarations de revenus, les processeurs de paiement qui gèrent les transactions d'achat et les développeurs de logiciels qui créent des logiciels de gestion de portefeuille d'investissement et d'autres logiciels financiers pour les services financiers. entreprises ou leurs clients à utiliser.

Un paysage hautement concurrentiel

Le premier défi pour décrocher l'un des cinq emplois les mieux rémunérés du secteur financier est le grand nombre d'espoirs qui aspirent aux mêmes postes, un nombre qui a tendance à augmenter lorsque le marché est en plein essor. Lorsque le marché est en baisse, le nombre de positions ouvertes diminue considérablement, tout comme le niveau de concurrence, le nombre de personnes à la recherche. Votre premier conseil pour sécuriser l'une de ces positions prisées est que vous pourriez mieux en chercher une pendant un marché baissier.

Si votre rêve est de décrocher un poste convoité dans le secteur financier, il est impératif que vous poursuiviez votre rêve de la manière la plus efficace possible. Dans ce guide, nous vous présenterons les cinq emplois les mieux rémunérés du secteur financier et vous proposerons également un guide pour vous aider à augmenter vos chances d'en obtenir un pour vous-même.

Commençons par les conseils pour décrocher l'une de ces positions de choix.

Obtenir un plus - Enseignement supérieur

Quel que soit le poste recherché dans le secteur financier que vous visez, l'enseignement supérieur est une nécessité virtuelle. Pour la plupart de ces postes de choix, vous aurez probablement besoin d'un MBA ou d'un autre diplôme d'études supérieures lié aux finances afin d'être même considéré.

Si vous avez déjà obtenu un diplôme dans une autre spécialité, ne vous inquiétez pas et n'abandonnez pas. Les sociétés financières sont plus enclines à regarder favorablement les personnes ayant une spécialisation en informatique et en sciences traditionnelles, telles que la physique et l'ingénierie. Même si votre majeure entre dans la catégorie des sciences humaines, ce n'est pas nécessairement la fin de votre carrière de millionnaire en tant que cadre du secteur financier. Vous pouvez renforcer quelle que soit votre formation initiale avec des cours supplémentaires ou des études de formation continue en mathématiques, comptabilité, statistiques ou études financières spécifiques. Votre empressement démontré à continuer d'apprendre peut être juste le coup de pouce dont vous avez besoin pour différencier votre application des autres.

Obtenir un plus - Certification professionnelle

La plupart des candidats postulant pour des postes bien rémunérés dans le monde financier ont tous d'excellents GPA et un catalogue de cours impressionnant à leur actif. Pour vous démarquer, vous devez intensifier votre jeu. Il existe un certain nombre de façons d'aller au-delà des attentes de manière à ce que vos qualifications se démarquent du lot.

L'obtention d'un titre vous distinguera définitivement des autres candidats, car cela montre votre engagement et votre recherche de l'excellence.

Vous pouvez également envisager une désignation pratique ET professionnelle telle que la certification FMVA® Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA) ™. Rejoignez plus de 350 600 étudiants qui travaillent pour des entreprises comme Amazon, JP Morgan et le programme Ferrari proposé par Finance.

Obtenir un plus - Maîtrise des événements actuels

Être un expert en investissement et en finance nécessite plus que de simples connaissances numériques. Quel que soit le poste, vous devrez lire beaucoup . Et bien que la compréhension et l'analyse des rapports financiers soient très probablement un élément clé de votre travail, vous devez également connaître et maîtriser les politiques économiques, les événements et les principales tendances commerciales au pays et à l'étranger.

Restez au courant des tendances financières et sociales, des problèmes de travail et des événements politiques. Presque tout ce qui est digne d'intérêt sur le plan financier pourrait éventuellement avoir un impact sur le monde des investisseurs et, en fin de compte, sur la société financière pour laquelle vous finirez par travailler. Investissez dans des abonnements à des périodiques financiers clés, tels que The Wall Street Journal, Investor's Business Daily, The Financial Times, Forbes, Fortune et Futures , et tenez-vous au courant des événements et des histoires du monde entier et du monde entier. économie.

Envisagez de spécialiser vos connaissances afin d'acquérir un avantage concurrentiel supplémentaire sur le marché du travail. Vous pouvez personnaliser votre lecture et votre étude afin de devenir un expert, par exemple, sur l'économie chinoise, une industrie ou un secteur de marché particulier, ou des types d'investissement spécifiques, tels que les investissements en private equity, l'immobilier ou les fonds négociés en bourse. (ETF).

Obtenir un plus - Soft Skills

Presque tous les cinq emplois les mieux rémunérés du secteur financier exigent un niveau élevé de ce que l'on appelle des «compétences générales», telles que des compétences en leadership et en communication (y compris la prise de parole en public). Bien que vous puissiez avoir des possibilités limitées de formation en cours d'emploi dans ces compétences lorsque vous gravissez les échelons du secteur financier, il existe d'autres voies par lesquelles vous pouvez acquérir et perfectionner vos compétences générales. Par exemple, vous pouvez acquérir une précieuse expérience de leadership en rejoignant des organisations bénévoles locales et en assumant des rôles qui vous permettent de diriger et de travailler dans un environnement d'équipe. Développez et affinez vos compétences de prise de parole en public et de présentation en rejoignant un club de discours comme Toastmasters International ou en suivant un cours de prise de parole en public dans un collège communautaire.

Les cinq emplois les mieux rémunérés - Les chefs - PDG, CTO, CRO, CFO, CCO

Les chefs d'entreprise, quel que soit leur secteur d'activité, rapportent généralement les plus gros chèques de paie à la fin de la journée. Cela est particulièrement vrai dans le monde de la finance. La concurrence est incroyablement féroce au niveau de la direction, en grande partie en raison des revenus annuels potentiels, et également en raison du fait que de tels postes sont particulièrement difficiles à trouver.

Soyons un peu plus précis. Si vous envisagez de vous battre pour un poste de premier plan, vous voudrez peut-être frapper le PDG PDG Un PDG, abréviation de PDG, est la personne la mieux classée d'une entreprise ou d'une organisation. Le PDG est responsable du succès global d'une organisation et de la prise de décisions managériales de haut niveau. Lisez une description de poste (PDG) de votre liste. À moins que vous ne fondiez votre propre entreprise financière, les postes de PDG sont notoirement difficiles à atteindre, surtout si vous n'avez pas une longue histoire avec l'entreprise, si vous venez d'une des 15 meilleures écoles de commerce (Harvard, Yale, Wharton, etc.) et ayez une plate-forme pleine de connexions réseau de backroom pour mettre un bon mot en votre nom avec le conseil d'administration.

Vous pouvez plus facilement viser l'un de ces autres postes de direction de haut niveau, qui se trouvent tous parmi les emplois les mieux rémunérés du secteur financier: directeur de la technologie (CTO), directeur financier Que fait un CFO? un CFO do - le travail du CFO est d'optimiser la performance financière d'une entreprise, y compris: le reporting, la liquidité et le retour sur investissement. Au sein (CFO), Chief Risk Officer (CRO) et Chief Compliance Officer (CCO). Vous ne gagnerez peut-être pas autant d'argent que le PDG, mais vous ferez toujours un paquet, régulièrement augmenté de bonus de performance, dans l'un de ces autres endroits très convoités.

La rémunération moyenne pour ces postes varie de seulement 156 000 $ par an pour les directeurs financiers à 189 000 $ par année pour les CRO (un peu moins de 200 000 $ par année pour un PDG). Cette répartition faible à élevée seule devrait vous dire quelque chose: gérer l'argent d'une entreprise financière est important - mais être capable de gérer avec succès le risque est considéré comme une compétence encore plus précieuse, ou du moins plus rare.

Soit dit en passant, ces salaires ne sont que la moyenne. Bon nombre de la foule des titres de poste à trois lettres ont un salaire de base voisin de sept chiffres.

CTO et CCO - L'importance croissante de la technologie et de la conformité

Le fait que ces postes figurent parmi les emplois les mieux rémunérés du secteur financier offre un aperçu substantiel de ce qui fait bouger le secteur et, en particulier, de ce qui contribue le plus à assurer le succès d'une entreprise financière. Les dollars élevés offerts aux CTO vous indiquent l'importance majeure de la technologie dans le monde financier d'aujourd'hui. Tous ces algorithmes de trading impressionnants développés par des analystes ne valent rien tant qu'ils ne sont pas intégrés avec succès dans le système informatique ou la plateforme de trading d'une entreprise. Un bon CTO est généralement une personne qui parvient à combiner des compétences exécutives de haut niveau avec les connaissances spécialisées d'un «geek informatique».

Il est douteux que CCO soit parmi les emplois les mieux rémunérés du secteur financier il y a 20 ans. Mais une chose qui a atteint de nouveaux records plus fréquemment que l'indice Dow ou S&P 500 dans un passé récent est le niveau de réglementation gouvernementale du secteur financier. La tenue de registres, les rapports, l'enregistrement et tous les autres domaines de conformité ont régulièrement augmenté et sont devenus plus complexes à mesure que la réglementation gouvernementale de l'industrie s'est considérablement étendue avec l'adoption du Dodd-Frank Act aux États-Unis en 2010, ainsi que législation dans d’autres pays. Le simple fait de se tenir au courant de toutes les exigences légales applicables aux entreprises financières est un défi. Si vous avez à la fois la tête et le talent pour gérer de manière rentable les exigences réglementaires, alors vous êtes bien placé pour devenir CCO.

CFO et CRO - Tout est une question d'argent

Des directeurs financiers et des CRO exceptionnels sont essentiels au succès d'une entreprise financière, car en fin de compte, oui, tout est vraiment une question d'argent.

Le directeur financier est le dirigeant dont la responsabilité principale est de superviser toutes les opérations financières d'une entreprise. Les fonctions du directeur financier comprennent le suivi des actifs et des passifs; gérer les flux de trésorerie, la dette et la structure du capital de l'entreprise; et peut-être plus important encore, la planification financière de la croissance future de l'entreprise. La comptabilité, la planification financière et la modélisation financière font toutes partie des compétences nécessaires pour un directeur financier.

Un poste de CRO est particulièrement important pour les sociétés financières. Il est le chien de garde de tout événement financier qui pourrait menacer, d'une part, la rentabilité de l'entreprise et, d'autre part, sa solvabilité financière. Le CRO surveille les investissements de l'entreprise et travaille également avec le CCO pour s'assurer que l'entreprise n'est pas menacée par des lacunes en matière de conformité légale. Les formations en CRO varient d'une comptabilité à la loi, mais les meilleurs CRO sont presque inévitablement hautement analytiques, avec des compétences supérieures en résolution de problèmes et simplement une forte et intuitive sensation d'évaluation des risques.

Gardez à l'esprit que tout titre de trois lettres est généralement assorti d'exigences strictes en matière d'éducation et d'expérience. Vous devrez peut-être passer une décennie ou plus à travailler en tant qu'analyste, directeur général ou à d'autres postes, mais la diligence et le travail acharné peuvent éventuellement vous amener à occuper une place de direction. Si vous êtes un peu à court du côté éducatif pour le poste pour lequel vous recherchez, utilisez le temps pendant que vous gravissez les échelons de l'entreprise pour améliorer vos diplômes. La plupart des grandes sociétés financières se feront un plaisir de financer vos études pour devenir plus qualifiées, et donc plus précieuses pour elles, en tant qu'employé.

Le poste le plus rémunérateur dans le secteur financier

Si vous avez toujours rêvé d'être un gestionnaire de fonds spéculatifs ou un autre professionnel de l'investissement travaillant au sein d'un fonds spéculatif, votre rêve a été de gagner le plus d'argent dans le secteur financier. Le professionnel de l'investissement en fonds spéculatifs gagne en moyenne 410 000 $ par an. Vous ne pouvez pas égaler cela même avec les salaires moyens d'un CRO et d'un CCO combinés.

Même les employés relativement juniors dans ce domaine - par exemple, un analyste chargé de superviser les investissements du fonds spéculatif dans un secteur particulier, avec moins de deux ans d'expérience - ont toujours un salaire annuel moyen de 100 000 $ ou plus.

Les gestionnaires de hedge funds qui gagnent le plus d'argent sont, assez logiquement, ceux qui ont les meilleures performances. La plupart des gestionnaires de hedge funds sont rémunérés sur la base d'une variante du plan «deux et vingt»: ils perçoivent une commission de gestion de 2%, appliquée à l'ensemble des fonds sous gestion, plus 20% des bénéfices du fonds. Donc, la clé pour gagner plusieurs millions en tant que gestionnaire de fonds spéculatifs est, en fin de compte, d'être un stratège d'investissement exceptionnel. C'est aussi la compétence la plus susceptible de vous mettre dans la porte d'un hedge fund - être en mesure de démontrer votre capacité à générer des rendements d'investissement nettement supérieurs à la moyenne.

De nombreux gestionnaires de fonds spéculatifs sont d'anciens gestionnaires de portefeuille prospères dans des sociétés de courtage ou d'investissement.

En plus d'être un investisseur très averti, être un gestionnaire de fonds spéculatifs performant nécessite également des compétences interpersonnelles et de vente supérieures. Il faut être à la fois sympathique et convaincant pour convaincre quelques milliardaires ou fonds de pension de vous laisser gérer une grande partie de leur capital d'investissement.

La ligne de fond

Eh bien, vous savez maintenant où se trouvent les plus gros salaires dans le secteur financier - les cinq emplois financiers les mieux rémunérés. Il y a toujours un niveau de concurrence lorsqu'il s'agit de trouver un emploi, mais ce niveau augmente considérablement lorsque l'on parle des postes de carrière financière les mieux rémunérés, ceux qui ont le potentiel de faire de vous un millionnaire rapidement.

Quel que soit le poste de haut niveau que vous recherchez, la seule exigence constante pour obtenir le poste est que vous devez trouver des moyens de vous démarquer des autres candidats. Assurez-vous de rassembler le soutien éducatif et l'expérience de travail nécessaires pour soutenir votre offre et vous aider à décrocher la position de rêve dans le secteur financier.

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