Un investisseur institutionnel est une entité juridique qui accumule les fonds de nombreux investisseurs (qui peuvent être des investisseurs privés ou d'autres entités juridiques) pour investir dans divers instruments financiers et profiter du processus. En d'autres termes, un investisseur institutionnel est une organisation qui investit au nom de ses membres.
Résumé rapide
- Les investisseurs institutionnels sont des personnes morales qui participent à la négociation sur les marchés financiers.
- Les investisseurs institutionnels comprennent les organisations suivantes: les coopératives de crédit, les banques, les grands fonds tels que les fonds communs de placement ou les fonds spéculatifs, les fonds de capital-risque, les compagnies d'assurance et les fonds de pension.
- Les investisseurs institutionnels exercent une influence significative sur le marché, à la fois de manière positive et négative.
Types d'investisseurs institutionnels
Il existe plusieurs types d'investisseurs institutionnels, tels que:
- Banques
- Coopératives de crédit Coopérative de crédit Une coopérative de crédit est un type d'organisation financière détenue et régie par ses membres. Les coopératives de crédit offrent à leurs membres une variété de services financiers, y compris des comptes de chèques et d'épargne et des prêts. Ce sont des organisations à but non lucratif qui visent à fournir des services financiers de haute qualité
- Les fonds de pension
- Les compagnies d'assurance
- Hedge funds Hedge fund Un hedge fund, véhicule d'investissement alternatif, est un partenariat dans lequel les investisseurs (investisseurs accrédités ou investisseurs institutionnels) mettent de l'argent en commun, et
- Fonds de capital-risque
- Fonds communs de placement Fonds communs de placement Un fonds commun de placement est une masse d'argent collectée auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, des obligations ou d'autres titres. Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Apprenez-en davantage sur les différents types de fonds, leur fonctionnement, les avantages et les compromis à y investir
- Fiducies de placement immobilier
Les investisseurs institutionnels ont droit à un traitement préférentiel et à des frais réduits. Ils sont également soumis à moins de règles de protection car ils sont des commerçants plus qualifiés que des particuliers et donc mieux à même de se protéger.
Impact des investisseurs institutionnels
Souvent appelés teneurs de marché, les investisseurs institutionnels exercent une grande influence sur la dynamique des prix des différents instruments financiers.
La présence de grands groupes financiers sur le marché a un effet positif sur les conditions économiques globales. On pense que l'activisme des investisseurs institutionnels en tant qu'actionnaires améliore la gouvernance d'entreprise car la surveillance des marchés financiers profite à tous les actionnaires.
En outre, les investisseurs institutionnels peuvent accéder et savoir comment explorer une variété d'instruments d'investissement non disponibles pour les investisseurs privés.
Caractéristiques des investisseurs institutionnels
Les caractéristiques des investisseurs institutionnels sont les suivantes:
- Il s'agit toujours d'une personne morale et il est important de comprendre qu'un investisseur institutionnel est une entreprise qui gère un fonds (par exemple, un fonds commun de placement), mais pas le fonds commun de placement lui-même.
- La base de l'activité d'un investisseur institutionnel est professionnelle, et il gère les actifs en fonction des intérêts et des objectifs de ses clients.
- Un investisseur institutionnel gère toujours un nombre important de fonds.
Investisseurs individuels vs investisseurs institutionnels
Un individu peut investir dans tous les actifs dont il dispose sur l'échange. Un investisseur institutionnel peut également acheter des actifs mais est davantage orienté vers l'investissement à long terme.
Les investisseurs institutionnels ont également accès à de grandes activités opérationnelles en raison d'opportunités d'entreprise. Avec un capital et des licences substantiels, les grandes institutions sécurisent l'accès à de nombreux actifs qui ne sont pas disponibles pour les particuliers.
Ils comprennent les titres étrangers, les prêts aux entreprises du gouvernement, les politiques bancaires modifiées, les taux d'intérêt, etc. Si les particuliers travaillent comme investisseurs de détail, les investisseurs institutionnels sont plus susceptibles d'effectuer des achats en gros.
Risques liés à l'investissement institutionnel
Il est très important de comprendre les risques auxquels sont confrontés les investisseurs institutionnels. Leurs problèmes peuvent être classés comme suit:
- Risques permanents de non-respect des droits légaux des actionnaires. Ils incluent un manque d'évaluateurs qualifiés et expérimentés et un manque de politique claire et bien établie sur le paiement des dividendes. Dividende Un dividende est une part des bénéfices et des bénéfices non répartis qu'une entreprise verse à ses actionnaires. Lorsqu'une entreprise génère un profit et accumule des bénéfices non répartis, ces bénéfices peuvent être soit réinvestis dans l'entreprise, soit versés aux actionnaires sous forme de dividende. .
- Problèmes d'organisation du travail de la structure de direction et des fonctionnaires. L'emploi de managers et d'analystes est formel et il n'existe pas de modèle pour déterminer la qualité de leur travail. De tels problèmes sont également présents dans d'autres divisions, telles que la direction ou le marketing.
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