L'obligation fiduciaire est la responsabilité qui incombe aux fiduciaires lorsqu'ils traitent avec d'autres parties, en particulier en ce qui concerne les questions financières. particuliers (HNWI) ou investisseurs accrédités. Les gestionnaires de fortune privés créent une relation de travail étroite avec des clients fortunés pour aider à construire un portefeuille qui atteint les objectifs financiers du client. . Dans la plupart des cas, cela signifie que les devoirs impliquent un fiduciaire qui surveille la richesse de leurs clients, agissant au nom du client et dans leur meilleur intérêt.
Qu'est-ce qu'une fiduciaire?
Pour mieux comprendre l'obligation fiduciaire, il est d'abord important de savoir ce qu'est un fiduciaire. Un fiduciaire assume des responsabilités éthiques et juridiques envers ses clients - une relation qui exige la confiance et la prudence de la part du fiduciaire. Les clients confient souvent un montant important de richesse à un fiduciaire, que ce soit sous la forme de liquidités ou d'autres actifs Types d'actifs Les types d'actifs courants comprennent les actifs courants, non courants, physiques, incorporels, opérationnels et non opérationnels. Identifier correctement et.
Une partie du rôle du fiduciaire est d'agir, toujours et avant tout, dans le meilleur intérêt de ses clients. Dans la plupart des cas, les fiduciaires ne devraient tirer aucun gain financier direct des décisions qu'ils prennent ou des actions qu'ils entreprennent au nom de leurs clients. S'ils le font, ce ne devrait être qu'avec le plein consentement du client.
Exemples de relations fiduciaires
Une relation fiduciaire est celle entre le fiduciaire et le bénéficiaire ou client. Quelques exemples de relations fiduciaires sont énumérés ci-dessous:
- Courtiers Courtier en assurance commerciale Un courtier en assurance commerciale est une personne chargée d'agir comme intermédiaire entre les assureurs et les clients. L'existence de courtiers en assurance commerciale contribue grandement à empêcher les clients de se perdre dans la mer de prestataires d'assurance dignes de confiance et sans scrupules. et directeurs
- Fiduciaires et bénéficiaires
- Avocats et clients
Tous les rôles fiduciaires ne sont pas remplis par rapport aux obligations financières. Un avocat Guide des salaires des avocats Dans ce guide des salaires des avocats, nous présentons un aperçu de plusieurs emplois d'avocat et de leurs salaires intermédiaires correspondants pour 2018. Un avocat, également appelé avocat, est un professionnel qui pratique le droit. Les responsabilités comprennent la fourniture de conseils juridiques aux clients pendant les procédures judiciaires et les négociations juridiques. , par exemple, peut ou non prendre soin des actifs financiers d'une personne lorsqu'elle agit en sa qualité de fiduciaire.
Dans chaque type de relation fiduciaire / client, il incombe au fiduciaire d'agir de la manière qui sert au mieux son client. Cela signifie ne pas entrer dans d'autres relations qui entraîneraient un conflit d'intérêts, établir un plan d'action avec le client pour s'assurer que le résultat souhaité par le client est atteint, tenir le client informé de tout événement et / ou changement, et être disponible pour répondre aux questions ou résoudre les problèmes au fur et à mesure qu'ils surviennent.
Un exemple classique de violation de son obligation fiduciaire serait un conseiller financier. Conseiller financier Un conseiller financier est un professionnel de la finance qui fournit des conseils et des conseils sur les finances d'un individu ou d'une entité. Les conseillers financiers peuvent aider les particuliers et les entreprises à atteindre leurs objectifs financiers plus tôt en fournissant à leurs clients des stratégies et des moyens de créer plus de richesse qui orientent un client vers un investissement «A» même si le fiduciaire est conscient que l'investissement «B» est plus susceptible de générer le meilleur retour sur investissement - simplement parce que le fiduciaire gagnera une commission importante en convaincant le client d'investir dans un investissement A. Dans un tel scénario, le fiduciaire fait passer son propre intérêt avant le meilleur intérêt de son client.
Obligation fiduciaire - Une obligation de respect
L'obligation fiduciaire est l'une des obligations les plus élevées et les plus respectées. Les fiduciaires sont payés pour travailler. Cependant, ils ont également la responsabilité d'être les yeux et les oreilles de leur client, travaillant pour obtenir les résultats souhaités du client sans aucune promesse de compensation supplémentaire pour ce faire.
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