Que sont les cours de formation au crédit?

Des cours de formation au crédit sont proposés aux étudiants et aux professionnels du crédit pour les doter des connaissances requises sur les prêts à la consommation et commerciaux. La formation présente aux participants une variété de sujets de crédit, tels que les ratios financiers Ratios financiers Les ratios financiers sont créés à l'aide de valeurs numériques tirées des états financiers pour obtenir des informations significatives sur une entreprise, l'analyse du risque de crédit, les mesures d'évaluation et l'analyse des états financiers .

Cours de formation au crédit

Les cours sont offerts sur une variété de plates-formes, y compris l'auto-apprentissage, des cours en ligne, des séminaires, ainsi que des institutions traditionnelles. Les étudiants peuvent également choisir de suivre une formation à crédit dans le cadre d'un cours en ligne court ou d'un diplôme ou d'un cursus régulier.

Résumé rapide

  • Les cours de formation sur le crédit dotent les apprenants des compétences et des connaissances de base sur les prêts commerciaux, les prêts à la consommation et les prêts aux petites entreprises.
  • Les cours sont conçus pour les étudiants à la recherche d'une carrière dans la gestion du crédit, ainsi que pour les prêteurs et les souscripteurs débutants travaillant dans le service de crédit d'une institution financière.
  • Les apprenants peuvent choisir de suivre une formation à crédit dans une salle de classe en ligne, une institution traditionnelle, des séminaires ou une auto-apprentissage.

Cours de formation au crédit Options d'apprentissage

1. Classe en ligne

Les étudiants et les professionnels du crédit qui souhaitent entreprendre un cours de formation à crédit peuvent choisir parmi plusieurs options, y compris la salle de classe en ligne, les institutions traditionnelles, les séminaires ou l'auto-apprentissage. Les salles de classe en ligne sont plus populaires parmi les professionnels du crédit. Meilleures certifications d'analyste de crédit Liste des meilleures certifications d'analyste de crédit. Obtenez un aperçu des meilleures certifications financières pour les professionnels du monde entier travaillant dans le domaine. à la recherche d'une plus grande flexibilité et de la capacité d'étudier à son rythme.

En outre, les salles de classe en ligne ont un prix avantageux par rapport aux frais de scolarité que les étudiants paieraient normalement dans les établissements d'enseignement traditionnels. La plupart des cours en ligne fournissent du matériel d'apprentissage interactif, comme des vidéos à la demande, des ressources téléchargeables, des diffusions en direct, des examens en ligne, etc., et les étudiants reçoivent un certificat de réussite à la fin du cours.

2. Institutions traditionnelles, séminaires et auto-apprentissage

L'autre alternative est de s'inscrire dans des institutions formelles traditionnelles. Les institutions traditionnelles offrent des cours de formation à crédit sous forme de cours de courte durée ou dans le cadre d'un programme menant à un diplôme ou à un grade. Habituellement, les cours exigent que les participants se rendent dans une salle de conférence physique, participent à des discussions en classe et passent un examen chronométré. Les étudiants doivent obtenir un score minimum spécifique pour obtenir leur diplôme ou recevoir un certificat de compétence.

Les professionnels du crédit peuvent également participer à des séminaires organisés par des associations professionnelles et des employeurs. Les séminaires sont moins intensifs que les salles de classe en ligne et les institutions traditionnelles, et ils peuvent durer quelques jours ou quelques semaines.

La dernière option est l'auto-apprentissage, où les professionnels du crédit acquièrent des connaissances et des compétences en lisant des livres et en regardant des didacticiels vidéo sans se rendre physiquement dans une salle de conférence.

Cours couverts dans la formation au crédit

Les cours de formation sur le crédit préparent les étudiants à une carrière en analyse de crédit et les participants sont dotés des compétences complètes nécessaires pour évaluer un emprunteur potentiel afin de déterminer sa solvabilité. Certains des cours couverts par la formation à crédit sont les suivants:

1. Prêts commerciaux

Le cours sur les prêts commerciaux donne aux professionnels du crédit les connaissances et les compétences nécessaires pour être des prêteurs commerciaux, des souscripteurs ou des évaluateurs de prêts efficaces. Les étudiants acquièrent les compétences dont ils ont besoin pour établir des relations solides avec des clients commerciaux, ainsi que pour mener des conversations axées sur le crédit qui ont apporté de la valeur aux deux parties.

Les étudiants apprennent également à identifier et à analyser les opportunités de prêt, à évaluer et à atténuer les risques de crédit Risque de crédit Le risque de crédit est le risque de perte qui peut découler du non-respect par une partie des termes et conditions de tout contrat financier, principalement, et structurer les prêts commerciaux. Le cours de prêt commercial couvre également la documentation de prêt. Le module de documentation de prêt enseigne aux professionnels du crédit les divers documents que les clients potentiels sont tenus de fournir lors de l'examen du prêt. En outre, les participants apprennent à évaluer chaque document dans le cadre du processus d'évaluation des prêts.

2. Prêt à la consommation

Le cours de prêt à la consommation est idéal pour les employés de banque, les prêteurs à la consommation débutants et le personnel du crédit à la consommation. Le cours couvre les subtilités du crédit à la consommation, de la collecte de données au décaissement des fonds. Les participants apprennent les concepts clés du crédit à la consommation, tels que les prêts à capital fixe, les prêts à durée indéterminée, les prêts indirects et d'autres produits de crédit.

À la fin du cours, les étudiants doivent être familiarisés avec le processus de vérification de crédit, les prêts directs et indirects, les principales réglementations affectant les prêts à la consommation, ainsi que les 5 C de Crédit 5 C de Crédit Les «5 C de Crédit» est une expression courante utilisée pour décrire les cinq principaux facteurs utilisés pour déterminer la solvabilité d'un emprunteur potentiel. Les institutions financières utilisent les notations de crédit pour quantifier et décider si un demandeur est éligible au crédit et pour déterminer les taux d'intérêt et les limites de crédit des emprunteurs existants. que les prêteurs utilisent dans l'évaluation du crédit.

Le cours fournit également aux participants les compétences essentielles pour les aider à évaluer les demandes de prêt pour un prêt personnel non garanti, un prêt auto, un prêt à l'amélioration de l'habitat ou un prêt de consolidation de dettes, et à reconnaître les variables qui affectent les structures de prêt à la consommation.

3. Prêts aux petites entreprises

L'objectif du cours sur les prêts aux petites entreprises est de doter les analystes du crédit et les souscripteurs des compétences de base nécessaires pour évaluer les demandes de prêt des petites entreprises et la documentation de prêt afin de déterminer leurs besoins de financement et leur capacité à rembourser leurs dettes. Les participants apprennent également à identifier et à évaluer les éléments clés des états financiers, à calculer les ratios de base et à comprendre les besoins d'emprunt des petites entreprises.

Certains des modules abordés dans le cours sur les prêts aux petites entreprises comprennent les bases de la comptabilité, les états des résultats, les bilans, les déclarations de revenus et l'analyse des flux de trésorerie. À la fin du cours, les participants doivent savoir comment synthétiser leurs résultats pour prendre une décision de prêt.

4. Analyse financière

L'objectif du cours d'analyse financière est de doter les apprenants des compétences et des connaissances de base sur la façon d'effectuer une analyse financière complète d'une entreprise emprunteuse en utilisant différents ratios financiers. Les participants apprennent à calculer les ratios financiers et à utiliser les ratios pour analyser et comparer les états financiers et les notes à l'appui.

À la fin du cours, les apprenants doivent être en mesure d'interpréter ce que le résultat de l'analyse indique sur les perspectives de l'organisation et de découvrir ses facteurs de rentabilité et de levier.

Plus de ressources

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