L'examen de la série 7 est officiellement connu sous le nom d'examen général des représentants en valeurs mobilières et il est administré par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Aux États-Unis, les professionnels de la finance doivent passer et réussir l'examen pour obtenir une licence pour négocier des produits de sécurité, tels que des titres de sociétés, des titres de fonds municipaux Obligation municipale Une obligation municipale fait référence à une obligation ou à un titre à revenu fixe émis par un municipalité gouvernementale, canton ou état pour financer ses produits gouvernementaux, des sociétés d'investissement, etc.
La majorité des employeurs du secteur des services financiers exigent que les employés potentiels aient réussi l'examen de la série 7 comme l'une des conditions d'entrée. En octobre 2018, la FINRA a adopté un examen préalable appelé examen Securities Industry Essentials (SIE) pour évaluer les connaissances d'un candidat sur les concepts financiers de base.
Résumé
- L'examen de la série 7 est un examen et une licence qui donnent aux candidats retenus le pouvoir de vendre tous les types de titres tels que les actions et les obligations, à l'exception des matières premières et des contrats à terme.
- Il s'agit d'une exigence d'entrée de gamme pour les agents de change qui souhaitent acheter et vendre des titres aux États-Unis.
- L'examen comprend 125 questions à choix multiples et les candidats doivent obtenir au moins 72% pour réussir.
Comprendre les examens de la série 7
L'examen de la série 7 est un examen de licence pour les courtiers en valeurs mobilières et autres professionnels des services financiers qui sont impliqués dans la négociation de titres, tels que les actions et les obligations, à l'exception des matières premières et des contrats à terme Contrat à terme Un contrat à terme est un accord d'achat ou de vente d'un actif sous-jacent à une date ultérieure pour un prix prédéterminé. Il est également connu comme un dérivé car les contrats futurs tirent leur valeur d'un actif sous-jacent. Les investisseurs peuvent acheter le droit d'acheter ou de vendre l'actif sous-jacent à une date ultérieure à un prix prédéterminé. . L'examen teste les connaissances d'un candidat sur les fonctions d'un courtier, telles que la vente de titres de sociétés, de produits de sociétés d'investissement, de titres gouvernementaux, d'options, de rentes variables, de titres conditionnés, de programmes de participation directe et de titres municipaux.
Les professionnels qui réussissent l'examen deviennent des représentants officiellement enregistrés de la Financial Industry Regulatory Authority Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) agit en tant qu'organisme d'autorégulation pour les sociétés de valeurs mobilières opérant aux États-Unis. , et cela augmente également leur employabilité dans le secteur des services financiers. L'examen de la série 7 ne couvre pas les biens immobiliers ni les produits d'assurance. Pour vendre des biens immobiliers et des produits d'assurance, les courtiers doivent passer d'autres examens et licences.
En plus d'être dotés de connaissances de l'industrie, les praticiens de la finance qui réussissent l'examen de la série 7 sont tenus de se conformer à des normes plus strictes que les courtiers sans licence. La FINRA exige des courtiers agréés qu'ils respectent les normes les plus élevées afin que leurs clients reçoivent le meilleur service.
Exigences de l'examen de la série 7
À compter du 1er octobre 2018, la FINRA a introduit l'examen Securities Industry Essentials (SIE), que les candidats doivent réussir avant de passer l'examen de série 7. Le SIE est un examen d'introduction pour les courtiers débutants. Il teste des sujets communs, tels que les agences de régulation Securities and Exchange Commission (SEC) La US Securities and Exchange Commission, ou SEC, est une agence indépendante du gouvernement fédéral américain chargée de mettre en œuvre les lois fédérales sur les valeurs mobilières et de proposer des règles sur les valeurs mobilières. Il est également chargé de maintenir le secteur des valeurs mobilières et les bourses de valeurs et d'options et leur fonctionnement, les pratiques acceptables et inacceptables de l'industrie, la connaissance des produits et les principes fondamentaux de la négociation de titres. L'examen SIE n'exige pas que les candidats potentiels soient parrainés par un cabinet membre de la FINRA.
L'une des exigences de la FINRA pour les candidats à l'examen de la série 7 est qu'ils doivent être parrainés par un cabinet membre. L'entreprise parrain doit déposer le formulaire U4 - c.-à-d. Demande uniforme d'inscription dans l'industrie de la sécurité - pour qu'un candidat soit inscrit à l'examen de la série 7.
Le cabinet parrain doit également couvrir les frais d'examen de la série 7. L'examen SIE et l'examen de la série 7 sont des conditions essentielles, ce qui signifie que les candidats doivent réussir les deux examens pour obtenir une licence de négociation de titres. Les candidats potentiels peuvent choisir de passer les deux examens dans n'importe quel ordre, à condition qu'ils réussissent les deux examens dans le délai prescrit.
Structure d'examen de la série 7
L'examen de la série 7 comprend 125 questions à choix multiples que les candidats doivent répondre en 3 heures et 45 minutes. Cela signifie que le candidat a droit à une minute et 48 secondes par question. La note de passage à l'examen est de 72%, ce que les candidats doivent atteindre pour obtenir une licence d'exercice. Le coût de l'examen est de 245 $ - une réduction par rapport aux frais d'examen précédents de 305 $.
Avant le 1er octobre 2018, les candidats devaient répondre à 250 questions dans les six heures, les frais d'examen étant de 305 $. Les candidats étaient uniquement tenus de réussir l'examen de série 7 car il n'y avait pas d'examen SIE. Après l'adoption du nouveau format d'examen de la série 7, le test est désormais plus court et à un prix raisonnable. De plus, les candidats doivent réussir les examens SIE et Série 7 pour devenir courtiers agréés.
À la fin de l'examen de série 7, la FINRA n'attribue pas de certificats physiques aux candidats retenus. Au lieu de cela, les employeurs potentiels peuvent accéder à la preuve de réussite de l'examen sur le dépositaire central d'enregistrement (CRD) de la FINRA. L'examen de la série 7 est également une condition préalable à d'autres examens sur les valeurs mobilières, tels que les séries 24, 26 et 31.
Tentatives autorisées pour l'examen de série 7
Si un candidat ne réussit pas l'examen de série 7 lors de sa première tentative, la FINRA lui permet de repasser l'examen après 30 jours. Il n'y a pas de limite au nombre de fois qu'un candidat peut tenter de réussir l'examen, mais il y a des restrictions de temps pour les candidats qui ont passé l'examen plusieurs fois.
Pour les trois premières tentatives, un candidat doit attendre au moins 30 jours avant de se présenter à nouveau à l'examen. Après trois tentatives infructueuses, le candidat doit attendre au moins six mois pour repasser l'examen.
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