Propriétés commerciales Les FPI sont des fiducies de placement immobilier qui se spécialisent dans les propriétés commerciales. Les FPI fonctionnent comme des fonds communs de placement Fonds communs de placement Un fonds commun de placement est une masse d'argent collectée auprès de nombreux investisseurs dans le but d'investir dans des actions, des obligations ou d'autres titres. Les fonds communs de placement appartiennent à un groupe d'investisseurs et sont gérés par des professionnels. Apprenez-en davantage sur les différents types de fonds, leur fonctionnement, les avantages et les compromis à y investir, les investisseurs versant des fonds à un pool central pour acheter des propriétés commerciales. Cela leur donne l'exposition requise aux investissements immobiliers commerciaux sans avoir à acheter des propriétés par eux-mêmes.
Résumé rapide
- Propriétés commerciales Les FPI désignent les propriétés immobilières qui sont principalement utilisées à des fins commerciales, telles que les bureaux, les hôtels, les magasins de détail, etc.
- Les FPI commerciales négocient des actions sur le marché public des changes et les investisseurs peuvent devenir actionnaires en achetant des actions de ces sociétés.
- Par rapport aux FPI résidentielles, les FPI commerciales sont préférées par les investisseurs qui recherchent des rendements plus élevés sur leurs placements.
Comment investir dans les FPI immobilières commerciales?
Les biens immobiliers peuvent être classés en propriétés résidentielles, industrielles et commerciales. Les propriétés commerciales offrent un espace de travail pour les activités commerciales et comprennent des immeubles de bureaux, des hôtels, des bâtiments industriels, des dépanneurs, etc.
Cependant, cela signifie également que l'investisseur devra engager des coûts énormes pour mettre en place des propriétés immobilières Immobilier L'immobilier est un bien immobilier composé de terrains et d'améliorations, qui comprennent des bâtiments, des installations, des routes, des structures et des systèmes de services publics. Les droits de propriété donnent un titre de propriété sur le terrain, les améliorations et les ressources naturelles telles que les minéraux, les plantes, les animaux, l'eau, etc. et personnalisent chaque unité en fonction des préférences de chaque locataire. Un investisseur intéressé à investir dans des propriétés commerciales peut choisir de faire des investissements soit directement par le biais de la propriété d'un bien immobilier, soit indirectement en détenant des actions dans des FPI qui investissent dans l'immobilier.
1. Investissement direct
Les investissements directs nécessitent des capitaux considérables pour financer de nouvelles constructions et acquérir des bâtiments commerciaux existants. Les propriétés commerciales sont un investissement à haut risque et à rendement élevé. Cela signifie que les personnes qui investissent directement dans de telles propriétés doivent posséder des connaissances importantes sur l'industrie et une grande quantité de capital. Les placements directs conviennent aux particuliers fortunés Particulier fortuné (HNWI) Un particulier fortuné (HNWI) désigne une personne ayant une valeur nette minimale de 1000000 $ en actifs très liquides, tels que des liquidités et des liquidités et des investisseurs institutionnels Investisseur institutionnel Un investisseur institutionnel est une personne morale qui accumule les fonds de nombreux investisseurs (qui peuvent être des investisseurs privés ou d'autres personnes morales).
2. Investissement indirect
L'investissement indirect est la méthode la plus populaire pour investir dans l'immobilier sans dépenser trop de capital ou être directement impliqué dans la propriété. Les investisseurs peuvent devenir propriétaires de biens immobiliers commerciaux en achetant des actions dans une fiducie de placement immobilier spécialisée dans les propriétés commerciales.
Les FPI développent et possèdent des biens immobiliers commerciaux, et les investisseurs peuvent acheter leurs actions de la même manière qu'ils achètent des actions et des obligations. Cela signifie également que les investisseurs posséderont des propriétés sans contracter d'hypothèque Hypothèque Une hypothèque est un prêt - accordé par un prêteur hypothécaire ou une banque - qui permet à un particulier d'acheter une maison. S'il est possible de contracter des prêts pour couvrir la totalité du coût d'une maison, il est plus courant d'obtenir un prêt pour environ 80% de la valeur de la maison. , comme c'est le cas pour les investissements directs.
Les investisseurs reçoivent une part des revenus nets, qui sont distribués aux actionnaires sous forme de dividendes. Les FPI sont gérées par une équipe de professionnels expérimentés, ce qui évite aux investisseurs les difficultés liées à la gestion de locataires difficiles.
Principales catégories d'immobilier commercial
La propriété commerciale est définie comme toute propriété qui est exclusivement exploitée pour fournir un espace de travail aux entreprises, qui, en retour, paie un revenu locatif mensuel pour l'utilisation des locaux. Voici les principales catégories d'immobilier commercial:
1. Magasins de détail
Les magasins de détail vendent de plus petites quantités de produits au consommateur final. Ils obtiennent généralement leurs produits auprès de fabricants ou de distributeurs à prix réduit, puis les revendent avec un profit. Les magasins de détail comprennent les centres commerciaux, les détaillants à grande surface, les magasins discount, les épiceries, les supermarchés, les salons de beauté, etc.
2. Hôtels
Les hôtels sont des établissements commerciaux qui fournissent l'hébergement, les repas et d'autres services à leurs clients à court terme. Les chambres sont généralement numérotées pour permettre aux clients d'identifier facilement leurs chambres.
Les hôtels peuvent inclure des motels, des hôtels d'affaires, ainsi que des centres d'affaires qui accueillent des voyageurs ou des personnes en vacances. La catégorie hôtels exclut les maisons qui louent leurs chambres à des clients via le service Airbnb.
3. Immeubles de bureaux
Les immeubles de bureaux sont des espaces de construction qui sont loués à des locataires dans le but de mener des activités liées au conseil, aux services de bureau, à l'administration et à d'autres activités liées à l'offre de services aux clients. Un immeuble de bureaux est conçu de manière à pouvoir accueillir une ou plusieurs entreprises. Les immeubles de bureaux abritent souvent des entreprises qui traitent des services juridiques, de l'architecture, des solutions informatiques, du conseil aux entreprises, du commerce, etc.
4. Bâtiment industriel
Les bâtiments industriels sont principalement utilisés pour la production, la distribution ou le stockage d'un bien. Certains bâtiments industriels ne sont pas considérés comme commerciaux, surtout s'ils sont construits sur des terrains réservés aux usines ou sur des terrains industriels. Par exemple, un bâtiment utilisé pour l'entreposage de produits manufacturés en attente d'expédition est classé comme FPI de propriété commerciale.
Propriétés commerciales vs propriétés résidentielles
Du point de vue de l'investisseur, les propriétés commerciales sont souvent considérées comme un investissement judicieux par rapport aux propriétés résidentielles en raison des rendements plus élevés associés aux premières. Bien qu'ils coûtent plus cher à installer, les propriétés commerciales sont susceptibles de générer des revenus locatifs plus élevés , en particulier lorsque le bâtiment abrite des clients de grande valeur tels que des multinationales, des banques, des ONG et des cabinets d'avocats qui envisagent de louer l'espace à long terme.
De plus, il y a moins d'obstacles dans les relations avec les entreprises clientes . De nombreuses entreprises occupent des surfaces entières ou plusieurs étages dans un complexe commercial par rapport aux clients individuels qui occupent généralement au maximum une unité dans une unité résidentielle.
Les propriétaires de propriétés résidentielles offrent moins de flexibilité en termes de conditions de location, car certains locataires peuvent ne pas avoir l'intention de rester dans l'unité à long terme. De plus, lors de la tarification des unités résidentielles, les propriétaires doivent tenir compte de diverses considérations, telles que les commodités sur place, l'emplacement, l'accessibilité, l'attrait émotionnel pour les locataires potentiels, etc.
Si les clients ne sont pas attirés par les unités résidentielles en raison d'un manque d'accessibilité, d'un manque de commodités spécifiques ou d'autres facteurs, le propriétaire doit faire des travaux supplémentaires pour remplir les unités à tout moment.
Ressources supplémentaires
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